| 編者按：幾年前，媒體還呼天搶地的抱怨道“一直缺乏銀行、保險業的正式介入，藝術品金融化在中國尚屬空白”。然而，自2007年6月18日中國民生銀行推出了一個名為“藝術品投資計劃1號産品——中國當代書畫板塊”的理財項目，在國內銀行業首開藝術品投資理財服務以來，人們看到了“金融與藝術聯姻”的第一道曙光。短短兩年間，國內各大銀行紛紛向當代藝術伸出橄欖枝。幾年前還是踏破鐵鞋無覓處的金融與藝術聯姻，如今已是得來全不費功夫。於是乎，銀行順理成章地化身為金融與藝術聯姻的“證婚人”。
招商銀行財富管理總監陳昆德先生，招商銀行私人銀行常務副總王菁女士以及中國當代藝術基金髮起人李國昌先生在發佈會現場。
編者注：對招商銀行的私人銀行藝術賞鑒計劃，本報認為有以下幾個問題值得大家思考，對此深圳招商銀行藝術賞鑒計劃負責人對本報作了相應的回應。
1.國內很多銀行都陸續推出種類繁多的藝術投資計劃，招商銀行的藝術賞鑒計劃有什麼與眾不同？
回應：藝術賞鑒計劃在實現投資的同時兼顧欣賞，投資收益的體現不再是冷冰冰的數字，增加了鮮活的藝術體驗和精神享受。“把藝術品帶回家”成為招商銀行區別於其他銀行藝術投資産品和藝術投資服務最大的不同點和優勢。
2.沒被公開的專家團隊是否能為銀行及其客戶提供客觀專業的意見，讓客戶挑選到藝術價值與投資價值兼備的藝術品呢？相對缺少回報的不成熟的藝術投資，也許會削減客戶對藝術投資的興趣和投入。
回應：招商銀行主要為私人銀行客戶創造一個創新的藝術投資服務模式，在這個模式下，可以降低客戶進入藝術領域的門檻，並獲得一個廣泛接觸優秀藝術品的平臺和機會，我們主張藝術品投資的前提是“因賞而藏”，因為對藝術品的熱愛，所以才有了收藏的行為；因為收藏了藝術品，與藝術的交流更加頻繁，可以獲得更深層的藝術享受。
3.招商銀行針對1000萬以上存款的客戶，門檻是否過高？
回應：藝術品投資在高端客戶中有較大需求，普及到更大客戶範圍，還需要一些時間。
4.高端客戶先接觸並接受藝術投資，有利於帶動中産階級對藝術投資的關注。然而，這類帶動和引導有一定的局限性，較難普及。銀行本身沒有購買藝術品，各類展覽需要其他機構或企業對其進行藝術品和資金的贊助，其中存在一定的不確定性，計劃的運作能否確保客戶對藝術品的鑒賞和收藏？
回應：我們在努力做的，就是幫助客戶提升藝術的賞鑒能力：不定期邀請國內知名的藝術家、收藏家、藝術學者為私人銀行客戶舉辦藝術品投資與收藏專題指導，甚至讓藝術家與客戶面對面交流創作動機。通過這樣的活動，讓客戶從各個角度提高藝術品的賞鑒能力和藝術投資技巧。
一、引導高端客戶介入
個案：廣發銀行協辦“進化?”廣發當代藝術展——藝術投資的進化
2009年2月27日—3月5日，廣東發展銀行攜手《國家美術》雜誌，在上海多倫現代美術館舉辦“進化?”廣發當代藝術展。此次參展的藝術作品出自成都、杭州、廣州、上海四地的當代藝術家之手。
廣發銀行協辦 “進化?”廣發當代藝術展，實際上是看準了當代藝術對高端客戶的吸引力，以藝術作為挽救逆市投資的突破點，協辦當代藝術展以吸引高端客戶群對廣發私人銀行投資服務的了解和關注。人們不得不承認，當代藝術已逐漸成為各行業，特別是銀行業，打破原有發展模式、尋求新出路的重要元素。然而，金融與藝術聯姻，以商業運作為本體和目的，藝術是戳頭還是真的能進行到底？
二、與銀行服務結合的藝術投資
個案：招商銀行藝術賞鑒計劃：“因賞而藏”
根據招商銀行最新發佈的《中國私人財富報告》顯示，在高資産人群的財富目標中，除了“創造更多的財富”之外，第二大財富目標就是“追求高品質的生活” 。藝術品由於承載資産保值與精神文化的培養傳承，收藏藝術品，正成為中國財富階層熱衷的資産配置方式之一。
在第一期計劃中，招商銀行和中國當代藝術基金及執行機構墻美術館合作，通過他們挑選一批好的當代藝術作品。選擇當代藝術品有利於確保藝術品的真實性，同時，中國當代藝術正處於蓬勃發展期，未來的發展存在很大的想像空間，有利於客戶實現投資收藏的目的。
