“小夥子，你的銀行卡到底在哪開戶的？之前告訴我們的這個，不對的。你一定要馬上重新核實啊！大家都等著。”

　　“我被騙了16萬，你才追回來478塊，為了這點錢還要來這麼催！”

　　50歲的資深民警，被一個毛頭小夥子這麼數落，李麗娥也只能一笑而過。要緊的是辦完事，免得拖累銀行職員們吃午飯。

　　杭州女刑警李麗娥的日常工作就是幫被騙的人和企業追回資金，小到幾百塊錢，大到幾百萬。

　　一樣的繁瑣，一樣的付出，一樣的認真，收穫大不一樣。

　　有一家外省的貿易公司被全國各地39個公安機關同時凍結了678萬，其中有張先生被炒股詐騙套路騙走的2萬塊錢。李麗娥為了追回其中屬於張先生的1萬塊錢，花了8個月從外省公安這裡一張一張辦出來35張同意函，終於實現了該案全國首筆資金返還。

　　又一位張女士也是被炒股投資詐騙了100萬，李麗娥好不容易跟外省公安的刑偵部門走完了那些辦理同意函的手續，突然又冒出一個經偵部門因為其他案子凍結了賬戶。經過兩年時間跟辦案地公檢法部門的“多次協調”，李麗娥終於把這100萬全部追回。

　　去銀行執行的時候，銀行工作人員經常被她的工作量震驚，李麗娥也是攤手一笑，那又如何。

　　30年的資深刑警，除了法醫DNA業務等專業崗位，她幾乎歷練過所有的刑偵基層崗位，經驗豐富的好處是心態也豁達。

　　天下武功唯快不破

　　抓壞蛋和追資金其實差不多

　　來公安機關報案的人，通常還希望能把錢追回來；要是不抱希望了，壓根兒就不來報案。

　　警察們不是也不能這麼應對。

　　這幾年你經常會看到各種各樣攔截電信網路詐騙的新聞故事，比如警察攔下被騙人，沒有轉賬；比如警方切斷了資金流，主要是指被騙人轉賬出去以後，警方馬上通過多次密碼輸錯，凍結詐騙團夥用來收錢的賬戶，或者通過一套跟銀行協作的機制來實現資金止付。在公安機關的一再努力下，移動運營商和銀行也聯手開展了斷卡行動，銷掉了一大批可能或者已經助紂為虐的詐騙卡。以至於如今普通市民新開戶的難度也提高不少，不但限制開卡數量，開卡前也必須要回答一堆問題和簽承諾書。

　　因此，事情到了李麗娥手裏的時候，通常已經過了追回資金的黃金時間。

　　這個就靠同事們勁往一塊兒使了，在一定範圍內是可以變通的。比如原本按部就班的辦案流程，有的部分可以分工合作，有的部分可以專人專班，總之，又要節約警力，又要提高效率。

　　面對狡猾的對手，警方需要比詐騙團夥更靈活，才能保障百姓利益。

　　2019年5月，杭州一家資訊技術公司的財務被QQ上冒充領導的套路騙了535萬。第二天才報案，這時候錢已轉出去23小時了，止付的黃金時間基本沒有了。

　　李麗娥團隊沒有放棄。民警面對被騙的財務一邊規範地走完接警、做筆錄、立案的流程，同步也在第一時間把兩個廣東的涉案銀行賬戶資訊傳遞到刑警大隊。

　　沒想到，當天趕上了內部平臺系統維護，不能用，李麗娥急煞了。她馬上改為聯繫廣東省公安廳反詐中心，借用他們的駐點銀行對涉案賬戶進行止付。成功止付一個以後，再帶上法律文書到附近的農業銀行網點，對另一個賬戶開展止付和偵查。

　　這第二個賬戶，居然已經登出了，可見騙子十分狡猾。

　　經過努力，李麗娥從銀行獲得了資金明細，再往下追查，不但從銀行賬戶和第三方支付公司中挖回來335萬元，現金46萬元，還凍結了一套利用贓款還完房貸的房子，順便抓捕嫌疑人2人，也將受害人的損失降到了最低。

　　那些年辦的那些殺人放火黃賭毒案子的快偵快破經驗，用到追回資金上面，也是蠻管用的麼。

　　數學不好的人，整整兩天

　　才把783條資金流水排出順序

　　2020年10月下旬，張先生來報案，他被人以股票投資方式詐騙6萬元。杭州西湖公安跟騙子賽跑成功，凍結了其中一個在大連開戶的涉案賬戶。

　　一個好消息，這個賬戶裏有678萬元之多；一個壞消息，凍結這個賬戶的有全國各地39個公安機關辦案單位。

　　這個賬戶，在張先生被騙的6天時間裏有將近1000條交易記錄，主要交易集中的2天裏也有700余條記錄，有進有出，而且銀行提供的每一條記錄都只有日期，沒有具體的幾點幾分。

　　也就是説，張先生轉進去的錢已經混在這個資金池裏，不斷地進出。按照李麗娥團隊的計算，張先生被騙的6萬元其中有2萬元進入了這個賬戶，這2萬元怎麼樣才能要回來呢？

　　因為追回資金有一個規定的比例計算方法，但是要求賬目準確，還得去開戶行調取明細。經諮詢，開戶行能調取的賬戶明細也不一定按時間順序給。

　　每次遇到這種情況，李麗娥一想到自己當年的高考數學成績，都是滿頭大汗。

　　咬咬牙，團隊一起上陣，花了兩天時間，反覆核對賬戶資金進出數字和餘額數字的對應關係，她們自己把這783條交易記錄按時間順序排出來了。

　　根據規定的計算方法，有希望為張先生討回來10554元。

　　在杭州市公安局審批通過後，李麗娥開始了“漫長”的追款。

　　因為她得聯繫全國各地的另外38家公安機關，分別找到凍結人和辦案人，一一打通電話，一條條解釋那些亂七八糟的明細，一次次溝通然後得到對方領導同意，接著文書來往，最後拿到對方的同意函。

