搜索
近日,中華遺囑庫遴選了首批駐場諮詢專家,本文介紹專家老師譚冬靜。
家庭小型化、離婚率升高、少子化、空巢化等社會現象激增了家庭財富保護傳承的需求。越來越多人認識到,如果不做好財産安排,會給家族、家人帶來很大傷害。
作為一名高級財富傳承管理師,譚冬靜長期在財富傳承領域深耕,處理過大量疑難案件,對此深有體會。
個人事跡
中年客戶面臨危機
這是我經手的其中一個客戶。一位喪偶的周女士,丈夫離世多年,自己正處在著“上有老人要贍養,下有孩子要結婚”的尷尬階段,一系列的家庭問題讓她困惑不安。
周女士的丈夫早年因病離世,繼而公公也離世了。多年來,都是周女士一人照顧父母、婆婆三位年邁的長輩,幸好周女士賺錢能力不差,生活富足有餘。
周女士有個獨生女,為了更好地培育女兒,周女士花費大量金錢把女兒送出國留學。沒想到學成歸國後,女兒結交了一個一窮二白的農村男孩,還非要跟他結婚。
周女士一時難以接受,她希望女兒能找個門當戶對的丈夫,男方不需要很富有,但雙方家庭的差距不能太大。為了這事,周女士跟女兒吵過無數次架。
一向非常重視女兒教育的周女士,萬萬沒想到女兒居然是個“戀愛腦”,周女士非常懊惱,不知如何是好。
經人介紹,周女士認識了我。了解情況後,我給她做了詳細的診斷和分析,期間周女士頻頻點頭,不斷追問“我該怎麼辦?”
其實,像周女士這樣的客戶並不少,他們意識到家庭正面臨危機,卻不知道該如何解決。最可怕的是,還有很多客戶沒有看到隱藏的風險,往往直到風險來臨的那一刻才急於解決,可惜已無力回天。
將心比心深耕專業
我作為兩個孩子的媽媽,也會擔心“黑天鵝(指突然降臨、破壞極大的惡性風險)”和“灰犀牛(指緩慢降臨的惡性風險)”的衝擊。
將心比心,即將走入不惑之年的我,其實面對我最關心的人,我的孩子、我的父母、我的先生,我無法真正做到不惑。如果有一天我不在的話,他們會面臨什麼問題?怎麼做才能更好地保護家人呢?
一系列的疑問,驅使我繼續在財富傳承領域深耕下去。所以當中華遺囑庫推出遺産管理人全國協作體系後,我便毫不猶豫踏上了進階之路。
我深知遺産管理人這條路不容易走,但我相信只要堅持學習,就可以幫助到自己,幫助到身邊朋友,幫助到廣大市民,讓他們更好地完成全資産、全家族、全生命週期的財富安排。
平臺賦能共建和諧
遺産管理關係到每個家庭的財産安全,是重要的民生問題。作為中華遺囑庫廣東中心的執行主任,我堅信中華遺囑庫的核心價值能與律師、公證、調解組織、財富管理等行業互補。
一方面,中華遺囑庫能夠解決各種遺囑疑難問題,滿足客戶對遺囑機構公信力、持續性的要求;另一方面,中華遺囑庫可以發揮全國各地60余個服務中心和4萬多名義工的優勢,構建全國協作網路。
中華遺囑庫幫助了我成長,我也儘自己的能力建設平臺,讓平臺發展更好,更長遠。
我將會持續推動財富傳承理念的傳播,幫助社會建立客觀豁達的生死觀,讓每個家庭擁有相應的法律工具為自己的和諧幸福保駕護航。解後顧之憂,傳和諧家風,讓家人更幸福,家財更安全,家事更和諧。