中國網山東濱州12月2日訊（初海平 姜新奇）為有效遏制電信詐騙犯罪行為，切實保障銀行及客戶資金財産安全，根據總省行及監管部門關於開展“銀行業金融機構防範電信網路新型違法犯罪宣傳活動”要求，工行濱州分行高度重視，突出四項措施，嚴防電信詐騙違法犯罪，積極維護工商銀行“最安全銀行”社會形象。
一、加強領導。一是成立了以分管行領導為組長，由保衛部門牽頭有關部室負責人組成的專項整治小組，辦公室設在保衛科，負責專項整治活動開展、組織推動等工作。二是要求各支行均成立相應機構，明確責任、協同配合，切實保障各項工作有序進行，紮實推進，取得成效。
二、加強公眾防範意識宣傳。一是積極參與政府及監管部門組織面向社會公眾的宣傳活動，通過積極參與，普及金融知識，強化行業自律意識，進一步擴大宣傳範圍;、。二是在營業網點醒目位置懸挂“防範電信網路新型違法犯罪”宣傳橫幅，通過LED螢幕迴圈播放防範電信網路新型違法犯罪的宣傳內容和“8個凡是都是詐騙”等防電信網路詐騙知識及典型詐騙案例，營造聲勢浩大的宣傳氛圍。三是選擇地理位置好、人員流量大的網點，組織人員開展面向社會公眾的陣地宣傳，向社會公眾發放宣傳資料等形式，揭示電信詐騙的新手法，接受客戶諮詢、辦理業務等環節，擴大宣傳覆蓋面，提高客戶自我保護意識和辨假識騙技能。
三、加強風險預警。一是在辦理跨行匯款業務中，嚴格執行《辦理轉賬匯款業務“三問四提示”要求》，“三問”即一問匯款用途、二問與收款人是否相識、三問家人是否知曉所進行的大額匯款業務。“四提示”，即對“大額轉賬匯款業務不熟悉客戶，中老年提取款、轉匯款業務客戶，辦理業務時神情緊張客戶，邊打電話邊問賬號客戶”進行風險提示。二是依託外部欺詐風險資訊系統強大數據分析功能，定期對典型案例的類型、特點、手法等深入剖析發案特點，制定應對策略。三是針對某時間段內風險預警資訊集中度較高的專業和區域，認真排查風險誘因，找準潛在風險，加大風險預警關注度或形成專題分析報告，及時向行領導及有關業務部門提示風險;四是加強對個人資金異動，一人多賬戶的日常監控與核查。通過銀行反洗錢系統、風險監控中心等下發的賬戶異常等情況，在各網點設立指定核查人員，層層把關，築起一道堅固的“安全防線”。
四、加強警銀密切合作。一是嚴格《關於進一步做好涉恐案件資金查控工作的通知》要求，密切與公安機關的資金查控聯繫人機制，做好涉案賬戶的及時查詢、緊急止付、快速凍結等查控工作。二是嚴格銀行卡實名制管理，按照《個人存款賬戶實名制規定》認真審核辦理人身份證件對借記卡一人四卡的要求進行了落實，嚴格執行同一客戶在同一機構開立借記卡原則上不得超過4張等規定，對持有10張(含)以上客戶明細數據逐戶進行落實。三是嚴格規範開卡實名制，杜絕代辦卡、亂開卡、批量開卡、虛假賬戶的開立等行為，確保個人客戶資訊真實、完整、有效。
