當前，地下錢莊已成為不法分子洗錢和跨境非法轉移資金的主要通道之一。全國公安機關高度重視打擊地下錢莊犯罪工作，據統計，2016年，共破獲地下錢莊重大案件380余起，抓獲犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窩點500余個，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。
“地下錢莊”犯罪領域已經涉及到金融證券、外貿出口、房産建築等各個産業，成為危及國家金融安全的“隱性毒瘤”。今天我們就要來揭秘一下“地下錢莊”的運營黑幕。在黑龍江警方偵破的系列案件中，除了涉案資金數額特別巨大外，尤其值得關注的是從地下錢莊轉移資金而牽扯出的一些上游犯罪，其作案手段和犯罪事實令人震驚。
黑龍江七台河市公安局在“嚴厲打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動”中，歷時一年多成功偵破特大系列地下錢莊案，打掉地下錢莊8個、報關行14家，查處騙取出口退稅、虛開增值稅專用發票違法犯罪企業15家，抓獲犯罪嫌疑人82人，凍結、扣押涉案資金7.63億元，已查實涉案流轉資金達數千億元。
鄭德君
七台河市公安局經偵支隊 支隊長 鄭德君：打擊地下錢莊裏面牽扯到很多上游犯罪，比如像貪腐轉移贓款，虛開(發票)騙取出口退稅，再一個就是詐騙政府獎勵，等等一些涉及到民生的還有涉及到我國經濟領域的犯罪。
案件最初的線索來自七台河警方曾破獲的一起特大跨境網路賭博案。參賭的資金通過地下錢莊轉移出境，七台河警方通過對2000多張涉案銀行卡進行分析研判後，最終鎖定了梁某的地下錢莊，進一步偵查後警方發現，通過梁某地下錢莊非法跨境匯兌的客戶，從事的是更加嚴重的犯罪。
【同期】七台河市公安局網安支隊 副支隊長
張曉昕
七台河市公安局網安支隊 副支隊長張曉昕：我們發現我們打掉的這8個地下錢莊，它主要的客戶是國內的進出口貿易公司，國內的進出口貿易公司利用地下錢莊提供的外匯，它想達到的目的就是騙取出口退稅。
在梁某地下錢莊的記賬本上，有一筆高達9400萬美元的資金，流向了河南一家上市公司。 該公司在2009年取得自營進出口貿易權，于2014年在境外上市。曾在這家公司當財務經理的張某介紹，公司董事長閆某通過深圳某報關行購買虛假的海關數據，再經梁某地下錢莊購買外匯，然後利用自己的生産企業虛開增值稅發票，從而完成出口退稅。
簽訂虛假合同、虛開發票，這些步驟閆某都通過自己操控的公司完成，但數額龐大的外匯資金流，他只得借助地下錢莊進行操作，才能完成騙取出口退稅的全部條件。經查實，從2011年至2014年，閆某騙取國家出口退稅高達7984萬元。
