中國網山東8月30日訊 今日,中國民生銀行股份有限公司(A股代碼:600016;H股代碼:01988,簡稱民生銀行)發佈了2016年中期報告。2016年上半年,民生銀行集團(包括民生銀行及其附屬公司)實現歸屬於母公司股東的凈利潤272.23億元,同比增加4.45億元,增幅1.66%。
2016年上半年,民生銀行準確把握經濟金融形勢,積極應對經濟環境變化,以“鳳凰計劃”項目為主線,加快戰略轉型和業務結構調整,按照“做強公司業務、做大零售業務、做優金融市場業務”的經營思路,不斷完善風險管理體系,強化資産品質管理,紮實推進改革創新,促進各項業務持續、穩健發展。
盈利水準穩步提升 業務結構不斷優化
2016年上半年,民生銀行集團實現歸屬於母公司股東的凈利潤272.23億元,同比增加4.45億元,增幅1.66%;平均總資産收益率(年化)和加權平均凈資産收益率(年化)分別為1.13%和17.49%,基本每股收益0.75元。截至2016年6月末,歸屬於母公司股東每股凈資産8.74元,比上年末增加0.48元,增幅5.81%。
截至2016年6月末,民生銀行集團資産總額突破5萬億元,達到52,501.62億元,比上年末增加7,294.74億元,增幅16.14%。負債總額為49,225.07億元,比上年末增加7,116.02億元,增幅16.90%;發放貸款和墊款總額22,747.10億元,比上年末增加2,266.62億元,增幅11.07%;吸收存款總額29,346.33億元,比上年末增加2,023.71億元,增幅7.41%。截至2016年6月末,民生銀行集團不良貸款率為1.67%,比上年末上升0.07個百分點;撥備覆蓋率和貸款撥備率分別為152.55%和2.55%,風險管理能力增強,資産品質保持穩定。
民生銀行的收入結構持續優化,手續費及佣金凈收入佔比持續提高。2016年上半年,民生銀行集團實現營業收入779.51億元,同比增加10.49億元,增幅1.36%;其中,非利息凈收入305.13億元,同比增加6.05億元,增幅2.02%。在非利息凈收入中,手續費及佣金凈收入280.59億元,同比增加29.14億元,增幅11.59%,佔營業收入的比重達到36.00%,同比提高3.3個百分點,主要由於代理、託管及其他受託等業務收入的增長。成本收入比為23.03%,同比下降4.31個百分點,運營效率進一步提升。
戰略轉型加快推進 業務模式持續創新
2016年上半年,民生銀行加快對公業務發展模式轉型步伐,加大産品和客戶結構調整,優化行業投向佈局、區域投向佈局及客戶結構,搶抓投行業務機會,加強交易銀行業務發展,加快國際業務發展步伐,不斷增強差異化經營能力。
民生銀行聚焦戰略客戶,加大機構客戶拓展,圍繞平臺、産業鏈及理財三大批量獲客渠道,聚焦三方支付機構、垂直電商、交易市場等重點客群,實現公司業務穩健發展。截至2016年6月末,民生銀行境內有餘額對公存款客戶達76.11萬戶,比上年末增加6.91萬戶,增幅9.99%;境內有餘額民企一般貸款客戶8,024戶,境內民企一般貸款餘額6,684.32億元;境內對公業務板塊中,有餘額民企一般貸款客戶數、民企一般貸款餘額佔比分別為61.95%和49.59%。
民生銀行著力推進客群經營,提升獲客、管控、盈利三大能力,繼續大力推動消費信貸和財富管理,實現金融資産規模和個人金融收入穩健增長。截至2016年6月末,個人非零客戶達2,798.53萬戶,比上年末增長237.14萬戶;管理個人客戶金融資産餘額12,463.55億元,比上年末增長762.23億元;消費信貸餘額2,639.31億元,比上年末增長888.30億元,增幅50.73%。
民生銀行持續推進“小微金融”戰略實施,緊密圍繞“客群細分經營”的發展邏輯,不斷深化小微業務轉型提升,持續優化資産結構,提升小微客戶的綜合價值貢獻。2016年上半年,民生銀行累計投放小微貸款1,987.69億元;截至2016年6月末,小微貸款3,468.15億元,小微客戶數353.68萬戶。
民生銀行重新定義小區金融商業模式,加快社區支行持牌步伐,截至2016年6月末,持有牌照的社區支行1,605家,比上年末增長29家,增幅1.84%。社區網點管理規範性顯著增強,産能快速提升,截至2016年6月末,社區網點金融資産餘額達1,554.36億元,比上年末增長364.27億元,增幅30.61%;社區網點客戶數達420.95萬戶,比上年末新增22.08萬戶。
民生銀行私人銀行業務堅持以財富管理為主體、以“投行+”為特色、以國際化為方向、以“網際網路+”為工具的“一體三翼”服務理念,針對高凈值客群的投資、融資、並購、重組等需求,搭建海外信託、海外保險等服務平臺,提供財富管理、專業顧問、私行專屬産品、VIP非金融等一站式服務。截至2016年6月末,管理私人銀行金融資産規模達到2,997.39億元,比上年末增長267.31億元,增幅9.79%;私人銀行達標客戶數15,517戶,比上年末增長345戶,增幅2.27%。
民生銀行抓住國家推行“網際網路+”戰略所帶來的重大機遇,大力創新直銷銀行、手機銀行、網路支付、移動支付、網上銀行等網路金融産品和服務,客戶體驗持續提升,市場份額穩居商業銀行第一梯隊。截至2016年6月末,民生銀行直銷銀行客戶規模360.92萬戶,如意寶申購總額11,902.21億元;手機銀行客戶總數2,177.54萬戶,比上年末新增274.97萬戶;2016年上半年交易筆數2.01億筆,同比增長33.11%;交易金額3.88萬億元,同比增長40.07%,客戶交易活躍度居銀行業前列。
民生銀行表示,該行將秉承“持續創新的銀行,追求卓越的銀行,全球佈局的銀行,聰惠共贏的銀行”四大發展理念,積極構建“融資+融智+融商+網融”四輪驅動業務新模式,致力於成為一家“具有鮮明特色及全球競爭力的跨界互聯、聰惠共贏、平臺型現代金融服務集團”,努力描繪可持續、穩健發展的新藍圖。