主犯曹某落網
這是發生在我市的首例詐騙支付寶公司的系列案件，嫌疑人是一夥80後，這夥年輕人分多次詐騙了支付寶公司數十萬元。臨沂蘭山公安分局刑偵大隊民警根據一起報警，發現“受害人”有貓膩，經2個多月的深挖，將這個有組織、有預謀的7人詐騙犯罪集團打掉。目前，已有6人被刑事拘留，1人在逃。
11月3日起，沂蒙晚報記者隨刑警奔波多地，見證了這個犯罪集團覆滅的全程。
蹊蹺案情 “受害人”報案，支付寶被盜數萬元
這個犯罪集團上演賊喊捉賊的頭一齣鬧劇是在今年的8月22日。當日，家住蘭山區的小夥趙某急匆匆地來到銀雀山派出所報案，稱他手機丟了，手機綁定的支付寶內的3.98萬元被盜。
趙某向派出所民警詳細講述，他在8月21日夜9點多在市區八一路美食街就餐，深夜11點40分回到家中，這才發現手機不見了。8月22日上午他趕緊補辦了手機卡，登陸支付寶時意外發現支付寶被人分3次轉走了3.98萬元。趙某詢問了熟悉的親友，均沒人使用過他的支付寶。民警進一步詢問，趙某稱支付寶沒設密碼，這給撿拾手機的人帶來了作案機會。
為了全面掌握轄區警情，有針對性地研判案情，主動打擊各類刑事犯罪，蘭山公安分局刑偵大隊每天對市區的警情都進行匯總分析，刑警關注到了這起普通的被盜案。刑警憑經驗分析，市民的手機大多設有屏保密碼，而且支付寶還有登陸賬號和密碼，盜刷現金時還要輸入支付密碼，這3道密碼關缺一不可。
此案中，受害人趙某的支付寶從不設密碼，這一習慣不符合常理，而且嫌疑人在撿拾到手機後，僅利用後半夜的時間就能攻破密碼關，成功盜刷3次現金，這種作案手法也較為異常。刑偵大隊長王煥增和一中隊指導員李偉決定對這起普通的警情深入調查。
深入調查 支付寶索賠，此類案情在臨沂多發
刑警和支付寶公司取得了聯繫，結果得知臨沂已經連續發生多起類似案件。有多人先向支付寶公司購買保險，然後自稱手機丟失，支付寶內數萬元現金被盜。支付寶公司已經向多人先行賠償了10余萬元，並開始匯總證據準備報案。
經過對這些案情進行合併，刑警發現向支付寶索賠的“受害人”被盜金額從3萬至5萬不等，被盜的過程和趙某報案時的描述如出一轍。這些“受害人”在“丟手機”前分多次向支付寶內匯入資金，然後半夜“遺失手機”，撿到手機的嫌疑人快速突破3道密碼關轉走現金。看似普通的案情背後一定隱藏著有組織有預謀的犯罪團夥。
經過追查，刑警發現被盜刷的多筆現金均流向了數十個銀行賬號，然後在當日半夜就被人在濰坊、安丘和蘭山區取走。刑警立即趕赴濰坊偵查，在一家銀行裏找到取款人的畫面，由於夜間圖像模糊，加上取款人戴口罩、遮陽帽偽裝，只能判斷對方是個年輕男子。
真相浮出 分工明確騙保，騙得錢財後瓜分
為了打開系列案件的突破口，刑警多次趕赴濰坊和安丘，調取了數十家銀行監控，發現取款的是同一男子，銀行賬號均是假身份資訊。安丘一家銀行的監控顯示，這名男子騎著電動車半夜取完款後匆匆離去。民警分析，這個嫌疑人騎電動車外出，應該就生活在安丘。經過半個月的週密排查，刑警最終確定此人叫劉某，安丘人。
又經過數日偵查，刑警掌握到劉某和遠在臨沂的曹某和陳某交往密切，每次接到曹某和陳某的指令後，劉某就連夜取款。很快，曹某、陳某和下線趙某、徐某、王某、崔某浮出水面。而曹某、陳某和4個下線正是到警方報案並向支付寶公司索賠的“受害人”。
掌握了這個詐騙犯罪集團的組織架構後，11月3日開始，刑偵大隊成立多個抓捕組，分赴蘭山、河東、濰坊展開抓捕，經過3天收網，除嫌疑人徐某在逃外，其餘6人全部落網。而骨幹成員曹某和陳某均有前科。
根據訊問，曹某等骨幹成員交代，曹某和陳某常年以代辦信用卡和做假發票為業。今年6月，曹某因詐騙被判刑出獄後，開始琢磨著快速致富的門路，他從網上了解到，給支付寶買上保險後，支付寶被盜後會對用戶進行賠償，曹某和陳某開始謀劃詐騙支付寶公司。
二人約定，由曹某實施操作和轉款，由陳某負責找“受害人”，然後讓遠在安丘的朋友劉某負責取款。“受害人”陸續“被盜”後，他們和“受害人”平分索賠款，然後曹某和陳某把 分到的錢拿出少部分給劉某作為取款的勞務費，剩下的
二人平分。通過這種方式，他們共作案多起，涉案金額數十萬元。
可他們沒有想到，支付寶在操作時有多道安全程式，他們這點伎倆根本不符合常理，很快被刑警和支付寶公司識破，這個賊喊捉賊並自欺欺人的詐騙犯罪集團最終被一網打盡。
類似案件 支付寶大數據將發現騙保者疑點
欠債近百萬元，竟謊稱支付寶賬戶被盜，試圖騙取保險公司的賠款。近日杭州警方破獲一起涉嫌網際網路保險騙保案，涉案金額高達70萬元。專家稱，騙保是違法犯罪行為，將會受到法律的懲處。
來自山西的80後溫某，原本有著令人羨慕的工作，但在欠下鉅款後，卻動起了歪腦筋。通過網路，溫某了解到支付寶有賬戶安全險，購買這款保險只需要一兩元錢，如果支付寶被盜，保險公司可以全額賠款，最高可賠100萬元。
抱著僥倖心理，溫某撥打支付寶客服電話表示自己賬號“被盜”，並投保過賬戶安全險，要求保險公司進行賠償。溫某稱“盜賊”在5個月內多次使用自己的支付寶賬號購買了900多次遊戲點卡，總計金額超過70萬元。溫某還在當地報了警。
接到用戶反映後，支付寶將情況反饋到保險公司。保險公司進行復核時發現該案件疑點較多，隨即向杭州警方報警。
杭州警方隨後展開調查。對於溫某所説的賬戶被盜，警方與支付寶取得了聯繫。支付寶通過人工智慧及大數據技術，對溫某賬戶幾個月來的交易進行了深入分析。種種證據顯示，900多次所謂的“盜刷”行為與溫某的日常使用習慣相當符合。其本人操作的可能性極大，被盜可能性極低。
通過線下走訪，警方發現溫某欠下鉅款。在調查過程中，溫某周圍的人還表示溫某曾有賭博的習慣。線上證據鏈固定和線下實地排摸，杭州警方最終確認溫某並非支付寶被盜，而是騙保。據警方介紹，7月28日，溫某被西湖檢察院批准逮捕。
犯保險詐騙罪或將面臨重刑
法律專家介紹，明明沒有被盜卻謊稱被盜再找保險公司索賠，是一種刑事犯罪行為。根據刑法第198條的規定，保險詐騙罪會視情節嚴重和金額高低判處有期徒刑和罰金，數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，有期徒刑可能在10年以上。