招商銀行會給客戶一個鑒賞期，期間，客戶都可以自由的在家中欣賞和解讀藝術品，承擔保護藝術品的責任。鑒賞期結束後，客戶如果喜歡這個藝術品，可按之前的價格購買；如果不滿意，可退回給銀行，銀行會將保證金退還客戶。其中銀行會收取2%的服務費，運輸費由銀行負責。
招商銀行自身有專業團隊或藝術投資顧問為選擇的藝術家和藝術品提供專業的意見、確保藝術品的投資價值。但招商銀行不會公佈專業團隊的名單，以免專家名單左右客戶的選擇。計劃前期針對招商銀行私人銀行客戶，也就是在招商銀行的金融資産1000萬人民幣以上的客戶。由於計劃對銀行和合作機構來説成本都很高，目前是僅面向招商銀行私人客戶的一種專屬服務。
計劃負責人表示，很多銀行都陸續推出不同的藝術投資計劃，但每個銀行思路不一樣。很多銀行站在投資的角度，把藝術和藝術品以産品的形式推出，注重投資的收益。然而招商銀行的私人銀行藝術賞鑒計劃是希望客戶能享受到欣賞和收藏藝術品的樂趣，並不只注重投資的收益。招商銀行創造讓客戶接觸藝術品的機會。這個賞鑒計劃不是一個簡單的投資産品。目前招商銀行暫時沒有收藏藝術品，主要還是向客戶提供服務。
三、形成金融信託産品
個案：國投信託、保利文化和建設銀行——三方攜手，投資藝術
2009年6月18日，國內首款藝術品投資集合資金信託計劃——“國投信託·盛世寶藏1號·保利藝術品投資集合資金信託計劃”在京成功發行並成立，這是國投信託攜手保利文化藝術有限公司、中國建設銀行北京分行共同為建行私人銀行客戶提供的另類投資信託理財産品。
該信託募集資金4650萬元人民幣，用於投資藝術品藏家合法擁有的藝術品的收益權，信託期限為1年半。該信託計劃聘請保利文化藝術有限公司為藝術品鑒定顧問，負責藝術品的鑒別和估值工作，同時聘請保利藝術博物館為藝術品保管人，作為信託標的的保管方。保利文化目前擁有國內最高水準、最強陣容的專家隊伍和遍及海外的客戶關係，這些專家來自國內10余家博物館和科研單位，他們本身就是國內外收藏者信心的保證，也是開展藝術品投資活動成功的重要保障。
該信託計劃定向建行北京私人銀行的高端客戶銷售，也是建行私人銀行對藝術銀行方面進行的一次成功探索。私人銀行，服務於個人資産超千萬的高端客戶，為客戶及其企業進行全方位投融資服務，為客戶及其家人、孩子提供教育規劃、移民計劃、稅務規劃、信託安排等服務。建行私人銀行的投資顧問認為，目前大多數高端投資者資産配置相對集中于證券市場，適當配置一些另類投資産品，可以改善資産配置結構、有效分散風險，而且從藝術品過往交易情況來看，藝術品具有較強的升值潛力。
總結：金融資本進入藝術市場，外界傳來不少質疑。針對如何規避投資風險，投資收益如何保證，投資顧問是否專業等，市場也投來懷疑的目光。但不管怎樣，資本進入藝術品市場從根本上説是一大利好，無疑將為市場注入更多的資金。金融與藝術聯姻現象愈演愈烈，涉及的層面也更廣更深。藝術與金融産品聯姻的可行性不斷上升，這説明瞭金融資本介入，是促進藝術品投資的一個極其重要的環節。這個環節是多元化的，從上訴的銀行衍生出的三大類産品和服務；到近期的華彬集團推出的藝術産權交易所；再到藝術品抵押。雖然這個環節還並不成熟或完善，然而金融資本的介入，讓藝術品投資成為投資市場的一朵奇葩。在金融危機下，各大企業逐漸結合藝術發展投資，能帶動新的藝術方向，培養新興藏家。過往，國外收藏家較多，讓更多國人更準確地了解自身藝術市場的潛力，讓人欣喜。另一方，企業的藝術顧問團隊能擴大公眾對當代藝術的認知。當代藝術的普及教育並不能一蹴而就。然而，越來越多企業協辦的藝術展，有利於藝術對人們的潛移默化。到底是企業推動新興藝術市場還是藝術促進了投資，我們無法定論，但能明確的是，逆市也有新機遇。
來源：藝術深圳 |
