隨著網際網路和移動支付迅猛發展，電信網路詐騙、非法集資等金融犯罪屢見不鮮。建行嘉興秀洲支行切實履行職責，築牢金融反詐網，發揮警銀聯動作用，今年成功堵截了可疑匯款案例2起，挽回客戶資金損失10萬餘元，有力保障了客戶資金安全。

　　“投資理財APP”層出不窮 營業經理“火眼金睛”辨真假

　　近日，有客戶擬將一些個人資金投資到網際網路金融理財平臺，在建行君特支行營業經理的盡職詢問和極力勸阻下，避免了客戶3.08萬資金的損失。

　　該客戶來到君特支行櫃檯詢問銀行卡轉賬限額問題，要求提升其銀行卡轉賬限額，櫃員問其提升的用途，客戶表示經朋友介紹，想在某APP平臺做理財投資，本次想通過提升轉賬限額，將投資金額轉入平臺賬戶。

　　櫃員認為投資網際網路理財産品有風險，請來營業經理了解具體情況。營業經理通過查看該平臺企業營業執照、註冊地等資訊，發現該平臺企業註冊地在國外，疑似非正規APP，經進一步了解，客戶通過朋友介紹投資，並未了解平臺企業相關背景及經營情況。

　　營業經理提醒客戶有被詐騙風險，並通過案例極力勸説客戶放棄對此平臺的投資行為，但客戶對此平臺深信不疑，堅信此平臺不是詐騙，營業經理緊急撥打110請求公安機關協助。

　　民警到達後，經過初步了解情況，並進行反詐案例宣傳，客戶此時才意識到自己可能遭遇了網際網路金融詐騙。

　　警銀協作防詐騙 精準防範護萬家

　　面對理財、投資環境動蕩的經濟形勢，各種以高息理財、高息投資為由的詐騙也乘虛而入。近日，建行王店支行迎來了一位客戶，他拿著身份證來辦理開通手機銀行業務。

　　大堂經理小周詢問客戶開通手機銀行的用途，客戶表示計劃要去購買某證券産品，辦理手機銀行後轉賬更方便，因手機微信掃碼轉賬不成功，客戶著急催促要求儘快辦理。小周憑著敏銳的警覺性與銀行人員的專業性，覺得此次業務存在詐騙風險。經過進一步詢問後，更發現疑點重重。

　　客戶告知小周，這是一款第三方平臺的證券産品，並拿出手機展示自己打算購買的證券産品及所謂的交流群，群裏由多位“老師”和“投資者”交流，從群聊軟體、群聊名稱、聊天資訊等內容來看，均存在詐騙嫌疑。

　　小周請來營業經理一同向客戶講解相關類型的詐騙案例，但客戶表示之前已使用“老師”的資金投資，收益已提現到賬，這次要求儘快辦理開通手機銀行並轉賬4萬元購買證券産品，執意堅持。營運主管馬上報警。

　　民警到達後，告知客戶投資理財一定要通過正規渠道，網路上的“交流群”“投資群”大部分都是網際網路詐騙，不能輕易相信，並列舉了相關案例，最終打消了客戶匯款的念頭。

　　踐行金融使命擔當 安全理念牢記於心

　　2023年是貫徹落實《中華人民共和國反電信網路詐騙法》的開局之年，建行嘉興秀洲支行始終高度重視反詐防騙工作，充分發揮營業網點陣地宣傳作用，組織分支機構在網點廳堂擺放折頁、海報、宣傳單，通過LED顯示屏滾動播放反電信詐騙宣傳內容，多渠道向公眾宣傳電詐知識。同時，內外兼修，開展員工反詐培訓。

來源：中國網    | 撰稿：通訊員 姚玲娟 文/圖    | 責編：陸姍姍    審核：張淵

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