民生銀行西安分行嚴控單位賬戶風險 營造優質營商環境

2018年4月28日至5月10日期間，民生銀行西安楓林綠洲支行陸續接到9家單位雲賬戶開戶預約，這9家單位名稱怪異繞口，引起支行運營主辦和運營監控崗的懷疑，經逐家實地核實，發現這9家單位的營業執照註冊地址均為虛假地址。

9家單位中，同一法人申請開立多個賬戶的佔6戶，且單位名稱均怪異繞口，經辦櫃員當面詢問，法人稱註冊地址真實有效，能隨時配合核實。支行隨即對註冊地址進行實地核實，發現部分地址不存在，部分為其他單位，還有的地址是銀行ATM機……核實人員通過進一步向物業公司查詢、走訪相鄰商戶等完全確認上述9家單位地址虛假。

根據人行相關文件規定，客戶提供虛假資訊開戶，銀行有權拒絕。客戶以虛假地址開戶，有可能從事非法交易，將給社會公眾造成極大的經濟損失，對銀行來説也存在巨大風險隱患。支行根據相關文件要求，拒絕了這些單位的開戶請求，並向分行提交虛假地址開戶黑名單。

此次發現虛假地址開戶的案例，為該行今後賬戶開戶業務風險防範提供了寶貴經驗。如對於一個法人開立多個賬戶、賬戶名稱怪異等，可要求客戶提供物業發票、租房合同等第三方認證材料進行輔助證明，確認註冊地址真實有效，切實做到“了解你的客戶”，為營造安全、優質的營商環境履行自身應盡之職!