崑崙銀行西安分行赴民生銀行交流反洗錢工作

近日，崑崙銀行西安分行風險合規部到民生銀行西安分行開展反洗錢工作交流。

交流中，民生銀行西安分行法律合規部就近年來該行反洗錢工作情況以及在內外部監管評價中取得的優秀成績進行了介紹，同時也指出了當前金融機構反洗錢工作面臨著“強監管、重處罰”的工作形勢。雙方就反洗錢組織架構、制度建設、客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、可疑賬戶限制、客戶洗錢風險等級劃分、反洗錢自評估、洗錢類型分析等方面進行了經驗交流。崑崙銀行西安分行分享了去年人民銀行西安分行對其開展反洗錢現場檢查的情況，指出監管部門反洗錢重點檢查內容除客戶身份識別、大額和可疑交易報告等核心義務外，還重點檢查客戶風險等級劃分管理、高級管理人員履職、業務部門反洗錢工作制度建設情況等。

通過本次反洗錢觀摩學習交流，雙方進一步學習與了解了近年來人民銀行反洗錢監管檢查重點，為日後及時查漏補缺、進一步提升反洗錢工作水準具有積極的意義。