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近日，中華遺囑庫遴選了首批駐場諮詢專家，本文介紹了專家老師劉娟。
執業格言
創造財富如天之氣勢，剛勁強健，永不停息；守護財富同地之秉性，和順柔潤，厚德容載。您是財富的創造者，我是您和家人的守護者！
個人事跡
起點：孜孜不倦學海無涯
2000年，我來到北京，就讀于北京交通大學財務管理專業，後來又在中國人民大學取得了會計學碩士學位。
那時的我，單純地認為這個專業可能比較容易就業，因為每家公司不管是什麼行業，都需要一個盡職盡責的人來幫它管好公司的錢、財、物，不可或缺。
畢業後，我在中國國際貿易促進委員會所屬單位做涉外財務工作，期間負責歐、美、日等多家世界500強公司的財務往來事宜，參與建立與IBM、CANON、BMW、PANASONIC等公司的賬務結算系統，維護重要客戶關係，跟蹤督辦國際賬務、公司預算、企業年金等相關工作。得到歷練和成長的同時，我始終堅持在專業上不斷精進，先後取得了CPA中國註冊會計師和CIPC註冊國際心理諮詢師等資格。
▲劉娟認真學習遺産管理人高級專家課程
結緣：財富管理使命力量
而與財富傳承的結緣，則始於與一位老師的忘年之交。
那是在因公去往紐約的航班上，我結識了一位社科院的老師，出於對老子《道德經》的共同愛好，一路相談甚歡。臨下飛機前，老師説，雖然他對人生在世的很多事情都想得通透，唯獨擔憂自己患有高血壓，一旦急性發病有什麼不測的話，對於圍著他轉的一大家子人，是放心不下的。
因為知道我做財務工作，他非常認真地説：“如果有可能的話，等回國咱們聯繫一下，幫我分析分析家裏的一些事情和財産怎麼來安排更合適，我還真需要一個人來替我搞定百年以後的事情。”
我一時愣住，不知自己何德何能，承蒙如此信任，“但我管的是公司財務，可不懂您的家庭事務呀！”
老師卻説：“公司那麼複雜的業務都做得來，一個家庭的事情，你肯定更是得心應手了，也許很多地方都是相通的，不是嗎？”
▲劉娟分享財富管理經驗和知識
這次簡短的交談，在我心中種下了種子，我想，這或許也是很多人在思考的事情吧。那之後不久，我的姐姐因為一次意外事故，醫生下了病危通知書。因事發突然，當時只有我在醫院，高燒昏迷的姐姐，在短暫的清醒中，跟我説她希望我能照顧她年幼的女兒……
而我從未想過，這樣的影視情節，有一天會發生在自己和最親近的人身上，好在姐姐吉人天相，最終化險為夷。
然而，彼時場景歷歷在目，姐姐那音聲微弱卻意志堅定的話語，讓我對人在臨終時和身後事的預想裏，一度陷入了沉思。我想，關於這個領域，我應該能做點兒什麼。
精進：一專多能跨界融合
於是，我開始了解關於生老病死的各種工作，並把注意力鎖定在了傳承管理領域，包括人在暮年的生活安排、生命末期的臨終關懷和身後對於財富與人事的預先規劃。
這是關乎每個家庭甚至整個大家族幾代人的精神與物質財富的保護、傳承與發揚，集萬千責任于一身，而所有這一切，都不是説説那麼簡單。因為涉及情感、法律、金融、信託等眾多專業，這不是單獨一個人能夠應對的艱巨任務。
▲劉娟分享財富管理經驗和知識
於是，我和幾位志同道合的朋友一起，組建了家辦團隊，其中包括心理、法律、家族信託、遺産管理等各個領域的專家，以家庭財富安全為出發點，開拓出了獨具特色的綜合性傳承業務，提供完整的財富保全與傳承規劃服務，包括家庭與企業之間的風險隔離，家庭財産的內部保全和家族財富的和諧傳承。通過對家庭和家族狀況的整體評估和持續溝通，精心設計解決方案並逐步落實，得到了大家一致認可、好評和感謝！
▲與中華遺囑庫創辦人陳凱的合影
擴展：遺産管理藍海前景
多年來近百餘案子的經辦與經驗的積澱，讓我始終走在財富傳承管理領域的前沿。在《民法典》推出遺産管理人制度的劃時代背景下，我關注到這個藍海市場。當得知中華遺囑庫開始建設目前全國唯一一個全國性遺産管理人人才庫，馬上産生了加入的念頭。
2022年7月底，我終於如願參加了遺産管理人高級專家課程（LCP）的首期集訓，實現了重要的理論昇華，並建立了完整的知識體系，後續持續的學習和研討、論文寫作和深度研究，使我能夠站在足夠的高度去把握整體服務進程，並能夠為複雜案例和家庭情況複雜的人士提供持續深度的服務。
未來，我將繼續深耕傳承規劃領域，秉承“守您家業富盛”的神聖使命和“許您心安喜悅”的不變初心，長久守護您、您的家人和您的家族，把傳承規劃的巨大價值帶給更多人！
▲LCP首期集訓現場