中國網韻動安徽2月2日訊 電信詐騙嚴重侵害了人民群眾的財産安全和合法權益，導致嚴重的社會信用危機，擾亂正常生産生活秩序，已成為影響社會穩定的突出犯罪問題。一直以來，興業銀行安慶開發區支行認真貫徹執行打擊治理電信詐騙，做好防範電信詐騙的宣傳。
加大宣傳力度
鋻於電信詐騙形勢越來越嚴峻，作為銀行工作人員，更要做好客戶反詐騙意識的宣傳和指導，提高客戶的防騙意識和識騙能力。該行對此開展了多次會議進行相關文件和上級精神的學習和交流，要求不僅僅是要一線的櫃面人員需要掌握人行以及我行的政策和相關話術，包括客戶經理、網點負責人等都要學習透徹文件的精神和內涵。在提升網點工作人員思想認識和業務技能的前提下，網點會針對客戶開展廳堂微沙龍，結合案例、視頻等方式方法為到店客戶講述電信詐騙的常見類型和識別技巧。
把控開戶審查力度
該行針對個人開戶客戶，通過與客戶的溝通了解其開戶目的和用途，嚴格把控預留手機號碼為本人使用，堅持親見客戶簽名，提示客戶安全用卡須知，同時按照客戶合理需求為其辦理網上銀行和轉賬限額的業務。針對對公賬戶開戶，櫃檯把好第一道風險關卡。通過電話或面對面的方式確認法人本人開戶意願，了解其開戶目的、經營狀況等基本資訊。堅決貫徹文件精神，拒絕可疑賬戶開戶，把控好網銀轉賬限額。客戶經理通過實地調查，確認其辦公地址真實、法人開戶意願真實、公司經營狀況良好後，出具盡職調查報告。
形成存續期監督機制
賬戶存續期管理是個長期且複雜的工作。該行通過工商平臺、年檢系統、賬戶閉環管理等多渠道對存續期賬戶進行管理。利用大數據技術，全面挖掘、深入排查疑似非正常經營企業賬戶。對非營賬戶及時做銷戶處理。針對工商已變更的賬戶，通知客戶前來做變更手續，如若逾期則對賬戶進行收付控制。針對已控制賬戶及人行、上級行下發的高風險賬戶，及時安排客戶經理雙人到府進行加強型盡職調查並出具調查報告，對調查不通過的賬戶勸導客戶前來銷戶或對賬戶進行控制，以此有效降低企業賬戶風險。
同時，該行依託營業網點，安排多名業務骨幹走進安慶光彩大市場，積極向周邊商戶發放防範電信網路新型違法犯罪宣傳資料，並通過簡潔明瞭、通俗易懂的方式告知客戶如何識別和防範電信網路新型詐騙常見的手段，引導市場經營商戶了解掌握電信網路詐騙防範措施及基本應對方法，並對POS機刷卡、無卡存款、大額非同戶名轉賬等環節做好重點安全提示。針對市場經營商戶這一特殊群體，該行員工積極向商戶介紹經濟案件預警平臺，告知市場經營戶交易前通過該平臺查詢相關預警資訊，提醒市場經營戶注意詐騙風險，避免經濟損失，切實提高市場經營戶的風險防範意識，宣傳成效深入人心。
今後，興業銀行安慶開發區支行表示將不斷創新宣傳方式，積極探索宣傳新渠道，加大宣傳力度和加強風險提示，切實築牢“防範電信詐騙”安全防線。