這是一個使用釣魚短信實施作案的犯罪團夥，嫌疑人冒充銀行給市民發去帶有木馬病毒的短信，一些警惕性較差的市民看到自己的銀行賬號有問題的短信後，毫不猶豫地點擊，結果上當受騙。臨沂沂南縣的祖某就因點擊了這個短信，導致其信用卡被人盜刷了19.5萬元。沂南警方歷時4個多月的偵查，輾轉南方多省市，行程2萬餘公里，成功摧毀一跨省電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人4人，繳獲筆記型電腦1台、POS機1部、條碼掃描器1個、銀行卡10余張。
1、點擊“銀行短信”19.5萬元被盜刷
6月12日16時許，沂南縣城居民祖某報警稱：6月9日，他收到“浦發銀行”的短信提示：“尊敬的客戶，您尾號為380信用卡所使用的手機銀行明日失效，請點擊985.so/2A7g下載更新，逾期將自動鎖定!”信以為真的祖某點擊連結，下載了新“手機銀行”。6月12日，祖某接到浦發銀行對賬電話，才知道其信用卡(可透支30萬)于6月9日被盜刷19.5萬元。
這是一起典型的電信詐騙案，為儘快幫助受害人挽回損失，民警第一時間展開緊急止付工作，可由於受害人報警時間距離被盜刷時間已經3天，緊急止付失敗。刑偵大隊迅速抽調精幹警力成立專案組開展案件偵破工作。經初步偵查，犯罪分子是利用改號軟體發送帶有木馬程式的虛假資訊，誘導事主點擊短信內的網址連結，木馬程式便植入手機，從而監控並盜取事主手機內短信及銀行卡等關鍵資訊，通過攔截獲取驗證碼盜取資金。由於犯罪分子不直接與受害人聯繫，隱蔽性極強，技術含量高，此類案件偵破難度極大。
2、資金在南方多銀行被轉走
偵查員通過排查涉案資金賬戶資料，發現被害人祖某被騙資金主要流向海南省、廣東省，犯罪嫌疑人騙取款項後在極短時間內將贓款轉入不同銀行賬戶，通過ATM機、POS機取現。偵查員晝夜奮戰梳理出23個銀行賬戶，涉及工行、建行、中行、郵儲銀行、招商銀行等多家銀行。
為查清整個詐騙團夥成員和關係網，專案組民警輾轉臨沂、濟南、海口、三亞、儋州、廣州、湛江、九江等地，調取銀行網點涉案銀行賬號ATM機取款的所有監控錄影資料，初步掌握了取款人員的體貌特徵。專案民警以犯罪嫌疑人取款地點為中心，迅速調閱周圍所有道路監控、卡口資訊，但沒有獲得任何有價值的線索，案件偵破陷入僵局。
專案組民警及時調整了偵破工作思路，調取沿街商鋪等民用攝像頭的監控視頻，反覆細緻查看，最終成功確定了犯罪嫌疑人的活動軌跡。同時，專案組對已掌握的銀行卡開展全面細緻的調查分析，成功排查出涉案賬戶資料，從而確定了團夥指揮者銀行賬號和團夥組織架構。專案組偵查措施一環緊扣一環，步步跟上，循跡追蹤、抽絲剝繭，經大量工作，逐步掌握了作案團夥情況，最終確定了四名犯罪嫌疑人的基本情況。
3、使用木馬短信致多人上當
10月12日深夜11點多，專案組在海南省海口市瓊山區一賓館內抓獲該案一號人物王某(男，26歲，海南省儋州市人)，並當場繳獲筆記型電腦1台、POS機1部、條碼掃描器1個、銀行卡10余張。10月17日，專案組兵分兩路，抓捕一組留在海南繼續架網守候，抓捕二組趕在強颱風“莎莉嘉”登錄前，乘船度過瓊州海峽奔赴廣東省湛江市，在徐聞縣海安鎮一羊肉湯店內抓獲犯罪嫌疑人梁某(男，23歲，廣東省湛江市人)。
10月18日上午，抓捕一組冒著強颱風“莎莉嘉”隨時肆虐的危險，在海南省儋州市那大鎮美食街上，抓獲犯罪嫌疑人李某(男，24歲，海南省儋州市人)後，馬不停蹄趕至儋州市汽車西站，在附近一民房內抓獲犯罪嫌疑人王某某(男，23歲，海南省儋州市人)。至此，該案四名犯罪嫌疑人全部落網。
現已查明：自2016年5月以來，4個犯罪嫌疑人組成了一個有分工、有組織的團夥實施詐騙。犯罪嫌疑人王某為該詐騙集團一號人物，負責製作木馬程式，發送虛假資訊，引誘受害人入圈套，並組織、指揮團夥成員實施詐騙犯罪。犯罪嫌疑人梁某為該詐騙集團二號人物，在王某的指示下，指揮集團成員實施具體環節。犯罪嫌疑人王某某負責ATM機取現、POS機套現，犯罪嫌疑人李某負責提供銀行卡。
目前，該案四名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，追贓挽損、調查取證、案件串並、擴大戰果等相關工作正在緊張有序進行。
