政策性金融“領頭雁”賦能企業“走出去”

發佈時間:2019-09-05 10:47:30 | 來源:經濟日報 | 作者:周 琳 | 責任編輯:殷曉霞

關鍵詞:領頭雁,進出口銀行,賦能,條款式,金融工具

圖為中國進出口銀行廣東省分行工作人員在“中國(廣州)國際金融交易博覽會”上向客戶介紹業務。 (資料圖片)

圖為中國進出口銀行福建省分行營業部辦事大廳內,工作人員正在辦理小微企業服務業務。 本報記者 周 琳攝

上圖為中國進出口銀行福建省分行客戶經理正在做項目調研。

下圖為中國進出口銀行福建省分行正在開展內務工作交流。

本報記者 周 琳攝

政策性金融是指在一國政府支援下,以國家信用為基礎,運用各種特殊融資手段,嚴格按照國家法規限定的業務範圍、經營對象,以優惠性存貸利率,直接或間接為貫徹、配合國家特定經濟和社會發展政策的一種特殊性資金融通行為

見到貸後回訪的中國進出口銀行廣東省分行業務處項目經理劉敏傑,在廣州創業10多年的西北漢子馬韜有些激動。

今年3月份,馬韜創立的廣州伊絲卡鞋業有限公司獲得了該行小微直貸業務“貿贏貸”(保單貸)支援。“我們是一家年營收只有數千萬元的民營出口型鞋企。今年正是我們開拓出口體驗店和無庫存柔性製造市場的關鍵時期,這筆錢真是‘及時雨’。”馬韜説。

“一些企業可能有這樣的偏見,像進出口銀行這樣的政策性金融機構只看得上‘高大上’的國有大型企業,其實不然。”中國進出口銀行福建省分行行長王須國表示,分行今年加速擴大對出口型小微企業覆蓋面,以“貿贏貸”系列産品對有訂單、有出口的小微企業提供低成本政策性資金。

統計顯示,今年1月份至7月份,我國外貿進出口總值17.41萬億元,增長4.2%。儘管外貿發展呈穩中提質態勢,但在貿易摩擦持續、經濟下行壓力加大、外部環境依然錯綜複雜的情況下,企業要面臨各類風險與挑戰。

面對新形勢、新挑戰,肩負著“支援國家進出口貿易發展,服務新時代對外開放”使命的中國進出口銀行將怎樣進一步提升服務品質?

發揮優勢穩外貿

在中國紡織品進出口公司廣東省紡集團大樓服裝展示廳內,一條款式略顯老舊的深藍色直筒牛仔褲吸引了記者的目光。

“這條牛仔褲是我國首批進口的牛仔褲之一,距今已有幾十年了。目前,我們公司出口海外的牛仔服飾多達數十種,僅牛仔布料就有10多種,這些都離不開政策性金融的支援。一條牛仔褲‘引進來,走出去’,見證了新中國成立以來紡織品和服裝貿易的歷史。”中國紡織品進出口公司廣東省紡總經理楊全興説。

事實上,如何用好匯率資訊、金融工具,既考驗著每家企業的智慧,也考驗著每家金融機構的能力。

“大型外貿企業一般都要給匯率波動買個‘保險’,即海外訂單基本都要求鎖定1年期的遠期外匯,不去賭人民幣貶值或升值。”楊全興説。

遠期外匯工具相當於為企業提前“鎖定”未來的外匯交易價格,規避匯率波動風險。中國進出口銀行廣東分行貿易金融處二級經理周凡慧表示,進口型客戶多有購匯需求,出口型企業多有結匯需求。在多數情況下,企業對未來的價格鎖定會選擇遠期結售匯交易。例如,某進出口企業做了1年期的購匯方向風險逆轉期權,將匯率波動區間鎖定在某一區間,從今年7月末至8月末陸續交割4筆外匯,若以近期人民幣購匯價格計算,可為客戶節約至少數千個基點的成本。

