西安市未央區人民檢察院在打擊整治養老詐騙專項行動開展以來，堅持依法打擊、規範整治與宣傳教育三箭齊發，維護老年人合法權益，嚴厲懲治涉養老詐騙犯罪，持續推動專項行動走深向實。所辦理的李某某等八人養老詐騙案，在嚴打犯罪的基礎上，加強追贓挽損，挽回被害人損失，以實際行動參與社會治理，實現案件辦理政治效果、社會效果、法律效果的有機統一。
一、基本案情
李某某等八人曾係中國人壽保險股份有限公司西安分公司保險行銷員。2020年9月以來，被告人李某某組織其餘七人，利用其身份多次對老年客戶實施詐騙以牟取非法利益。其主要手段為選取年老且有一定經濟實力的客戶，利用老年人對保險業務和手機操作的不甚了解，向老年客戶介紹將保單借款存入“萬能賬戶”可獲取高額利息，在取得客戶信任後，操作客戶手機利用客戶已有保單申請貸款，貸款到賬後即被轉入其個人賬戶，後八人對錢款進行分贓。經查，2020年9月至11月，八人共詐騙4名70歲以上老年被害人45.4萬元。經未央檢察院提起公訴，未央法院以李某某等八人犯詐騙罪，分別被判處有期徒刑二年又八個月至五年又六個月不等，並處一至二萬元罰金。
檢察官聯席會
二、做法與經過
（一）嚴審社會危險性，依法批准逮捕
公安機關提請批捕該案時，針對僅有一名老年被害人的實際情況，準確判斷該案屬養老詐騙類型，綜合審查後認為本案八名犯罪嫌疑每人平均具有社會危險性：一是犯罪嫌疑人利用保險業務員身份，將具有一定經濟實力的老年人作為犯罪對象，以保險業務為由進入被害人家中實施詐騙，主觀惡性深；二是犯罪嫌疑人人數眾多，採取取保候審措施尚不足以防止串供風險；三是其他老年被害人的被騙事實未查清。故對八名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。
（二）引導捕後偵查，深挖犯罪事實
在七天審查期內，辦案人加大訊問工作力度，輾轉三個看守所提訊涉案的八名犯罪嫌疑人，並從其供述中抽絲剝繭，發現潛在的多名被害人。批准逮捕犯罪嫌疑人後，先後兩次向公安機關發出偵查建議22條，引導公安機關繼續查證是否存在漏罪、漏犯。最終本案認定的被害人由1人增加至4人，涉案金額由8.01萬元增加至45.4萬元。
（三）全力追贓挽損，化解社會矛盾
為挽回被害老年人財産損失，未央檢察院協同公安機關對犯罪嫌疑人進行釋法説理，積極運用認罪認罰從寬等制度，督促引導犯罪嫌疑人及其家屬主動退賠退贓。截至審查起訴階段，所有涉案贓款均退賠至4名被害人，並取得被害人諒解，及時挽回了老年人財産損失，並防止了案件次生災害發生，有效促進矛盾化解及社會和諧穩定。
檢察建議公開宣告會
（四）依法能動履職，推進訴源治理
針對辦案中發現的保險領域養老詐騙問題，走訪涉案保險公司後，根據發現的問題及時制發檢察建議並向保險公司代表進行公開宣告。同時派員前往涉案保險公司開展法律宣講，以案釋法，並對保險公司的人員管理及風險防範提出工作建議。系統總結所辦案件，深入老年人聚集社區普法講法，積極爭取轄區內相關單位支援配合，織密老年人“錢袋子”的防護網，以實際行動參與訴源治理。
三、成效與反響
（一）落實寬嚴相濟，化解社會矛盾
辦案全程貫徹落實寬嚴相濟刑事司法政策，嚴厲打擊涉養老詐騙犯罪的同時，依法適用認罪認罰從寬制度，結合李某某等8人的分贓金額及在共同犯罪中起到的具體作用，綜合認定各自承擔的刑事責任，確保罰當其罪。通過全力追贓挽損，社會矛盾得到有效化解，實現真正的“案結事了、人安政和”。該案被西安市未央區委政法委評為2022年度優秀偵辦案件，併入選陜西省人民檢察院專項行動典型案例，被評為全省優秀案件。
（二）參與社會治理，助推保險領域風險防範
堅持治罪與治理並重，在辦案中發掘背後存在的社會問題，制發檢察建議並公開宣告，以公開透明的程式，接受各界監督不斷提升檢察建議質效。在對包括未央檢察院在內辦理的保險領域養老詐騙案件進行調研分析後，陜西省院、西安市院共同向省銀保監局制發送達檢察建議書並召開座談會，促進了保險行業從業人員的管理規範化，推動了保險領域侵犯老年人合法權益問題的解決與防範制度的完善。
（三）強化普法宣傳，引導老年群體理性投資
統籌線上線下宣傳渠道，不斷加大防範養老詐騙輿論宣傳力度，充分發揮新老媒體的宣傳作用，加強以案釋法力度，注重典型案例培樹，該案被央視等主流媒體報道，辦案經驗被陜西省檢察院推廣宣傳，反詐宣傳深入到各個角落。通過強化向廣大群眾特別是老年人的普法工作力度，幫助老年人識破“投資”陷阱，使老年群體的風險意識、法治意識和識騙防騙能力不斷提高，打擊整治養老詐騙專項行動取得良好成效。
廣場宣傳打擊整治養老詐騙
四、經驗與啟示
檢察機關執法辦案中，要注意“三個堅持”：一是堅持以事實為依據，以法律為準繩，保持客觀公正立場，注重發揮檢察機關的主導作用；二是堅持以人民為中心，切實把體現人民利益、反映人民願望、維護人民權益、增進人民福祉落實到檢察工作各環節、全過程；三是堅持在辦案過程中緊扣時代脈搏，不斷更新司法理念，持續改革創新，深度參與社會治理。“江山就是人民，人民就是江山”，檢察事業欣逢最好發展時期，我們要將案件的起訴及判決作為新的起點，依法妥善人民群眾急難愁盼問題，以檢察工作現代化服務中國式現代化，為全面建設社會主義現代化國家提供有力法治保障。
(責任編輯：君君)