光大信託一標品全係跌破凈值遭質疑 數月前因非標違規被罰230萬元

近日，有多位光大信託“善益系列”集合資金信託計劃投資者向記者反映，他們購買的多款該系列産品出現大幅虧損，且全係産品出現破凈，這與相關銷售人員承諾高額收益嚴重不符，涉嫌虛假宣傳。對此中國網財經採訪到對方，截至發稿前並未收到對方回復。

另外，記者注意到，就在光大信託標品爆出大面積破凈數月前，光大信託還因非標産品涉資産違規被監管層先後處以230萬元罰款。

善益系列破凈

一位河南鄭州投資者向中國網財經表示，其于去年10月買入善意5號産品，目前該産品最新凈值為0.9037，相較最初投入100萬元，已有約10萬元浮虧。

比上述投資者情況更甚，一位北京投資者投資的“善益13號集合資金信託計劃”，2022年11月4日顯示産品凈值為0.8398，浮虧16.02%。天津的于先生持有的善益15號産品，不到一年時間，已虧損超17萬元。

鄭州投資者于11月20日向記者提供的，一份顯示為光大信託證券市場投資部産品週報(截至2022年10月28日)資料顯示，善益系列存續“1-23號”(不包含4號、14號)共計21隻産品，成立日期範圍是2021年9月3日至2022年3月4日；産品實際凈值分佈在0.75-0.85範圍內，其中12隻産品凈值低於0.8，9隻産品凈值在0.8-0.85範圍內；多只産品浮虧超過15%。

資料顯示，善益系列産品屬於證券投資類、主動管理類、集合資金信託，信託資金應用於：貨幣市場工具、滬深交易所公開掛牌上市的股票、利率債、各類公開募集證券投資基金、股指期貨(僅套保)、信託業保障基金、準入券商發行的非本金保障類收益憑證，屬近年來監管鼓勵開展類型。

資金投向産品結構類型包括：雪球、同鑫、鳳凰、安全氣囊、指數增強、雙倍指數增強、指數增強plus、分紅型指數增強、外部資管機構發行的資産管理計劃等，並試圖從投資策略、資産之間的低相關性入手，更穩健，更適應多變市場下的資本市場環境，分散投資風險。

但記者通過投資者提供資料發現，目前善益系列産品資金，約60%投資于“雪球”産品，27.78%投資于定增，另外持有二級市場股票 13 只，倉位佔比 3.43%，其他投資産品比例比較小。有投資者表示，今年以來中證500指數及滬深300指數下跌較多，從而導致與之主要掛鉤産品出現較大虧損，也就導致了善益系列産品大面積破凈。

一位業內人士向中國網財經表示，隨著信託産品破除剛兌要求逐漸落實，投資者也逐漸接受信託等資管産品不能保本保收益。

但包括上述鄭州、北京等地多位善益系列産品投資者向記者證實，在購買産品之前，理財師曾表示善益系列産品年化收益率可以高達8%-12%，屬純標品投資，還有風險保障金調撥機制，保障最低收益。

一位投資者表示，《善益系列集合資金信託計劃推介材料》聲稱，善益的本質為：綜合運用主動管理能力+多策略、多工具+創新設計，真正適合信託的權益類投資産品；善益的業績比較基準：長期年化8%-12%；這屬於虛假宣傳，誤導投資人，把産品當作固收向投資人銷售。

對上述投資者質疑情況，截至發稿前，光大信託並未回復記者。一位接近光大信託內部人士則表示，這個産品浮虧在大盤跌幅區間內，沒有出現跌破大盤的情況；銷售人員承諾收益率這一情況，各種材料都沒有出現過保證收益率。另外，記者注意到，這邊光大信託標品出現大面積破凈，另一邊其非標項目曾屢次出現逾期兌付風險，並因所涉資産違規屢遭監管處罰。

非標産品多次違約

中國經營報此前報道，光大信託政信類産品包括智興5號、弘信6號、弘信4號、廣元建設1號財産權信託等多只産品逾期，對應融資方分別為遵義市紅花崗區國有資産投資經營有限責任公司、貴州新蒲經濟開發投資有限責任公司、貴州西南交通投資實業集團有限公司、廣元市三江新區建設投資有限公司、貴州六盤水攀登開發投資貿易有限公司 ，規模分別為3.5億元、5億元、2億元、2.5億元、2.95億元。同時，光大信託也因涉徵信業務違規屢次收到監管層罰單。

9月中旬，銀保監會公佈相關處罰資訊顯示，由於光大信託存在對信託資金的投入後管理不到位，未對融資人是否按約定用途使用信託資金進行有效的檢查監測，造成資金被融資人股東挪用，增加了政府隱性債務等違法、違規事實，甘肅銀保監局決定對光大信託處以50萬元罰款；並對其金融市場部董事副總經理鄒冰給予警告。

與此同時，光大信託還因涉房地産業務違規被罰。罰單資訊顯示，因光大信託存在向監管部門報送的數據不真實，違規調節風險監管指標，違規向不符合條件的房地産項目提供融資等違法違規事實，甘肅銀保監局對光大信託處以180萬元罰款；對其資本市場與投資總部總經理楊寧給予警告，並處5萬元罰款；對其時任運營管理部總經理彭建平給予警告，並處5萬元罰款；值得注意的是，其風險總監姚恒民再次被給予警告，並處5萬元罰款。

未來光大信託如何擺脫不利影響實現高品質發展，存在不小挑戰，中國網財經將保持持續關注。(記者 燕山 鹿凱)