關於加強公共資源交易保證金管理的思考

摘要：公共資源交易是指政府或相關部門將公共資源通過招標、競爭等方式進行交易的活動。為保證交易的公平、公正，提高交易的效率，保證交易的順利進行，保證金管理顯得尤為要。

在實際操作過程中，由於各方利益的衝突、資訊不對稱等原因，保證金管理存在一些問題影響了公共資源交易的公平性和效率性。因此，加強保證金管理，提高交易的透明度和規範性，勢在必行。基於此，本文對關於加強公共資源交易保證金管理的思考進行探討，以供相關業人員參考。

公共資源交易保證金管理在公共資源交易過程中起到保障公共利益和參與主體權益的作用。然而，當前的保證金管理存在一些問題，需要充分認識這一問題的緊迫性和重要性，不斷加強管理機制的創新和完善，加強監督和風險防控，切實保障公眾利益，並促進公共資源的有效管理和可持續利用。只有通過全面提升管理水準，加強制度建設，才能實現公共資源交易保證金管理的長期穩定和高效運作。

一、公共資源交易保證金概述

公共資源交易保證金指在公共資源交易過程中，交易參與方為確保履行交易義務所需繳納的一定金額的擔保金，其作用是保障公共資源交易的安全性和公正競爭的原則。保證金的使用和返還是保證金管理的重要環節，需要明確保證金的使用範圍和流程，建立完善的保證金返還機制。通過強化公共資源交易保證金管理，可以提高交易安全性並提升監管效能，維護交易公平公正，推動經濟發展和社會穩定。

二、公共資源交易保證金管理的重要性

（一）提高交易安全性

保證金作為交易參與方的一种經濟擔保，可有效減少虛假交易和非法行為的發生。在交易過程中，交易參與方需要繳納一定比例的保證金，以確保他們能夠履行交易義務。這將迫使交易參與方遵守交易規則和約定，規範交易行為，防止惡意破壞或損害其他交易方的權益。保證金的設置可限制投標人過度報價，減少惡性競爭和競價裂變的現象。保證金也能夠預防操縱市場行為，限制某些組織或個人通過不正當手段獲取不公平的利益。通過加強對保證金的監管和審查，可有效遏制違規行為，維護市場的公正競爭環境〔1〕。

（二）提高監管效能

保證金作為一種約束措施，可促使交易參與方自覺遵守交易規則，降低執法成本和糾紛處理的難度。交易參與方在繳納保證金時，已經對自己的行為産生了經濟責任感，因此，更容易遵循交易條款，減少交易糾紛的發生。保證金繳納和使用的流程需要經過監管機構的審批和監督，這使得監管機構能夠及時了解交易情況，對交易行為進行監管和調查。通過建立完善的保證金管理機制，監管機構能更好地履行職責、防範和打擊不法行為，維護交易的公平公正〔2〕。

三、當前公共資源交易保證金管理存在的問題

（一）保證金監管不規範

公共資源交易保證金管理存在著監管不規範的問題，導致保證金的繳納和使用過程缺乏規範性和透明度。缺乏明確的監管標準和流程，容易為不法分子提供機會，從而出現虛報、挪用或濫用保證金等違規行為。在保證金監管上缺乏有效的技術手段和監控手段，無法進行實時監測和掌握保證金的情況〔3〕，使得監管部門難以及時發現違規行為，對違規操作的查處和打擊也存在一定的困難。

（二）保證金的使用和返還問題

在當前的公共資源交易中，保證金的使用和返還問題也是值得關注的重要問題。保證金應當只作為交易參與方履行交易義務的擔保，但有時候保證金被濫用或不正當使用，導致保證金的用途不清晰，難以實現公平競爭的原則。保證金作為交易參與方的經濟擔保，應當在交易完成後及時返還給合法的申請人。由於返還程式複雜或監管流程不暢，一些保證金長期閒置或無法及時返還，給交易參與方帶來了一定的經濟壓力和糾紛〔4〕。

（三）保證金金額缺乏科學依據

保證金金額的確定缺乏準確的評估標準和科學的定量方法。在某些情況下，保證金金額僅基於主觀判斷或經驗估計，缺乏客觀的依據和數據支援，缺乏科學的評估方法，容易導致保證金金額過高或過低，從而影響交易的正常進行和交易參與方的權益。保證金的目的是作為交易風險的承擔者，因此，保證金金額應當合理反映交易的風險程度和産生的損失。現實中往往存在保證金金額過低無法有效擔保交易風險的問題，或者保證金金額過高使得參與方難以負擔的問題〔5〕。

