中國網山東9月20日訊 為進一步強化對公結算賬戶開戶關口的管理，嚴控開戶風險，建行菏澤分行營運管理部加大管理力度，通過以下措施有效落實省行及銀監部門關於開戶管理案件風險提示的通知要求。
一是下發《關於進一步加強人民幣單位結算賬戶開戶管理的通知》，要求全轄認真學習近期總行通報。
通過多起不法分子冒用他人身份資訊開立單位結算賬戶的事件，找出我行部分網點在開戶時存在的風險隱患，便於今後避免經辦人員開戶前不與企業負責人和財務負責人電話聯繫，以及到府回訪流於形式的情況。
二是加強賬戶集中管理點的風險控制。
人民幣單位結算賬戶開戶，必須留有企業負責人和財務負責人聯繫電話。銀行工作人員開戶時要親自電話核對，核對無誤後方可辦理開戶手續。法人親自來網點辦理開戶的，經辦人員也要當面撥打留存電話是否真實、暢通。同時將被核實人姓名、電話、核實時間以及銀行核實人員姓名詳細記載《單位人民幣結算賬戶開戶申請書》空白處。否則，賬戶集中管理點禁止賬戶開通使用。
三是對新開戶有效實施回訪制。
開戶網點安排非行銷本戶的客戶經理在開戶三天內到府回訪單位負責人或財務負責人，落實聯繫人電話、地址和經辦人姓名等，並詢問客戶的服務需求。同時對回訪情況建立登記制度，經辦部門開戶當日填寫《單位人民幣銀行結算賬戶到府回訪記錄單》通知客戶服務部門或機構負責人進行回訪，回訪人員在記錄單上填寫回訪情況並簽字後交回開戶行經辦部門，與賬戶資料一同保管。
四是做好回訪痕跡管理。
為確保到府回訪的真實性，到府回訪人員必須留有在被回訪單位辦公地點的照片(照片需清晰顯示單位名稱)以及和被回訪人合影的照片並列印一式兩份，一份留存賬戶資料中，另一份與《單位人民幣銀行結算賬戶到府回訪記錄單》一併掃描上傳賬戶集中管理點。未附上述材料或記錄單記載存在問題的，賬戶集中管理點禁止賬戶開通使用。
五是做好對以前開立賬戶的自查工作。
對於通知前已開立的賬戶，要求各網點要逐戶進行自查，對開戶前未與法人電話核實的以及未真實到府回訪的要及時進行整改。
