玉石琳瑯滿目、會員眾多……在一個名叫“德之恒”的玉石寄售平臺上，號稱今天搶購的玉石，明天就能溢價5%出售。而且，介紹他人在平臺購買玉石，還能賺取佣金，真有這樣穩賺快錢的好事嗎？
在平臺舉辦的所謂“線下培訓分享會”裏，演講者宣稱，該平臺是合法的正規寄售商城，那麼事實真的如此嗎？家住陜西省合陽縣的張某就曾在這個平臺上購買玉石，然而在去年年底，她卻前往當地派出所報案，聲稱自己被騙了。
合陽縣公安局反詐中心主任馬紅：張某説在2023年大概七八月份的時候，她朋友劉某給她介紹一個叫“德之恒”的平臺，在這上面有買賣玉石。
接到報警後，警方立即對相關線索進行調查，發現這個所謂的“德之恒”玉石寄售上平臺會員眾多，每天有大量的交易訂單，並且平臺規定每交易一次玉石的價格就會上漲5%，並且對這5%的收益分配也有固定的模式。
合陽縣公安局反詐中心主任馬紅：這5%最後是分配的，大的方面分兩點，其中3.5%是上架費給這平臺主，剩下1.5%誰把這玉石賣出去，誰得這1.5%。
此外，辦案民警還發現，這個平臺層級分明，除了通過收取拍賣玉石上架費的方式獲利外，平臺還向下發展了許多子公司，子平臺公司需要向母平臺公司繳納顧問費。
合陽縣公安局反詐中心主任馬紅：把這3.5%上架費再做了深入的分析，3.5%裏面剩餘1%作為這個上家公司顧問費被拿走了，還有0.5%作為會員發展新人，作為一個上架費獎勵，就是交易平臺獲取上架費剩2%。
在調查的過程中，警方發現，前來報案的張某其實也在朋友劉某的勸説下開辦了一個下線平臺，為了謀取更多利益，她開始不斷發展會員來自己的平臺購買玉石。
合陽縣公安局反詐中心副主任雷虎軍：張某一開始也是會員，後期她在劉某的慫恿下也開辦了自己的平臺。在詢問相關的會員以及證人以後，我們了解到其實報案人張某她是作為下線平臺的老闆，她也是一個犯罪嫌疑人。
劉某跟張某説，只做會員通過轉手玉石的方式來獲利，掙得還是太少了，想要做大做強，還是要開辦自己的子公司，再不斷發展下線。然而張某所謂的發財夢只做了短短12天就支離破碎了。
犯罪嫌疑人張某：當時也沒想那麼多，就把公司給開了。公司一開剛開始還可以，5天還掙1萬多塊錢，然後搶的人越來越少了，幹了12天就崩盤了，之所以崩盤也就是人太少，貨挂在那賣不出去。
搭建平臺虛構玉石交易 誘導會員發展下線
就這樣，一心想發財的張某一步步從被害人淪為犯罪團夥的幫兇。在調查中警方發現，這個所謂的“德之恒”平臺有多達1400余名會員，總交易額高達3.8億余元，也就是説，跟張某有著類似經歷的人不在少數。這個平臺是通過怎樣的手段，引誘到這麼多人的呢？
經過進一步分析研判，警方掌握了這個所謂“玉石寄售”平臺的運營模式——平臺以買賣玉石等經營活動為名，通過老會員推薦的方式吸納新成員入會。老會員與新會員會自動形成上下級關係，新會員在平臺搶購玉石後委託平臺上架寄售，平臺通過收取玉石交易上架費的方式獲利。隨著會員人數的不斷增加，平臺會不斷孵化産生新的交易平臺，誘使會員繼續發展下線。
合陽縣公安局刑偵大隊大隊長惠曉鵬：以高額回報為誘餌，許諾通過招募新會員的方式獲得佣金。這種模式實際上是一種金字塔式的騙局，除少數頂層人員能夠獲利外，大多數參與者都會遭受財産損失。