四、加強公共資源交易保證金管理的有效措施

（一）建立專門的保證金管理部門

為加強公共資源交易保證金管理，建立專門的保證金管理部門是必要的。該部門可以負責監管和管理公共資源交易中的保證金事務，包括保證金的繳納、使用、返還等各個環節。具體措施包括：設立統一的保證金管理機構或部門，承擔保證金管理的職責和權責。該機構有責任協調各方利益，制定相關的規章制度，明確保證金的使用範圍、流程和標準。該機構需要加強對保證金繳納方的審核和審查，確保交易參與方的資質和信用能夠滿足保證金管理的要求。建立保證金管理部門的資訊化系統和數據庫，以便更好地跟蹤和管理保證金的流向和使用情況。通過資訊化系統可以實現保證金的實時監測和數據分析，及時發現異常和違規情況，提高管理效能和監督力度。

（二）強化對保證金管理的監督和考核

加強對保證金管理機構和工作人員的培訓和監督。保證金管理涉及法律法規的執行和金融管理的操作，相關工作人員需要具備相關知識和技能。因此，要加強對工作人員的培訓和考核，提高他們的專業素養和監管水準。建立健全的保證金管理指標和考核體系，根據保證金管理的目標和要求，制定合理的評估指標和考核標準，定期對保證金管理進行評估和考核。這有助於發現問題、改進不足，提高保證金管理的科學性和有效性。強化對保證金管理的監督和考核，不僅能夠確保保證金的正常運作，還能夠鼓勵保證金管理機構更好地履行職責，加強對交易參與方的監管和約束，維護交易的公平競爭和交易參與方的合法權益。

（三）明確保證金使用範圍和流程

建立明確的規定，確保保證金只能用於履行交易擔保的義務，並不能用於其他目的。這將防止保證金被濫用或不當使用，確保交易過程的公正性和透明度。明確保證金的繳納、使用和解凍等流程，確保交易參與方能夠準確了解保證金的使用情況。通過建立流程化操作，能夠規範保證金的使用，減少潛在的違規行為和糾紛的發生。加強監管機構對保證金使用範圍和流程的監督和檢查，建立有效的檢查機制，避免交易參與方利用模糊的保證金使用規定謀取私利。監管機構應加強對交易過程的跟蹤監測，確保保證金的使用符合相關法規。

（四）建立完善的保證金返還機制

明確保證金返還的條件和流程，制定明確的規定，規定保證金應在交易完成且交易參與方履行相應義務後及時返還。明確的返還條件和流程，能夠實現保證金的及時返還，減少交易參與方因返還延遲而帶來的經濟困擾。建立健全的返還資訊管理系統，確保交易參與方能夠了解自己的保證金返還情況。建立有效的溝通機制，提供交易參與方與保證金管理機構之間的聯絡和諮詢渠道，解答相關問題，增加透明度和信任度。監管部門應定期對保證金返還情況進行檢查，確保保證金返還符合規定並妥善處理未返還的保證金。對違規行為進行嚴肅處理，以維護公共資源交易的誠信和公正。

（五）綜合考慮風險與成本因素

建立科學的風險評估體系，通過分析交易項目的風險特徵和歷史數據，評估交易可能面臨的風險程度和潛在損失，可以借助專業評估機構，結合經驗和數據進行風險評估，並根據評估結果確定相應的保證金金額。通過對相似交易或市場的保證金水準進行調研和比較，得出行業標準或經驗數據。這有助於在一定範圍內確定合理的保證金金額，避免過高或過低的情況發生。綜合考慮交易參與方的實力和承受能力，不同交易參與方的財務實力和承受能力不同，需要根據其財務能力確定適當的保證金金額。較強的參與方可以承擔更高額的保證金，而較弱的參與方可能需減少保證金壓力，以促進其參與公共資源交易。

（六）制定明確的評估標準和程式

明確評估標準和指標，建立相關法規和政策的評估標準，考慮到風險因素、交易特點和市場環境等因素，可考慮將交易金額、交易週期、市場競爭程度等作為評估的標準和指標，確保評估的科學性和客觀性。建立評估程式和流程，制定明確的評估程式，包括評估的時間點、評估的責任方、評估的具體步驟等。還需明確評估結果的使用和處理，以確保評估的結果能夠更好地應用於保證金金額的確定。加強評估的監督和審查，建立相應的監督機制，以確保評估工作的科學性和透明度。監管部門應定期對評估工作進行檢查和審查，以確保評估符合規定和要求，並根據需要及時糾正不足。

