反洗錢:中國挑戰“魅影危機”
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反洗錢:中國挑戰“魅影危機”
    “反洗錢”註定成為2006年的熱門詞彙。2月,中國反洗錢監測分析中心相關人士表示,反洗錢的監控範圍將正式擴大到證券和保險領域,隨著時間的推移,房地産和珠寶等行業也將成為反洗錢的重點關注行業。而根據《全國人大常委會2006年立法計劃》,《反洗錢法草案》成為4月、8月全國人大常委會會議安排審議的法律草案之一。
洗錢:“影子經濟”的産物
        “洗錢”一詞源於20世紀初,美國舊金山一家飯店老闆發現骯髒的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套,於是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗,這是最初的洗錢。20 世紀20年代,一名通曉金融業務的黑手黨成員在美國芝加哥開了家洗衣店,他把非法收入混入洗衣業務中,再向稅務部門申報,黑錢被堂而皇之地漂洗成了合法收入,“洗錢” 一詞由此得名。
        影子經濟又被稱之為地下經濟、黑色經濟、第二經濟,是指官方控制不到的經濟活動,這類經濟活動不納入官方統計的國民生産總值之內,不向政府申報和納稅。其活動包括毒品買賣、賣淫、地下造假工廠、走私等違法和非法經營活動,也包括偷漏稅等通過合法經營單位取得非法收入的經營活動。
        世界上幾乎所有的國家或多或少都存在“影子經濟”。西方發達國家影子經濟比例一般在10%左右,比如美國約為8%,日本為11%;發展中國家影子經濟所佔比例一般為15%左右。
        一般認為,影子經濟既包括黑色經濟的一部分(貪污和洗錢活動等犯罪經濟)又包括灰色經濟(鑽政策和法律的空子進行投機、偷稅漏稅、非櫃檯交易等不帶有明顯犯罪特點的地下經濟活動)。
        作為迅猛發展的黑色産業,洗錢是僅次於外匯和石油的世界第三大商業活動,據國際貨幣基金組織統計,全球每年洗錢的數額約佔世界國內生産總值的2%至5%,介於6000億至1.8萬億美元之間,且每年以1000億美元的數額增加。>>>>
洗錢:“世界第三産業”滲入中國
        發達國家對打擊“洗錢”犯罪活動的法律措施相當嚴密,因而經驗豐富的國際“洗錢”組織正不斷向發展中國家轉移。中國歷來對識別和記錄現金走向不夠嚴格,更是成為洗錢活動“傾心”的市場,這給正在日益融入國際社會的中國帶來嚴峻的挑戰。
中行開平案洗錢通道
        中行開平支行三任前行長許超凡、許國俊、余振東利用職務之便,內外勾結在中行貪污、挪用銀行鉅額資金達4.85億美元。據美國司法部報告,犯罪嫌疑人先將鉅額資金轉移至設立在香港的空殼公司和數個投資賬戶內,並先後在加拿大和美國拉斯韋加斯賭場賬戶洗錢。>>>>
德隆地下錢莊洗錢圖
        德隆先把人民幣資金通過深圳嘉德信等殼公司與深圳地下錢莊換匯,然後再將外匯通過香港嘉德信、香港耀尊公司等殼公司“走賬”,最終轉移到美國歐洲等地。據報道,這筆資金高達10億美元。>>>>
中國反洗錢工作的兩難境地
        “反腐敗在中國已經做到了家喻戶曉,但人們對反洗錢的認知仍很模糊。”中國人民銀行反洗錢監測中心主任歐陽衛民説,這在一定程度上影響了有關部門對洗錢活動的打擊力度。>>>>
聲音
        “其實在國內洗錢很容易,很多行業都可以用來洗錢。因為洗錢的原理很簡單——只要把需要洗的錢變成企業化形式的正當盈利就可以了,企業盈虧都無所謂。”
房地産行業洗錢明目張膽
        房地産洗錢,主要指的是不法分子,尤其是腐敗分子,將不正當收入投入房地産業,一段時間後再議價賣出變現。央行反洗錢監測分析中心主任歐陽衛民説:“每年發生在中國境內的洗錢規模大約在3000~4000億元之間,房地産等行業逐漸成為洗錢的主要渠道。”>>>>
洗錢洗濫了中國電影
        中國2005年平均每1.4天就有一部新電影産生,但其中卻有38.5%不能在電影院放映,其中一個原因就是,洗錢“洗”濫了中國電影。在一次中國民族電影論壇上,廣電總局電影衛星頻道節目製作中心節目部主任陸紅實語出驚人。 >>>>
拍賣行漸成洗錢“沃土”
        在中國,藝術品被認為是繼股票、房産之後的第三大投資“富礦”,其中拍賣行的作用功不可沒。但在各大拍賣會上天價頻出的背後,卻悄然涌動著一股洗錢暗流。 “有的拍賣會就是給洗錢的一個人辦的。”一位在拍賣業工作了近十年的拍賣公司總經理表示。 >>>>
反洗錢:中國立法挑戰“魅影危機”
        中國政府加大對洗錢活動的打擊力度始於2003年,目前反洗錢工作仍處於起步、完善階段。由於缺乏對洗錢行為預防監控的法律制度及其措施,導致不能及早發現犯罪線索,影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府各部門和社會各方面關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。
中國批准加入主要反洗錢國際公約
        中國繼批准《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》和《聯和國打擊有組織跨國犯罪公約》之後,于2005年10月批准了《聯合國反腐敗公約》。至此,中國已批准加入了主要的反洗錢國際公約。>>>>
中國初步建立多層次反洗錢法律體系
        為了依法有效開展國際國內反洗錢工作,中國已經初步建立了多層次的、完整的反洗錢法律體系。並在報告中透露,中國正在研究制定《反恐怖法》和《禁毒法》,這兩部法律也將反洗錢作為重要內容。>>>>
中國三大新規築反洗錢堅固防線
        三大新規實施後,證券及保險公司將有義務報告可疑交易,並且以後非金融行業如房地産、彩票、珠寶貴金屬經營交易,以及會計師、律師事務所等也將有義務報告可疑交易。>>>>
資料
結語:完善反洗錢立法 維護和諧金融秩序
    中國反洗錢法正在抓緊起草中,值此對反洗錢法律體系的完善提出一些期待,應該是大有裨益的。首先,解決金融機構與司法機關在查處反洗錢犯罪上的脫節,以期使洗錢行為的入罪能夠更具可操作性。其次,在制定統一的反洗錢法的同時,也要完善相關的其他部門法。同時,協調好不同部門、不同部門法之間的關係。>>>>
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責任編輯:陳維松
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