招商銀行上海分行緊密圍繞“保護自己、遠離洗錢”的核心主題，通過一系列形式多樣、內容新穎的金融科普活動，將“線上+線下”相結合、融合“傳統宣傳+新媒體傳播”共同發力，全面推進金融安全知識普及工作。此舉不僅增強了公眾對反洗錢反詐宣傳的關注程度，還提升了大眾的金融風險識別能力，為更好地履行反洗錢義務營造了良好的輿論環境。
線上下活動中，招行上海分行積極推進反洗錢“五進”—進農村、進社區、進校園、進企業、進商圈，通過舉辦反詐咖啡節、有獎知識競賽、現場小品演繹以及抽獎贈書等，與社區老人、學校師生和企業員工進行輕鬆愉快的互動，廣泛傳播金融安全知識。通過這些活動，招行不僅宣導了反洗錢相關的法律法規，還通過案例揭示了多種新型洗錢風險，如代收代繳電費詐騙、傳銷高額返利陷阱、虛擬幣/區塊鏈投資風險、遊戲幣充值走賬騙局以及“薅羊毛”等網路詐騙手段。
同時，線上宣傳也同步展開。招行上海分行充分利用官方App和微信公眾號等新媒體平臺，發佈一系列精煉易懂的科普作品，包括短視頻、漫畫、圖解等，揭示了諸如“徵信修復”“國家扶持”項目詐騙、“政府補貼”騙局、“認房養老”陷阱、“AI換臉”詐騙以及“共用螢幕”新型騙局等。這些作品以淺顯易懂的方式向公眾普及金融安全知識，提高了大眾的防範意識。此外，招行上海分行還注重內部員工的教育培訓。通過定期的合規督導官授課和“知規篤行”、“反洗錢小課堂”等內部刊物，提升員工對洗錢風險的識別能力和防範意識，為銀行構築了更加堅實的金融風險防線。
“傳統+創新”融合發力
一體推進反洗錢反詐宣傳
招行上海分行組織宣傳員隊伍積極深入大中院校、企事業單位和社區居委會，通過現場宣講、抽獎贈書、小品演繹、派發宣傳冊以及專家答疑等多元化方式，向社區老人、學校師生和企業員工等重點人群，廣泛普及反洗錢反詐的金融知識，贏得了當地群眾的廣泛好評。
值得一提的是，招行上海分行還攜手上海公安聯合舉辦“反詐咖啡活動”。此次活動巧妙地將反洗錢反詐知識與海派咖啡文化相融合，利用備受歡迎的“咖啡杯”作為傳播媒介，進一步拓寬了反洗錢反詐宣傳的覆蓋面。活動利用“盲盒”式反洗錢反詐標語，深入淺出地傳播金融安全知識，確保宣傳既專業又接地氣，充分發揮金融服務的正面作用。現場還展示了紅藍撞色的反洗錢反詐警鷹系列文創，並推出咖啡周邊産品，以趣味方式普及反洗錢反詐資訊，受到群眾的熱烈歡迎。同時，警銀雙方秉持“通力協作共護平安”以及“齊心公益協力反詐”的宗旨，舉辦黨建共建簽約儀式，深化合作，共同推動金融反洗錢反詐工作邁上新臺階。
此外，招行上海分行以上海市轄內各支行營業廳為主陣地，通過迴圈播放公益廣告、展示電子宣傳海報、派送宣傳折頁、設立諮詢臺以及主動宣講等方式，提醒前來辦理業務的客戶樹立正確的理財觀，避免陷入不法分子洗錢陷阱。截至7月15日，分行共舉辦反洗錢反詐“五進”宣傳活動192場次，吸引6773人次參與。
“人+數字化”金融科技賦能科普宣傳
人工智慧助力夯實金融安全意識防線
在數字化轉型的浪潮中，招行上海分行積極響應監管號召，以招行官方微信公眾號和App為載體，創新推出“招行數字人講解”，借助人工智慧技術，精心製作併發布系列內容新穎、通俗易懂的金融科普作品。例如，針對時下新興的“AI換臉”騙局，招行上海分行特別提醒公眾：隨著AI技術的普及，詐騙手段也日益複雜。當收到要求轉賬匯款的視頻時，務必保持警惕，通過細緻觀察對方表情與語音是否同步、情緒是否自然、畫質是否流暢等細節進行初步判斷。同時，建議採用回撥電話、邀請見面等多種驗證方式，確保資金安全。
為貫徹落實第十二屆全國防範非法集資宣傳月監管要求，招行上海分行以“守住錢袋子·護好幸福家”為主題，全面加強反洗錢防非反詐宣傳力度。這一系列舉措受到包括中央廣播電視臺總臺國際線上、中華網、中國網、財經網、金融投資報等在內的多家權威媒體的廣泛報道和關注。分行不僅通過線上線下多渠道、多形式開展防非宣傳活動，還重點推送了6.5萬條公益短信，實現了精準高效的宣傳覆蓋，上述宣傳月活動貼近客戶實際需求、強化了公眾認知。
配套開展員工教育培訓
提高內生識別能力和防範意識
為全面提升員工對洗錢與制裁合規風險的識別能力和防範水準，招行上海分行全面升級內部反洗錢教育培訓體系。通過“招銀i學習”平臺，組織全行員工系統學習了反洗錢與制裁合規相關課程，課程內容緊跟監管步伐，涵蓋最新法規、洗錢手法及防範措施。同時，按季度邀請機構合規督導官進行專題授課，定期揭示新型洗錢案例，分享客戶身份背景和交易特徵的異常共性，提高銀行內部員工對洗錢風險的識別能力和防範意識。同時，分行定期發佈“新規解讀”，對政策背景、內容及業務影響進行全面剖析。分行還鼓勵全行員工參與“全國防範非法集資知識答題賽”活動，通過競賽形式檢驗學習成果，激發員工學習熱情。
通過持續不斷的教育培訓，支行員工積極將所學知識切實應用於日常工作中，已成功攔截了多起潛在洗錢風險事件，有效保障了銀行和客戶資金安全。
後續，招行上海分行將進一步做好日常反洗錢反詐金融安全知識宣傳工作、積極普及防範洗錢、非法集資、電信詐騙等風險的金融安全知識，切實履行銀行業金融機構的社會責任和義務，以共同築牢社會金融風險防線。（招行上海分行供圖）