（七）加強宣傳和培訓

開展有針對性的宣傳活動，提高交易參與方對保證金管理的認識和理解。通過開展培訓課程、舉辦研討會和發佈資訊資料等方式，向交易參與方傳達保證金管理的相關政策和規定，引導其注重保證金管理，增強合規意識。針對保證金管理機構的工作人員，開展專業培訓和技能提升課程，加強其對保證金管理的理論知識和操作技能的掌握。通過提高管理機構的能力水準，能夠更好地履行保證金管理職責，確保保證金管理工作的科學性和有效性。通過各種途徑和渠道，加大相關法律法規的宣傳力度，向廣大交易參與方和管理機構普及保證金管理相關法規的內容和要求，增強他們對法律法規的了解和遵守。解讀關於保證金管理的法律法規，為交易參與方提供明確的指導和解釋。

（八）加強協作與合作

加強政府各部門的對接與合作，建立跨部門的聯席會議機制或工作小組，促進資訊共用和協同工作。這將有助於加強政府部門間的協調，形成統一的政策和管理方案，提高保證金管理的效率和一致性。建立長期穩定的合作機制，利用現有平臺和渠道，如政府間合作協議、行業組織等，推動公共資源交易保證金管理的協作和交流。通過分享經驗和資源，能夠提高保證金管理的水準和品質。與金融、法律等專業機構合作，借助其專業知識和技術，提供保證金管理方面的專業支援和指導。通過與專業機構的合作，能夠充分利用其專業人才和資源，提高保證金管理的科學性和專業性。與科研機構合作，開展保證金管理的研究和實踐項目，推動保證金管理的創新和發展。通過與科研機構的合作，能夠不斷改進保證金管理的理論和方法，提高保證金管理的效果和規範性。

（九）加強風險防控

通過建立健全的信用評估體系，對交易參與方的信用狀況進行評估，並不斷監測和更新參與方的信用等級，這有助於及時發現交易參與方可能存在的違約風險，避免因信用等級較低的交易參與方引發的合同糾紛和資金損失。在風險評估過程中，應重點關注涉及敏感行業、重大項目、高風險區域等具有較高風險的公共資源交易項目。對這些項目進行細緻的風險分析和評估，明確潛在風險因素，以便採取相應的風險防範措施。針對重大項目，可以要求交易參與方提供更高額的保證金或提供更嚴格的擔保條件，從而增加參與方的誠信度和履約能力。對於存在較高風險的交易參與方，還可以要求其提供更多的材料和文件，以增加資訊透明度和可靠性。加強對承包商和供應商的審查，確保其具備足夠的資質和實力執行相關交易，降低交易風險。

（十）加強資訊公開和公眾監督

加強資訊公開可以建立公共資源交易保證金管理網站或平臺，及時發佈保證金管理的有關政策、規定和具體操作流程。公開保證金的繳納、使用、監管和退還等具體情況，使公眾能夠清楚了解保證金的去向和使用情況。公開資訊還可以包括保證金管理機構或部門的聯繫方式，方便公眾進行諮詢和投訴，增加保證金管理的透明度。公眾監督和輿論監督可以通過建立監督舉報渠道和機制，鼓勵公眾積極參與保證金管理的監督和檢查。公眾可以通過舉報違規使用保證金的行為，促使保證金管理機構或部門及時處理和查處違規行為，保護公眾的合法權益。

五、結語

加強公共資源交易保證金管理是推進公共資源交易制度改革的必然要求，也是維護交易公平和安全的關鍵環節。通過合理制定保證金繳納比例、加強監管力度和建立違規行為懲罰機制，可以有效提升公共資源交易保證金管理的水準，為公共資源交易提供更加公平、公正和安全的環境。

參考文獻

〔1〕王開．促進公共資源交易業務與財務管理融合發展關鍵研究〔J〕．支點，2022（06）：106-108.

〔2〕董慎秋．關於加強公共資源交易保證金管理的思考〔J〕．産權導刊，2022（01）：65-67.

〔3〕延華．淺談優化營商環境對公共資源交易保證金管理的影響〔J〕．財經界，2021（33）：39-40.

〔4〕代朋麗．加強公共資源交易保證金管理的幾項措施〔J〕．中國鄉鎮企業會計，2020（11）：6-7.

〔5〕呂衛萍．公共資源交易平臺集約體系建設〔J〕．中國招標，2020（09）：51-53.

關鍵詞：公共資源交易；保證金管理；加強措施

作者簡介：古力明  山東省公共資源交易中心