海聯金匯旗下聯動優勢領千萬級罰單 兩年累計被罰逾2917萬

日前，聯動優勢電子商務有限公司(以下簡稱“聯動優勢”)因違反規定將境內外匯轉移境外，被國家外匯管理局處1095萬元罰款。

就此次具體違規事宜、整改情況等問題，中國網財經記者聯繫聯動優勢進行採訪，相關負責人表示，目前已經完成相關整改，同時加強了風控及合規培訓，預防支付介面被犯罪分子利用從而進行洗錢的犯罪行為。

記者注意到，聯動優勢是海聯金匯全資三級子公司，近年來因支付業務等違規已多次遭罰，且不乏大額罰單。其在2022年、2021年兩年內累計被罰金額已達2917.88萬元。

外匯業務違規 被罰1095萬

公開資料顯示，聯動優勢電子商務有限公司成立於2003年，擁有央行頒發的“網際網路支付”、“行動電話支付”、“銀行卡收單”三張業務許可牌照。2016年通過重大資産重組上市，成為海聯金匯全資三級子公司。

罰單顯示，此次聯動優勢的違法行為類型為《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條、《支付機構外匯業務管理辦法》第四條、第二十二條。違法事實為違反規定將境內外匯轉移境外。

博通諮詢首席分析師王蓬博表示，上述三條規定都強調了交易的真實性，最主要的是資金收付要與交易在主體、項目、金額等方面一致。從金額上來看，1095萬的罰單，且全部是罰款金額，説明性質上屬於比較嚴重的錯誤。

記者注意到，作為海聯金匯下屬公司，聯動優勢自2015年開展跨境支付業務。海聯金匯近期接受機構調研時透露，公司跨境支付業務佔比整體支付業務的12%。海聯金匯2022年半年報則顯示，其第三方支付服務業務整體實現營業收入2.81億元。

針對此次罰單的具體事宜以及整改情況，中國網財經聯繫聯動優勢進行採訪，其回應稱，目前公司已經做完了整改工作，一是加強事前商戶審核，二是強化商戶管理，三是強化交易監控能力，加強商戶交易流水分析，發現並阻斷存疑交易。同時加強了風控及合規培訓，預防支付介面被犯罪分子利用從而進行洗錢的犯罪行為。

而縱觀行業，今年以來已有多家支付機構因“違反規定將境內外匯轉移境外”而遭罰。今年1月和10月，易寶支付、愛農驛站分別收到國家外匯管理局172.5萬和410萬的罰單，違規行為類型中均有“違反規定將境內外匯轉移境外”出現。

零壹智庫研究院院長于百程表示，這些問題的背後，一方面與行業競爭壓力增大下支付公司的內控漏洞有關，另一方面也反映外匯支付日常監管的更加嚴格和深入。

多次被央行、外匯局罰款

中國網財經記者還注意到，聯動優勢近年來因支付業務等違規已多次遭罰，且不乏大額罰單。其在2022年、2021年兩年內累計被罰金額已達2917.88萬元。

今年3月，聯動優勢曾因違反特約商戶實名制審核管理規定、違反收單銀行結算賬戶管理規定等被罰77萬元。

今年1月，聯動優勢因違反外包管理規定、支付交易資訊不符合真實性、完整性、可追溯性的要求，未能有效落實特約商戶管理責任，未能有效發現客戶異常情況、交易結算管理不規範、未按要求留存商戶材料、未規範建立代收業務制度問題，被罰沒608萬元。

去年7月，聯動優勢因未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告等4項違規遭央行罰款761萬元。

去年3月，聯動優勢因未按規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告等3項違規被央行給予警告，併合計罰沒約385萬元。

接連多次被罰，是否會對機構業務造成影響？王蓬博表示，這樣可能會影響到服務商和商戶對機構的合作信心，包括業務的可持續性和以反洗錢、跨境等為主要目的的合規能力，從而進一步影響到該機構的業務發展。

于百程表示，合規問題依然是目前支付領域的主要問題之一，需要引起重視。此前就出現過支付機構因違規被取消了跨境外匯支付業務試點資格的案例。(記者安然 朱玲)