　　聽起來就很煩的事，做起來更煩。

　　比如張先生這個案子，2021年5月開始發函，到2021年大年三十收到最後一張有效的同意函，時間過去了整整8個月。

　　新年第一天上班李麗娥就去跑銀行執行，銀行櫃員驚嘆：生平第一次看到！35份同意函只為了1萬餘元。這麼大的工作量，不划算啊。

　　李麗娥微微一笑，對啊。

　　可是，截至目前，能從這個案子裏成功返還被騙資金的，也只有杭州西湖公安獨一份。

　　溝通第三方支付平臺

　　保護企業合法資金

　　林先生的公司賬戶突然被凍結，金額600多萬。聽説是有犯罪團夥進行了洗錢操作，支付給林先生一筆錢作為貨款，這簡直是無妄之災。

　　外貿商戶也是電信網路詐騙犯罪資金洗白的重要渠道，歷年來凍結賬戶中屬於商戶賬戶的不少。對林先生這樣的賬戶，李麗娥團隊也是非常仔細地梳理涉案資金，聯繫開戶人調查資金來由，區分出貨款或其他合法收入。經過企業提供相應材料，通過審核後，通知凍結單位及時解凍。

　　西湖公安對林先生的對公賬戶進行甄別時，由於林先生提供的合同與金額不符且提供不了其他佐證材料，聯繫進貨方也未能證實，林先生幾乎陷入絕望。

　　經李麗娥團隊的爭取，層層請示上級部門，最後改為限額凍結，為林先生盤活了這600余萬資金。因此，林先生特別感謝西湖公安的李麗娥團隊的認真和負責，同意退出17000元涉案資金，讓西湖公安返還給被騙人。

　　全國第三方支付平臺有近400個，第三方支付平臺也是被騙資金流向的一個重要通道，但這個通道資金的追查不是一般的麻煩。

　　一開始，李麗娥團隊要先跑銀行再跑第三方平臺，後來可以在系統協作的平臺上查詢了，查詢結果還得去第三方支付平臺復查。

　　獲取第三方支付平臺的支援和配合，是李麗娥遇到的又一個難關。

　　第三方支付平臺的凍結資金的返還並沒有明確的政策支援，每個平臺的具體要求也不一樣，這是第三個難關。

　　其實，前述某資訊技術公司的被騙資金也有部分牽涉到了第三方支付平臺。

　　李麗娥和她的小夥伴們通過快速聯動追查，2年間通過這個渠道凍結了400余萬資金。為了能將這批凍結資金合法地返還給受害人，她們以“此處省略幾萬字”的艱辛，最後在廣州、深圳、北京、杭州等地，將凍結在10個第三方支付平臺裏的360余萬資金返還給了16個受害人。

　　“這是我們能做的對當前經濟發展的有效的工作。”李麗娥説。

　　從5人團隊到整個警隊參與

　　6年追回7000多萬元

　　從2016年接到這個任務， 截止到2022年3月底，6年來李麗娥團隊從5人發展到了西湖公安全體民警的積極參與。

　　他們對4000余起電信網路詐騙案件進行資金偵查，為受害人追回被騙資金共1000余筆，共計7050余萬元。

　　這篇文章可能因為涉及到很多專業知識，非專業人士讀起來不一定好懂，這已經是我們盡最大努力來描述和解釋李麗娥跟她的夥伴們的艱難“公關”了。

　　這還不夠。

　　正如本文開頭那樣，被騙十幾萬的受害人可能會對其中一筆幾百元的返還相當不介意和不耐煩，或者如林先生這樣對合法賬戶被凍結不滿意不同意的，李麗娥和同事們的耐心解釋尤其重要。

　　對外貿企業，她們也不忘做好教育工作，要求商戶依法依規收匯結匯，遵守國際貿易準則簽訂交易合同，明確付款賬戶，拒收地下錢莊支付貨款或換匯以切斷這條洗錢渠道。

　　“一個案件處理下來並不難，難的是一直處理下去。唯有經辦人秉持高度的責任心、頑強的恒心和不懈的耐心堅持下去。征途漫漫，唯有奮鬥，以此勵志！” 這是典型的70後思維和口吻，但也是典型的70後民警的作風。

　　案子破到最後，群眾滿意率終究是有一大半是要看追回來多少錢的。

　　雖然李麗娥秉持著“能追回一分是一分”的態度進行工作，但是每次她去社區、學校、企業或者上絡直播講防範詐騙時，她説，“錢被騙了是很難很難追回來的，所以大家千萬要捂緊錢包！個人不要隨便給陌生賬戶轉賬，企業財務轉賬前一定要跟領導電話確認或者當面確認。”

　　這個已經講了140多場“反詐騙脫口秀”的受人歡迎的警花，微信名居然還叫“我笨我要多讀書”。

　　（圖片來源浙江公安）

來源：中國網    | 撰稿：辛文    | 責編：俞舒珺    審核：張淵

新聞投稿：184042016@qq.com    新聞熱線：13157110107