日前，工行桐鄉梧桐支行工作人員憑藉職業敏感與專業判斷，成功識破並堵截一起涉詐資金取現事件，為築牢全民反詐防線貢獻了應有力量。

　　一天臨近下班時分，客戶劉某進入網點表示要取現金39500元。接待的客服經理小許經查詢發現客戶賬上資金為短時間內匯入，經客戶同意列印近期流水明細後發現其中40000元為當日匯入。根據當前反詐要求，小許仔細詢問客戶取款用途，期間發現客戶時不時查看微信，並根據微信提供的話術回答問題。在看到微信消息“沒事的，他們問完就能取了”時，小許立刻提高警惕報告現場經理。現場經理再次詢問資金相關資訊，客戶劉某依舊表示不清楚或模糊回答。見狀，現場經理在穩住客戶的同時立刻請示上級行後尋求警方協助。

　　在等待警方到來期間，客戶不停擺弄手機。警方到達後發現客戶臨時添加了手機號，並刪除了先前的微信聊天記錄，在進一步詢問資訊時回答也前後不一，一改之前是裝修借款的措辭，表示資金來源為“圓夢”APP。小許經查詢後發現，該APP為詐騙軟體。在該行科普了出租出借銀行卡以及代他人取現等風險後，客戶劉某被警方帶走協助調查。

　　工行桐鄉梧桐支行認真履行“斷卡”行動要求，將反詐工作內化於心、外化于行，努力打造客戶宣傳與案件風險防控、業務安全運營相融互促的良好格局，全力守護客戶資金與財産安全。據悉，該行現場經理榮獲2024年桐鄉市反詐達人榮譽稱號。

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 許歡/文    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

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