此外，平臺還會通過發放優惠券的形式來刺激會員購買玉石。
合陽縣公安局反詐中心副主任雷虎軍：搶購夠3萬元獎勵88元優惠券，搶購夠5萬元是188元優惠券。通過各種刺激方式，吸引新的會員加入平臺進行搶購。
隨著調查深入，警方發現該平臺運營期間為了吸引更多新會員加入，還不定期舉辦線下培訓分享會，宣稱平臺是合法的正規寄售商城。
但據警方調查，這個平臺聲稱會員是通過轉手玉石的方式獲利，實際上，這些人在平臺上交易的只是玉石照片，他們買到的玉石並不會發貨。
合陽縣公安局反詐中心主任馬紅：交易只能看到這個圖片，這個圖片今天可能標價10000，第二天交易變成10500，還是這個圖片，純純只是玩數字遊戲。
就這樣，這個平臺用這種“挂羊頭賣狗肉”的方式吸引了大量不知情的人上鉤，甚至在所謂的線下培訓分享會上，宣稱卻承諾每塊玉石都是有實物托底的。
然而，根據警方調查，犯罪嫌疑人口中所謂經過國家鑒定的“A級貨”，其真實價格十分低廉，只有在成為子平臺老闆的時候才會知道這個事實，普通會員並不知情。
犯罪嫌疑人唐某：做會員的時候不知道玉石多少錢一塊，自己做了老闆的時候，就知道進價是180塊錢一塊玉石。
警方介紹，這個平臺雖然有合法營業執照，但實際上是披著合法執照的外衣，行非法經營之事。因為這個平臺的會員之間都是點對點進行個人資金轉賬交易，平臺本身既沒有經營能力也沒有合法收入，更沒有具體的辦公場所。
合陽縣公安局反詐中心副主任雷虎軍：發現他們這類平臺運轉模式，是一種以“拉人頭”和“複式計酬”的方式進行盈利的，很符合傳銷犯罪的特徵。
這種搶購轉售型傳銷的利潤模式之所以非法，在於傳銷平臺的獲利並非基於正常的商品銷售，而是通過人際網路發展下線形成虛假銷售，平臺經營者只要發展會員，讓會員之間反覆買賣商品即可獲利，整個鏈條並沒有真正的消費需求，只是將商品一層一層地向下傳遞。這類傳銷不再伴隨傳統傳銷行為中的脅迫、暴力、限制人身自由等行為，因此更加具有隱蔽性和迷惑性。
合陽縣公安局刑偵大隊大隊長惠曉鵬：往往抓住了老百姓急迫賺錢的心理，尤其是一些群眾急於致富的想法和僥倖的心理，用華麗的宣傳進行包裝，用親戚朋友之間的信任引誘參加者發展他人參與，吸引民眾投資，騙取財物。
經過一系列的調查，警方發現：“德之恒”平臺通過不斷拆分的方式，在短短不到一年的時間裏，發展開辦子公司平臺近百個，涉及全國20余省市，會員多達1400余名，總交易額高達3.8億余元。目前警方已經對20余名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施，案件還在進一步深挖擴線中。
警方提示，某些人口中所謂“一夜暴富”的發財夢，背後往往隱藏著陷阱，遇到這類商品無限增值等不符合市場規律的投資活動要保持高度警覺。
目前，涉案的“德之恒”平臺已被警方依法取締。值得注意的是，傳銷呈現出新的表現形式，依託網路平臺，偽裝更隱蔽，今天是網路買賣玉石，明天可能又是網售別的物品，但是透過表像看本質，傳銷本質一目了然，那就是靠拉人頭獲得提成，層級逐利，發展下線，裂變式斂財；面對高額回報，一定要保持高度警覺，財産損失還能彌補，一旦踩踏法律的紅線，就追悔莫及。
(責任編輯：君君)