為構建良好的金融生態環境，助力消費者權益保護，交通銀行嘉興桐鄉支行持續加大對客戶和周邊群眾的金融知識宣傳力度、廣度和深度。今年4月以來，交通銀行嘉興桐鄉支行工作人員憑藉敏銳的洞察力、高度的責任心和強烈的使命感，通過主動甄別、警銀聯動等方式，成功堵截多起電信網路詐騙。該行營運主管被桐鄉市打擊治理電信網路新型違法犯罪工作領導小組授予“反詐達人”榮譽稱號。交通銀行嘉興桐鄉支行一直用行動，築牢反詐安全第一防線，守護好群眾的“錢袋子”。

　　小心“熟悉的陌生人”

　　5月22日，客戶張某前來桐鄉交行辦理非櫃面限額提升業務，工作人員在核實客戶資金來源及用途的過程中，發現張某在深夜有多筆資金入賬，便與張某進行溝通核實。

　　“鈴鈴鈴.......”手機上顯示（0571）96110，張某拿起來一看便選擇了挂斷。這一幕恰好被工作人員看到，引起了警覺，並詢問張某。原來，前一日深夜，長時間不聯繫的“朋友”劉某，通過某通訊軟體給張某發來語音：“兄弟，我做生意失敗，暫時週轉有點困難，厚著臉皮問你借點錢給我爸交手術費，過幾天時間就還你。”張某是個仗義又熱心的青年，聽後不假思索為其籌措資金，“我向親戚借錢、網路貸款，一共借到了3萬元。”張某説，“本來要按照他説的，把22000元打入他朋友的賬號，但是操作的時候發現限額了。”

　　聽後，工作人員當即撥打（0571）96110，96110反詐中心反饋該客戶正在遭遇電信網路詐騙，工作人員便立即聯繫桐鄉市振東派出所進行見面勸阻。民警趕到後，初步判斷這是一起冒充熟人進行詐騙的案件，告知客戶不要向陌生人或者其指定的賬戶轉賬。很有可能是詐騙分子盜取賬號後，通過技術手段即可合成音頻，進而發送虛假求助資訊，做到以假亂真。民警和桐鄉交行工作人員向客戶普及了當下電信網路詐騙的常見手段，客戶意識到自己被騙，立即中止了向陌生賬戶轉賬的念頭，並對工作人員和民警表示感謝，保住了卡內剩餘資金。

　　溫馨提示：隨著資訊技術和人工智慧的不斷發展，詐騙手段也在翻新升級。要注意保護好個人資訊，避免被詐騙分子掌握從而實施精準詐騙。如遇到朋友借款，一定要核實清楚對方的身份，避免沒有見面或者沒有打電話核實，就向對方指定的賬戶匯款。

　　不明貸款、轉賬莫要輕信

　　5月19日，客戶訾某前來桐鄉交行辦理借記卡，通過詢問得知，客戶辦卡用途是接收一筆貸款資金，目前審批額度5萬，正在放款階段。

　　出於警惕，工作人員進一步與訾某交流，發現事有蹊蹺。該客戶想要貸款，一直通過抖音、支付寶、微信與多名“貸款專員”保持聯繫。“他們給我看了營業執照是正規公司，我繳納了498元‘貸款服務費’”，訾某説道，“今天貸款專員聯繫我，説我提供的銀行卡流水不足，無法達到放款要求。”

　　服務費交了，貸款卻下不來，訾某便詢問“貸款專員”是否還有別的辦法。“貸款專員”為其“支招”，可以辦理一張交行借記卡，並開通較高的非櫃面轉賬限額，卡內轉入1萬元資金用於驗證還款能力。此時，訾某已對“熱心”的貸款專員深信不疑，急匆匆地來到交行嘉興桐鄉交行辦理銀行卡。

　　工作人員聽聞後，立馬發現異常，隨即向桐鄉市振東派出所報案。民警趕到現場後，指出這是典型的虛假貸款類詐騙，詐騙分子通過抖音等短視頻軟體，物色有貸款需求的客戶，以貸款走流水、驗證還款能力為由實施詐騙，不僅轉走其中錢款，還會利用受害人的賬戶向他人實施電信網路詐騙或洗錢。在民警和支行工作人員的勸導下，訾某刪除了所有的“貸款專員”，並下載了國家反詐中心APP，保住了賬戶資金，避免陷入“幫信”陷阱。

　　溫馨提示：切勿輕信陌生電話、不明短信和網路廣告中的貸款資訊，若需要辦理貸款，可前往正規銀行網點、撥打銀行客服熱線或通過網上銀行、手機銀行等官方渠道進行申請。貸款要求先轉賬匯款的都是詐騙，以交納“手續費、保證金、解凍費”等名義，要求轉賬刷流水、驗證還款能力的，都是詐騙。

　　來路不明“專業人士”陷阱多

　　“能不能幫我查一下信用卡辦卡進度。”4月21日中午，客戶汪某前來諮詢信用卡辦卡進度，並打算轉賬2萬元用於“驗證流水”。此話，引起了工作人員高度警覺，懷疑汪某遇到了電信詐騙，便詢問汪某辦卡的途徑。

　　原來，一名自稱信用卡專員的人添加汪某微信，告知汪某可以幫助其辦理高額度的交通銀行白金信用卡。汪某很是心動，便將自己的資訊告知對方。“他跟我説，我的流水不足，不能通過信用卡復審”，汪某邊説邊向工作人員展示一張“交通銀行白金信用卡預審批截圖”以及“95559短信驗證碼”，“這不可能是詐騙！”

　　為了防止汪某受騙造成資金損失，工作人員協助汪某撥打交行信用卡熱線進行核實，明確被告知其不存在白金信用卡申請記錄。工作人員一邊勸阻汪某，一邊將該事件告知桐鄉市反詐中心辦案民警。民警趕到現場後，告知汪某，這是新的洗錢手法，騙子假意給當事人辦貸記卡刷流水，實際操作為涉詐資金洗白，具有高度危險性。在警銀的共同勸説下，汪某意識到自己被騙了，立即刪除了對方微信，並對民警和支行工作人員表示感謝。

　　溫馨提示：不法分子通常以辦理高額度信用卡為誘餌，通過冒充銀行工作人員、偽造銀行信用卡預批核額度等獲取被害人信任，從而騙取錢財。因此，辦理信用卡一定要通過正規渠道，警惕“刷流水”、“驗資轉賬”等伎倆，遇到問題可及時撥打官方客服電話核實。（圖文由交通銀行嘉興桐鄉支行提供）

來源：中國網    | 撰稿：辛文    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

新聞投稿：184042016@qq.com    新聞熱線：135 8189 2583