據中國進出口銀行廣東省分行副行長楊振濤介紹,進出口銀行提供出口賣方信貸支援。近年來,紡織行業供應鏈上下游企業不斷增加,在穩就業、穩外貿等方面發揮著越來越重要的作用。“此時,我們進一步加大金融服務的力度與範圍,支援傳統行業企業發展,正是金融供給側結構性改革的應有之義。”

2018年以來,《中國進出口銀行福建省分行貫徹落實支援穩外貿穩外資相關措施工作方案》發佈實施,圍繞福州、泉州等重點區域,百強外貿企業等重點企業和紡織化纖等重點行業,提出加大融資力度、加強銀政合作等13條具體措施。

王須國表示,2018年以來,分行與福建省商務廳建立穩外貿穩外資工作聯繫機制,簽署《戰略合作協議》,從支援外貿高品質發展、鼓勵對外投資等方面推進合作。同時,分行還與福建省商務廳等簽訂《支援福建中小微企業發展合作協議》,推動解決中小微外貿企業融資難、融資貴問題。

賦能“一帶一路”建設

隨著“一帶一路”建設深入推進,中國企業“走出去”的熱情明顯提升。

海外電力項目屬於微利的傳統行業,由於貸款週期長、回款慢,多數國內商業銀行均“不敢貸”。在不久前某“一帶一路”相關國家電力類項目競標中,中國能源建設集團廣東省電力設計研究院國際公司副總經理林幼暉犯了難:“公司主營業務是海外電力行業,前期佔用資金量較大,除去客戶提供部分資本金外,外部融資缺口很大。這次競標需要數億歐元資金,客戶不僅對貸款利率提出了要求,還對貸款時間要求苛刻。怎麼辦?”

最常見的融資機構有保險機構、政策性銀行、商業銀行、基金公司、多邊金融機構5類機構,國內保險機構、基金公司大多只是財務投資者,受限于對海外電力産業了解不多,多數只敢“跟投”,不敢“領投”。關鍵時刻,中國進出口銀行向中國能源建設集團廣東省電力設計研究院伸出援手,解決了企業面臨的融資難題。

“目前,國內企業‘走出去’最可靠的融資手段之一仍是進出口銀行這樣的金融支援,金融‘國家隊’的支援成為企業競標成功的關鍵。”林幼暉説。

中國進出口銀行廣東省分行行長陳斌表示,截至今年上半年,廣東省分行“一帶一路”貸款餘額489億元,較2018年初增加203億元;“一帶一路”貸款佔全部貸款比例為47.8%。

在實踐中,不少想“走出去”的企業都有一個疑問,什麼企業和行業能獲得進出口銀行重點支援?陳斌表示,根據國家相關規劃,進出口銀行廣東省分行支援的重點領域包括基礎設施互聯互通、經貿合作、産業投資、能源資源合作、海上合作、跨境人民幣業務、企業“走出去”領域等。

航運業是資本密集型的重資産行業,尤其是船舶更新換代需要投入大量資金,大部分換船資金都得靠貸款。中遠海運特運公司財務總監鄭斌表示,進出口銀行與中遠海特于2006年開始合作,支援企業建造船舶超過10艘,多數船隻都投入到“一帶一路”相關國家和地區的運輸業務中。其中,2018年雙方合作的“天佑”“天恩”“天惠”號冰極多用途船航行于亞歐大陸“黃金水道”北極東北航線,助力開拓“冰上絲綢之路”。

“作為國際性航運公司,中遠海運特運公司絕大部分營業收入都是外匯,與公司船舶所到之處的國家港口有大量外匯支付結算業務。進出口銀行等合作銀行在外匯收付款結算方面給予了強有力的支援,‘公司航線開到哪,銀行的金融服務就跟到哪’。”鄭斌説。

談到今後賦能企業的思路,中國進出口銀行總行相關負責人表示,作為支援對外經貿投資與國際經濟合作的金融機構,進出口銀行服務好全面開放新格局責無旁貸。“未來,我們將繼續為企業、産品、服務‘引進來’‘走出去’提供強有力的金融支援,為發展更高層次的開放型經濟增添動力。”

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