民生銀行西安分行榮獲“防範和打擊非法集資工作先進單位”稱號

近日，民生銀行西安分行打擊和防範非法集資工作獲得西安市雁塔區防範和打擊非法集資工作領導小組高度肯定，並授予“西安市雁塔區2017年度防範和打擊非法集資工作先進單位”稱號。

為深入貫徹“合規建設深化年”工作部署，全面建立合規風險文化環境，增強員工合規風險意識，該行一直以來高度重視打擊和防範非法集資工作並採取了一系列舉措規範員工行為，建立健全打非工作長效機制。

一是建立覆蓋各類員工的全員管理制度，《中國民生銀行員工異常行為監督管理辦法》等管理制度，明確員工不得參與民間借貸、不得充當資金掮客、不得經商辦企業、不得在工商企業兼職等行為準則。二是加大對員工異常行為的監督力度，建立了對員工異常行為的內部舉報制度與客戶售後“回訪”工作制度，實施有效的內外部監督，對於發現的風險隱患，主動、及時採取幫扶、教育、監控措施。三是強化員工賬戶與違規行為風險排查，對本行員工賬戶的異常交易進行實時監測，組織開展全行員工參與民間借貸行為的專項自查，對經營機構開展“飛行檢查”，對於可疑交易深入了解交易背景，嚴防員工非法集資行為。四是加強對營業網點辦公和營業場所的管理，布設電子監控設備，建立現場與非現場風險巡查機制並對每日巡查記錄進行痕跡化管理，有效防範員工以我行名義違規與客戶簽訂協議、合同或從事其他民間借貸活動。五是建立妥善處置員工參與民間借貸的應急預案，由辦公室、紀檢監察室、保衛部、法律合規部等部門按照各自職能分工協調配合，在發現員工參與民間借貸後，積極排查風險隱患，加強解釋溝通，進行應急處置，切實降低聲譽風險和財産損失。

此外，該行持續加強重點賬戶和網銀業務管理與監控，定期開展可疑資金交易風險排查，並且面向社會公眾開展防範非法集資宣傳教育活動，內外部聯動，形成防範打擊非法集資長效機制，切實防控非法集資風險，為維護金融秩序穩定和社會和諧穩定做出積極貢獻。