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星展銀行(中國)鄭思禎:外資銀行立足本土,助力暢通雙迴圈
南方網 · 辛文 | 發佈時間2021-12-02 10:50:15    

“星展銀行在華的發展軌跡與中國對外開放密不可分。在企業業務方面,最初的客戶群體以新加坡、東南亞的來華企業為主,如今,中國企業成為了主要核心客群。”星展中國副行長,企業及機構銀行部主管、董事總經理鄭思禎在介紹星展中國發展歷程時,告訴南方日報記者。

星展銀行成立於1968年,原名新加坡發展銀行,是新加坡最大的商業銀行,于1993年開始佈局中國市場。乘著中國加入世貿組織的開放之風,星展銀行在華本土化加速,業務重心亦隨著中國企業“走出去”産生的金融需求發生轉變,在綠色金融、供應鏈金融等業務不斷創新;同時,借助粵港澳大灣區的機遇,實現與大灣區共同發展。

作為境外戰略投資者首次入股中小銀行

南方日報:從1993年開設北京辦事處至今,星展銀行在中國的本土化積累了怎樣的經驗?

鄭思禎:中國入世是一個標誌性的事件,中國經濟敞開大門走向世界,讓更多企業匯聚於此。我感受到這些年中國的金融市場開放亦在提速,星展銀行在這個過程中受益良多,不斷增強與本土金融機構之間的合作。今年,星展銀行戰略投資深圳農商銀行,這是國內近十年來境外戰略投資者首次入股中小銀行,合作的過程非常順利。

近年來,隨著投資便利度和市場化程度日漸提升,我們不斷調整在華分支機構及業務重心,對股東回報、商業模式、發展策略等進行調整。此外,我們的團隊也不斷本土化,更好地融入中國市場。

南方日報:今年是中國入世20週年,星展銀行如何看待自身及外資銀行在華的發展,與中國對外開放的關聯?

鄭思禎:星展銀行在華的發展軌跡與中國對外開放密不可分。企業業務上,星展中國實現了從最初的客戶以新加坡、東南亞企業為主,到如今以中國企業為核心的轉變。

我在香港負責中資企業業務時,接觸過最早“走出去”的一批企業,我們叫做“窗口公司”,它們代表著一個省或一個市“走出去”。後來,隨著國內經濟的開放,有更多的企業“走出去”,民營企業的隊伍逐漸壯大,在國外設立分支機構、生産基地。

中國入世後還有一個重要的時間節點:從簡單地出口産品、購買材料,到海外投資建設、參與基建……我們支援的很多企業和大項目,提出了更高的海外融資要求。星展銀行充分利用香港和新加坡兩個重要平臺,支援中資企業在海外的發展。

綠色金融助力企業出海

南方日報:隨著更多的中國企業走向世界,他們對銀行的服務提出了哪些新需求、新要求?星展銀行在服務中國企業“引進來”“走出去”的過程中,得到了哪些寶貴的經驗?

鄭思禎:首先在境外融資方面,企業“走出去”需要更多考慮匯率風險等問題,星展銀行發揮作為新加坡做市商的優勢,通過對衝工具為企業規避風險,長期穩定融資。例如,2015年,中遠海運集團在中東的阿布扎比投資了一個港口項目,我們為他們做了15年的項目融資。

此外,在綠色金融方面,順應企業發展需求,我們為境內外的企業提供了大力的支援。新加坡是東盟的綠色融資中心,佔該地區綠色融資活動的50%以上。在過去的18個月裏,僅在新加坡就發行了大約48億新元的綠色和可持續性債券。同期,新加坡企業還通過綠色和可持續發展相關貸款借款102億新元,有效地使綠色和可持續融資規模自2018年以來增加了兩倍。

南方日報:金融如何幫助中國企業“出海”,實現綠色發展目標?

鄭思禎:星展銀行提供了綠色融資、綠色存款、綠色銀團、綠色債券、綠色應收賬款買斷等金融産品和服務。例如,今年7月,新加坡星展銀行作為聯席全球協調人、聯席主承銷商,在境外協助中國船舶(香港)航運租賃有限公司成功發行五年期5億美元的綠色、藍色雙標簽債券。我們還作為首席可持續發展顧問之一,為五礦地産有限公司成功發行3億美元2026年到期可持續債券,為客戶的低碳發展提供積極的境內外資金支援。

同時,我們還為轉型融資提供一系列金融諮詢以及解決方案。有些類型的企業生産難以避免地會産生污染,我們為他們提供貸款以增加減排設備,幫助他們綠色轉型。希望通過更低的成本鼓勵企業大力採取綠色舉措,幫助企業達到環境、社會和治理(ESG)的目標。

南方日報:近年,星展銀行是如何通過業務創新和業務重心的調整,來順應中國以國內大迴圈為主體、國內國際雙迴圈相互促進的新發展格局?

鄭思禎:金融是實體經濟的血脈,資金是企業運作的“血脈”,只有血脈暢通,市場主體才有活力,宏觀經濟才能平穩健康發展。星展銀行近年主推供應鏈金融,間接地推動消費。我們較早地佈局了物流倉儲融資,如今電商蓬勃發展,物流是很重要的一環。去年年底,星展銀行與京東物流開展合作,為從事跨境電子商務的香港中小企業提供供應鏈融資服務。值得一提的是,這是星展銀行在中國“原創”的本土化業務,而非從新加坡舶來的商業模式。

供應鏈金融長期存在的痛點在於流程比較長,上下游用戶的分佈範圍比較廣。近些年,隨著AI、大數據分析等科技手段的發展,銀行可以通過核心企業直接或間接地帶動小微企業,了解小微企業和誰做生意,做了多久的生意,經營狀況是否穩定。數字供應鏈金融作為銀行資金精準滴灌的重要工具,解決企業賬款收付錯配的流動性壓力問題,支援金融直達實體經濟,著力暢通國內大迴圈,助力國內國際“雙迴圈”。

外資銀行在大灣區發展迎來新機遇

南方日報:您如何看待粵港澳大灣區為外資銀行帶來的機遇?

鄭思禎:粵港澳大灣區對於外資銀行而言是非常重要的戰略區域,大灣區是也星展集團在華發展的三個重點領域之一。2021年,星展集團在粵港澳大灣區不斷深化建設與合作。

隨著粵港澳大灣區跨境理財通的正式推出,星展銀行(香港)成為“南向通”計劃中首批香港銀行。而在今年6月,星展證券獲頒《經營證券期貨業務許可證》,作為首家來自新加坡的外資控股證券公司正式對外開展業務,致力於為境內外客戶提供中國在岸資本市場相關的産品與服務。通過這些實踐,我們深刻感受到大灣區為外資銀行發展提供的豐富機遇。

南方日報:未來,星展銀行將如何支援粵港澳大灣區發展?

鄭思禎:為順應大灣區的發展,星展銀行已通過團隊資源的整合,把香港和深圳、廣州、東莞的團隊聚合在一起。

一方面,充分發揮港澳優勢:香港作為國際金融中心擁有一流的技術基礎設施,規則透明化,而且與全球市場緊密聯繫,優秀人才匯聚。

另一方面,深圳是中國經濟特區及全球領先高科技創新中心之一,廣州走在商業創新發展及國際貿易前沿,東莞作為中國第四大出口城市,電子與通信設備支柱産業使其成為全球許多領先跨國企業的主要基地。我們將繼續深耕於此,助力粵港澳大灣區蓬勃發展。

來源 | 南方日報

記者 | 唐子湉

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來源:南方網    | 撰稿:辛文    | 責編:谷晟    審核:張淵

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