偽基站發送欺詐短信。圖/手機截屏
14日,銀監會網站發佈通知,部署銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪。其中,銀監會強調,同一商業銀行同一客戶開立借記卡原則上不超過四張,這一具體規定再次引發關注。
銀監會部署打擊詐騙
電信網路新型違法犯罪問題日益突出。銀監會昨天發佈消息稱,為配合公安機關做好電信網路新
型違法犯罪打擊治理工作,銀監會近日印發通知,要求商業銀行嚴格實名制管理,嚴格限制開卡數量,同一銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。
通知要求銀行業金融機構充分利用身份證聯網核查等技術手段,認真審核辦理人身份證件,堅決杜絕違規代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。對已辦理4張以上借記卡的客戶,銀行要主動與開卡客戶聯繫核查。若發現非本人意願辦理的,應當中止服務。
通知還提出全面提升銀行卡安全管理水準,銀行應全面梳理完善業務流程,提升內控水準,切實加強銀行卡安全管理,不斷強化行業自律,嚴格落實社會責任。
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銀行已落實開卡新規
記者獲悉,上述文件此前已經下發,銀行方面也已通知儲戶。記者昨天從工行方面了解到,工行已經按照此前發佈的通知調整相關業務了。如果碰到有客戶在已經擁有四張借記卡的前提下,還要辦新卡,工行會引導客戶合理使用現有借記卡,不再開辦新卡。
中行方面昨天也對記者表示,同一客戶在該行最多只能開4張借記卡。
對於銀監會的上述舉措,有儲戶表示,“名下確實有5-6張借記卡,但是沒有在同一銀行開通4張借記卡,銀監會的政策對個人影響不大。不過,這提醒我應該去查查個人徵信,看是否存在被盜開卡的情況。”
中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇表示,“銀監會此舉防止銀行卡被不法分子盜用、冒開,成為非法活動使用工具,對於防止銀行卡買賣、防止電信欺詐活動有一定的幫助。在電信欺詐案件中,存在不法分之將資金化整為零的情況,將大額資金轉移到幾張或者十幾張銀行卡中。”