涉反洗錢違規 西安三銀行被罰超千萬

11月4日，人民銀行西安分行在官網一次性公佈了39張罰單，因存在違反反洗錢管理規定，工商銀行陜西省分行、交通銀行陜西省分行、陜西秦農農商行等5家機構及34名相關責任人被處以罰款和警告。其中，5家機構合計被罰金額超1200萬元。

人民銀行西安分行11月4日披露的39張罰單顯示，被處理的主體包括3家銀行，1家期貨公司和1家支付機構，以及相對應34名責任人，機構罰單金額達1216.2萬元。

具體來看，收到最多罰單的是陜西秦農農商行，該機構和責任人共領到25張罰單。該行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及徵信管理規定被予以警告，並處469.2萬元罰款。而被處罰的責任人包括時任該行公司金融部總經理孟某某、時任公司運營管理部總經理朱某某等25名人員。

另外，工行陜西分行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及徵信管理規定，被予以警告，並處525萬元罰款。時任中國工商銀行陜西省分行個人金融業務部總經理齊建強、時任陜西省分行銀行卡中心總經理艾神虹、時任陜西省分行結算與現金管理部總經理王江、時任中國工商銀行陜西省分行網路金融部總經理史向輝等6名責任人，對於上述相關違法行為負有責任而被處以4千元到3.5萬元不等的罰款。

同樣是國有大行分支機構的交通銀行陜西分行，也因違反反洗錢管理規定被罰180萬元。該行時任個人金融業務部總經理李鴻康、個人金融業務部總經理陳秋、法律合規部總經理秦紅分別收到了2.5萬-4.6萬不等的罰單。

除銀行外，違反《反洗錢法》的還有期貨公司，西部期貨因違反反洗錢管理規定被處以40萬元罰款，時任西部期貨經紀業務管理部總經理閆某被處以2萬元。此外，陜西易通商聯網路支付科技有限公司違反支付結算管理規定，被處以2萬元罰款。

據了解，反洗錢領域成為近年監管的一大焦點，其既有外部因素推動，也有內部因素作用。從外部來看，整體國際環境對反洗錢的要求越來越高，監管越來越嚴格，我國也在逐漸規範，例如修訂反洗錢法等。（周金柱）