近日，客戶吳先生因賬戶限額至中信銀行南湖支行櫃面辦理轉賬業務，櫃面人員辦理轉賬前按照“四必問”要求對客戶進行核實：1.為什麼要匯款？2.是否認識對方？3.錢款轉入是否是對方指定的“安全賬戶”？4.是否知道匯款轉賬的詐騙案件？

　　詢問之際，吳先生跟櫃員強調説：“這個錢一定要在今天16點前到賬”。這句話立刻引起了櫃員的警覺，之前“四必問”了解到對方是吳先生的朋友，既然是朋友為何一定要這麼著急到賬，櫃員察覺到客戶可能遭遇了電信網路詐騙，決定對吳先生匯款的實際背景做進一步了解。

　　櫃員了解到吳先生是在企業上班的普通職工，沒有做生意，但是匯款的用途是“貨款”，且發現吳先生正在通過QQ與一個昵稱為“助理•朵一”的人聊天，對方一直在指導吳先生如何匯款，櫃員更加確信客戶遭遇到了電信網路詐騙，向吳先生進行了電信詐騙的宣導。

　　勸説無果後，櫃員隨即啟動客戶涉詐處置應急預案，並向會計經理彙報，意識到事態緊急的會計經理讓櫃員立刻報警並引導客戶將非櫃面限額調整至0。待民警到達網點後，對吳先生再一次進行了反詐宣傳，現場指導其下載國家反詐中心APP，並做進一步調查。

　　最終，中信銀行嘉興分行工作人員憑藉敏銳的洞察力和應急處置機製成功堵截一起“殺豬盤”詐騙事件，幫助客戶識破騙局，堵截匯款3.48萬元，避免客戶遭受經濟損失，保障客戶財産安全。

　　近年來，中信銀行嘉興分行踐行金融工作人民性，堅持將防範電信網路詐騙、非法集資、反洗錢、存款保險、人民幣真偽識別等宣傳常態化，強化社區、校園、企業等人流集中區域特色集中宣傳，切實提高群眾對電信網路詐騙的防範意識。同時，加強員工日常反詐培訓，提升員工風險防範意識和對電信詐騙的甄別能力，為構建和諧金融環境添磚加瓦。

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 鐘信 /文    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

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