青島引金融“活水”精準滴灌外貿發展

近日，青島山傑動力機械有限公司獲得中國工商銀行青島分行快速發放的200萬元貸款。與以往不同的是，本次貸款借助青島海關區塊鏈數據分享系統快速實現，工商銀行將海關上傳的公開且不可篡改的出口節點數據與銀行數據進行交叉驗證，不僅當天完成放款，融資利率還打了九折。

這是青島金融業精準服務外貿發展的縮影。今年以來，面對新冠肺炎疫情帶來的不利影響，青島金融機構不斷提升金融服務，創新融資渠道，著力解決企業在進出口貿易融資中的痛點和難點。一系列舉措，助力青島外貿平穩發展。數據顯示，今年上半年，青島外貿進出口總值2864.4億元人民幣，比去年同期增長1.8%。

專項融資“輸血”外貿

今年以來，青島出臺《關於穩外貿保主體若干政策措施》，加大外貿信貸支援，提高小微外貿企業首貸率、信用貸款佔比、無還本續貸佔比，將普惠金融的“源頭活水”精準滴灌至外貿發展。

其中，青島銀保監局印發加大金融支援、實施精準幫扶的15條措施，開展金融支援企業復工復産“春風行動”，建立企業金融輔導員制度，並推進“百行進萬企”活動，組織銀行開展到府融資對接。

青島市商務局與中國工商銀行青島分行簽署《春融行動“穩外貿、穩外資”戰略合作協議》。按照協議，中國工商銀行青島分行將為青島外貿外資企業提供100億元專項融資支援。

山東自貿區青島片區的一家紅酒進口企業就是這一專項融資的受益者。該企業從事紅酒進口業務多年，工商銀行青島分行為其專門提供了線上融資“跨境貸”。企業不用跑腿，只需要通過單一窗口線上直接申請提交，銀行端收到申請進行審核，通過後發放92萬元的貸款，快速滿足企業資金需要。同時，中國進出口銀行山東省分行發揮政策性金融穩外貿職能，加大外貿融資支援，助力企業抵禦疫情帶來的影響。

寰宇青島作為央企中遠集團下屬企業，是山東自貿區青島片區內一家專業製造集裝箱、特種箱及航運箱櫃配套産品的大型出口企業。近期，進出口銀行山東省分行為該公司提供5億元人民幣政策性貸款支援，用於支援企業集裝箱出口業務資金需求。此舉通過發揮中遠集團境外平臺作用，支援境內航運箱櫃企業融資，有效降低了出口企業融資成本，助力企業加快“走出去”步伐。

青島銀保監局、中國人民銀行青島市中心支行、青島市地方金融監督管理局還聯合發佈《青島金融支援外貿發展政策一本通》，給企業送政策支援，及時緩解企業進出口融資難題。

青島銀保監局提供的數據顯示，上半年青島銀行機構新增貸款2091億元，創近10年同期新高，貸款同比增長15.4%，較年初提高2.4個百分點。其中，貿易融資新增317億元，是去年同期的2.1倍，有力加大了外貿領域的金融支援。

創新服務注入活力

不斷創新的融資方式，也為外貿發展注入新活力。

近日，青島農商銀行與青島海關聯合推出基於關稅大數據的線上融資産品——“關稅e貸”，這是全國範圍內首次將外貿企業在海關的納稅評估資訊轉化為銀行信用。企業通過APP授權銀行查詢其海關納稅數據後，可以向銀行申請信用貸款。

位於山東自貿區青島片區的一家再生塑膠顆粒進口貿易企業和位於上合示範區的一家原木進口貿易企業，正是通過“關稅e貸”業務，分別獲得了100萬元和28萬元的貸款。

為了全方位服務企業進出口，青島的金融機構也為企業量身定制了全新的融資模式。

疫情發生初期，口罩短缺成為全國各地防疫工作面臨的共同難題。青島即發集團發揮自身産業優勢，短期內將服裝生産線改造為口罩生産線。受轉産口罩以及延遲復工等因素影響，即發集團被迫將部分既定的出口訂單延期交貨，導致其短期資金壓力增大。

進出口銀行山東省分行結合該企業生産經營情況和面臨的困難，為其量身打造了優惠利率出口賣方信貸支援方案，並開通綠色審批通道，加快審批和放款流程，迅速為企業發放2億元人民幣貸款，緩解了企業資金壓力、降低財務成本，助力企業穩定出口業務。

科技賦能跨境金融

隨著人工智慧、大數據、雲計算等創新技術與傳統金融行業深度融合，科技賦能讓金融業服務外貿更加便捷。

中國銀行青島分行充分發揮跨境金融服務優勢，上線了“跨境金融區塊鏈服務平臺”貿易便利化模組，該模組集合了企業、稅務、外管、銀行四方數據，企業可通過線上申請方式進行稅務備案，銀行可通過平臺來查詢、核驗企業稅務備案數據，相關業務材料無須通過線下方式進行傳遞，為銀行審核服務貿易的背景提供了新的手段。自上線以來，中國銀行青島分行已通過平臺辦理了60余筆服務貿易對外支付，金額約7000萬美元。

建行青島分行也在科技金融方面做出了有益探索，在業內首創了“跨境快貸”系列産品，為小微外貿企業提供“退稅貸、出口貸、信保貸”等“純信用、全線上、低利率，秒支用”的融資便利。

青島一家從事鍍鋅建築材料出口貿易的物資公司，受疫情影響資金緊缺，無法按時支付國內供應商的貨款，4月27日，青島建行為其辦理“跨境快貸一信保貸”業務，及時解決了企業燃眉之急，打通了企業復工復産的“堵點”。

跨境結算也是暢通跨境金融服務的一項重要業務。

日前，青島銀行成功為青島中鴻重型機械有限公司辦理了以哈薩克“堅戈”為結算貨幣的出口跨境收匯業務，這是山東省金融機構辦理的首筆堅戈幣種跨境貿易結算。

青島中鴻重型機械有限公司是一家專業生産礦用無軌設備的製造公司，在哈薩克有重要的目標合作夥伴，需要以當地幣種堅戈為進行貿易結算，急需在境內找到接受該幣種的貨幣匯款業務的銀行。獲知這一資訊後，青島銀行立即與哈薩克的合作銀行取得聯繫，迅速高效建立了密押關係，並開立了境外清算賬戶，打通了堅戈幣的匯款通道，及時為企業辦理了跨境匯款結算。（宋曉華）