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以“四專一新”萊商方案助力濟南科創金融試驗區建設
發佈時間:2023-01-12 15:26:10 | 來源:中國網新山東 | 作者:王鯤鵬 | 責任編輯:高靜

  中國網新山東1月12日訊 2023年濟南市政府工作報告指出要“建強用好國家科創金融改革試驗區”,面對濟南市獲批建設全國首個科創金融改革試驗區帶來的歷史發展機遇,萊商銀行充分發揮地方中小法人金融機構“決策鏈條短、決策效率高”的機制優勢,加快推進科創金融服務體系建設步伐,為廣大科創企業提供專業、精準、高效的一站式金融服務,確保定位始終不變、服務一如既往、支援不遺餘力,不斷提升服務科創企業的能力和水準,助力全市經濟高品質發展。2022年萊商銀行累計發放科創企業貸款197戶、407筆,26.23億元,截至年末科創貸款餘額19.54億元。

  提高政治站位,深刻認識並充分把握科創金融改革試驗區帶來的重大歷史機遇

  科創金融改革試驗區建設,是實施“強省會”戰略、大力推進新舊動能轉換的重要保障,也是加速全省實現高品質發展的必然選擇。濟南市獲批全國首個科創金融改革試點城市,為開創金融支援科技創新的新局面賦予新使命、新目標和新動力。支援科創類企業發展,説到底是要從功能上增強信心,鼓勵創新,拉動就業,提振經濟。把金融支援實體經濟發展作為主線和本源,引導更多資金流向科技創新,助力科創企業“強筋壯骨”,既是堅持創新在現代化建設全局中核心地位的必然要求,也是切實擔當起推進科技自立自強責任的應有之義,對於建設“科創濟南”,打造具有影響力的科技和産業創新高地具有重要意義。

  賦能轉型創新,提供“四專一新”特色金融服務助力科創金融發展

  設立專營機構,發揮機制優勢先行先試。充分發揮萊商銀行在資源配置、經濟反哺及輻射帶動等方面的作用和效能,集約資金、技術、人才及服務優勢,抽調專業能力強、工作經驗豐富的精幹力量,組建專營團隊。在總行企業金融部設立科創金融服務中心,統籌全行科創金融的組織推動;在總行信用風險評審部設立科創業務審查中心,負責專項評審制度的建立和實施;在濟南分行設立科創金融專營中心,負責轄區科創金融的市場拓展等工作。從行業政策歸集、配套政策發佈、數據資訊共用等方面,為科創企業提供一站式、全方位、敏捷高效的特色金融服務,逐步完善組織、産品及服務體系,持續提升對科創企業服務的廣度和深度。

  出臺專項政策,集約資源稟賦加快支援。制定出臺《萊商銀行關於積極發展科創金融業務支援科創企業發展的意見》《萊商銀行科創金融工作指導意見》,嚴格落實“大幅放寬利率審批許可權、匹配內部資金轉移定價、提高不良貸款考核容忍度、設置盡職免責機制、鼓勵信用貸款”等11項專項激勵措施,自2022年4月份發放“科創專項再貸款”以來,累計支用人民銀行再貸款資金2.24億元,在風險可控的前提下加快信貸投放,全方位滿足科創企業多元化的融資需求。

  提供專業服務,落實名單制管理精準對接。持續推動科創企業首貸培植行動,篩選有潛力、有市場、有前景、有融資需求但尚未獲貸的科技創新型企業,建立完善首貸培植名單。優化“科技賦能智準行銷系統”,通過自動化資訊處理,建立客戶資訊臺賬,實現企業與客戶經理的就近匹配,實行網格化行銷、點對點服務。重點關注中車濟南高新産業園、高新區創新谷發展中心等省級産業園區,積極搭建科創園區供應鏈融資平臺,為園區和入駐企業提供“一園一策”的綜合金融服務方案,截至目前已對接科創企業2300余戶。

  定制專屬産品,線上線下發力鼓勵創新。堅持以科創企業需求為中心,成立“金融創新實驗室”,加強與山東城商行聯盟、華為等專業公司的戰略合作,借助大數據、區塊鏈等金融科技技術的引進運用,通過自主研發、聯合開發等模式,積極探索通過智慧財産權融資、供應鏈融資等渠道,發放“科易貸”“知易貸”“精英貸”“央行資金科創貸”四類專屬特色産品4.1億元,圍繞科創企業不同成長週期,努力構建傳統業務動能升級、新興業務全面發力,線上、線下協同服務的發展路徑,為廣大科創企業提供“多快好省”的極致體驗。

  搭建創新平臺,強化三方合作釋放潛能。與山東省科技廳、濟南市科技局簽訂戰略合作協議,設立專項風險補償資金,對納入名單制管理的企業開闢“綠色通道”,精簡審批及放款流程。與智慧芽資訊科技公司合作建立基於科創能力評估的授信評價體系,全面準確反映科創企業在行業內的經營情況、自主創新能力、核心技術和發展前景,提高企業的信貸可獲得度。同時,搭建專項銀擔合作機制,強化與濟南融資擔保集團的戰略合作,為科創企業提供增信支援。

  多方溝通協作,積極搭建支援科創企業良性發展的協同體系

  豐富擔保手段,提升申貸獲得能力。加強與山東投融資集團、濟南融資擔保集團的溝通協調,充分利用已經建立的線上電子擔保函系統,搭建專項銀擔合作機制。聯合製定專項業務産品,積極推廣“見貸即保”業務發展模式,為科創企業申貸助力,大幅提升其融資獲得便利性。

  推進資訊共用,提升企業融資能力。積極依託監管部門搭建的“金融機構聯合盡調”和“科創企業資訊平臺”,通過互推客戶、聯合走訪等方式,加強與濟南市各金融機構在投融資資訊、客戶、業務方面的共用,攜手為科創企業打造專屬的産品和高效的服務。

  探索渠道共建,完善融資服務體系。積極探索與保險機構、投融資機構的交流溝通,探索通過貸款保證保險、專利權質押保險等産品為科創企業提供保險保障和增信支援。與專業化的投融資機構探討深入推進投貸聯動的思路與路徑,積極推動投貸聯動的業務落地。

  萊商銀行將在濟南市委市政府和各級監管部門的堅強領導下,緊緊圍繞“強省會”戰略目標,緊扣服務地方經濟社會發展大局,積極探索金融支援科創企業發展的切入點和結合點,深耕濟南科創金融市場,深度融入濟南科創金融改革試驗區建設,持續探索金融服務科技創新的新模式,努力打造科創金融服務的萊商品牌。(王鯤鵬)

 

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