中國網山東9月26日訊 中國銀行山東省分行針對反洗錢工作的新形勢和新要求，認真貫徹執行人民銀行及中國銀行總行的各項工作部署，堅持以“擔當社會責任，做最好的銀行”為己任，注重加強對高風險業務的監測和排查，注重以科技手段和考核引導為抓手，大力提升管控水準，收到良好成效。
加強洗錢高風險業務的監測和排查，有效降低了風險隱患
強化制裁風險管理，嚴防被利用為洗錢通道。
中國銀行山東省分行一是認真落實聯合國、美國、歐盟、中國監管機構等發佈的制裁資訊，加強政策傳導和解讀，提高防控意識，服務業務發展。二是加強監測和排查。對於當前日益猖獗的恐怖活動，該行加大了恐怖資金的監測，並重點對恐怖活動的重點區域、資金特點等進行針對性監測，保持了對涉恐資金的高壓態勢。截至目前，該行沒有發現涉恐資金。
強化高風險業務監控，嚴防跨境業務風險發生。
在跨境業務中，中國銀行山東省分行充分利用現有的各類系統，加強前、中、後臺的監測和監控，切實防範涉制裁名單的交易。該行在前臺辦理業務時，即對相關名單進行檢索和提示，把住防控制裁風險的第一關口。同時，在中臺進行復核和監督，發現風險及時制止和處理。在後臺，由專門部門進行最終的交易監控。該行自2013年以來人工甄別放行量62000筆，未發生錯誤放行記錄。
強化“反電信網路詐騙”專項工作，取得良好成效。
為加強對電信網路詐騙洗錢的打擊，中國銀行山東省分行利用多種反洗錢手段加強電信網路詐騙洗錢案件的篩查和打擊，通過加強模型分析、強化快速反應、總結15種常見詐騙案例下發學習等防範措施，反電信網路詐騙活動取得良好效果，2014年以來，該行成功防範電信網路詐騙案件近30起，得到了人行的充分肯定。
完善科技系統，加強考核引導，大力提升了管控實效
積極完善反洗錢系統功能，為反洗錢工作提供強大科技支撐。
經過多輪優化，中國銀行山東省分行反洗錢系統功能進一步完善，實現了全部業務數據的自動採集，且能夠跨省查詢。業務人員能方便地查詢到客戶交易情況、客戶風險分類情況以及可疑交易分析情況，實現了反恐融資制裁名單自動檢索功能在業務系統的前置和適時監控，並根據新型詐騙及典型案例等，推動系統建設的不斷優化。近年來，該行還加大了可疑交易篩選模型的自主構建，研發了“虛假驗資”、“第三方支付”兩個可疑模型提交總行，其有效性得到總行的充分肯定。該行近年來通過反洗錢系統輔之人工分析，報送重點可疑交易報告近1000份，系統功能的完善大大提高了反洗錢工作的有效性。
構建反洗錢合規考核指標體系，加強了考核引導和過程管理。
近年來，中國銀行山東省分行統籌考慮並綜合運用人民銀行和總行的考核要求，以及本行的工作重點，從轄內機構、本行條線部門、各機構分管行領導以及部門分管副職四個維度，建立了全方位的反洗錢合規考核指標體系。反洗錢指標的考核比重比上年提高了5倍。同時，該行建立了績效溝通和反饋機制，按季對全行反洗錢工作情況進行打分、排名、點評，根據考核結果對轄內機構進行一對一反饋和輔導，有效提升了全轄反洗錢工作的整體水準。
