中國網文明中華訊 近年來，電信網路詐騙形勢日趨嚴峻複雜，為維護廣大人民群眾財産安全和合法權益，江西銀行股份有限公司南昌鐵路支行（以下簡稱江西銀行鐵路支行）積極落實落細賬戶管理和風險防控兩手抓的要求，加強各渠道反電信網路詐騙宣傳力度，強化員工反詐騙風險意識及識別手段，牢牢守住廣大人民群眾的“錢袋子”。
近日，客戶余女士來到江西銀行股份有限公司南昌新華支行，要求辦理異地匯款業務。櫃面工作人員按照操作規範要求，詢問客戶的匯款用途、匯款對象等資訊。客戶表示，該筆資金需要轉給廣東某科技有限公司進行炒股。聽聞“用來炒股”等關鍵字，櫃員立刻提高了警惕，並暫停了該筆業務的辦理，同時呼叫大堂經理，讓其進一步了解相關情況。了解過程中，余女士給大堂經理看了她和“客戶經理”的聊天記錄，記錄顯示余女士需向該公司匯款8萬多元購買他們的炒股軟體，而今天需要先匯款3000多元。結合過往經驗，大堂經理基本確定了這是一起典型的網路詐騙，迅速向網點負責人報備該情況，同時通報轄區派出所。
民警立即趕到網點，在向江西銀行鐵路支行工作人員了解事情經過後，向客戶細心講解了網路電信詐騙的知識，幫助余女士安裝了“國家反詐中心”APP，並結合身邊的實際案例，提醒余女士“天上不會掉餡餅”，一定要提高警惕，切勿掉進電信詐騙的圈套。
此次網路電信詐騙事件的成功攔截，得益於新華支行在業務辦理過程中，認真核實客戶意願、用途，準確識別、研判處置風險事件，為守護客戶資金把好了第一道關，切實守護了百姓“錢袋子”。今後，該行也將持續增強全員識詐、反詐的能力，加強反詐宣傳，保護消費者免受電信網路詐騙，維護金融消費者的合法權益。