繼公安部本週初公佈了2016年共查處涉案金額高達9000億元的地下錢莊案件一天后，外管局就發佈消息稱，近期又查處了一批外匯違法違規案件，並聯合警方破獲一所涉案近500億元的地下錢莊。
部分專業人士認為，打擊地下錢莊與監管層繼續開放金融市場的決心不衝突，“打擊”之餘，不妨加速金融市場創新建設，讓普通投資者有更多的投資渠道。
相對便宜的手續費、所謂“高效便捷”的服務，以及美元升值帶來的非法“獲利”誘惑，導致“地下錢莊”的規模龐大。而針對“地下錢莊”違法活動的專項治理，本週正如火如荼推進。部分專業人士認為，“打擊”之餘，不妨加速金融市場創新建設，讓普通投資者有更多的投資渠道。上週末，國家工信部也確實發佈了《關於推進黃金行業轉型升級的指導意見》，鼓勵黃金金融産品創新。
往來香港地區的地下錢莊或超過1200家
總結公安機關已偵破的案件可以看到，很多地下錢莊的年非法所得高達1億~3億元(人民幣，下同)，根據1%的比例來折算，也就是説會“撬動”100億~300億元的出境資金。而目前多數地下錢莊採取的“賬戶對敲”的方式需其準備等額的自有流動資金，那一家地下錢莊涉及的“存貨量”就將超200億元。
記者採訪了中國香港地區的兩家商品交易所，對方推測與香港發生直接“業務”往來的地下錢莊已超1200家，每年通過“地下錢莊”在港進出的資金或達2000億~6000億元。
外管局加大監管“沒商量” 不妨礙“開放”
2016年至今，以外管局為代表的監管層對於地下錢莊的清理逐步加碼。
近期公安部聯合人民銀行、外管局整頓地下錢莊，數據顯示，2016年共打掉地下錢莊500余個，涉及非法交易金額9000億元。本週一，外管局強調，今年將加強外匯市場的監管，嚴厲打擊外匯違法和違規行為，以維護我國的國際收支平衡。外管局稱：將加強外匯市場的監管，嚴厲打擊外匯違法和違規行為，以維護國際收支平衡。與此同時，還將增強政策透明度，推動金融市場繼續對外開放。“監管”與“開放”同時進行。
陷阱1
靈活“收費”作誘餌
地下錢莊交易的“收費”比較靈活，收費比率多在0.5%~1%。新開的地下錢莊一般按固定數額收費的，要轉出100萬元，要收取1455元，費率相對較低，但累計數額不可估量。公安部近期公佈的查獲案件中，就有地下錢莊兩年操作中獲手續費2.4億元，這一數額遠遠高出海泰發展等多家金融網路上市公司的年凈利潤數額。
陷阱2
以快速轉錢為誘餌
效率高也是吸引非法轉匯者的重要原因。目前多數的地下錢莊都採取了“賬戶對敲”的方式，即“地下錢莊”在境內收取客戶人民幣，計算好匯率和佣金後，再通知境外合夥人將相應的外幣劃轉至客戶指定的境外賬戶。這種方式，從地下錢莊人士打開電腦到完成操作，一般不超10分鐘即完成了非法操作。
陷阱3
以美元升值為誘餌
番禺區的阿立先生自稱自己某外地的朋友去年6月曾通過地下錢莊購買、轉出過20萬美元的資金，入境購買理財産品，轉出時的人民幣對美元匯價是6.57，目前匯價是6.87。單這次購匯行為，就産生了4.6%的升值。由於2016年美元大幅升值，很多盲目追求資産收益率的普通投資者都在想方設法地謀求境外投資、購買美元的方式。
