信用卡未離身 卻被異地刷卡

邊信用卡沒有離身，那邊“信用卡”卻在廣州寶珍大米批發部消費了40萬元！這是怎麼回事？原來，事主的信用卡被人克隆了。13日上午，廣州市荔灣區公安分局通報了這起特大克隆銀行卡案。

　　廣州荔灣警方在“天網-2011”專項行動中，成功打掉1個特大克隆銀行卡犯罪團夥，抓獲邵×、鄧×華、鄧×遠（男，均為茂名人）等13名犯罪嫌疑人，繳獲銀行卡65張、作案工具小汽車1輛等贓款物一批。

　　今年2月28日，事主彭某接到銀行發來的短信，短信稱其在某銀行開設的儲蓄卡賬戶消費了人民幣40萬元。彭某覺得很奇怪，因為該儲蓄卡他一直隨身攜帶，自己並沒有任何消費，到銀行查詢得知，賬戶是當天中午在廣州市寶珍大米批發部刷卡消費的，銀行方面分析事主的儲蓄卡可能被人克隆，於是彭某到荔灣區公安分局報案。

　　今年2月份以來，荔灣警方已接報多起信用卡詐騙案，多名事主均報稱其持有的信用卡被人在異地消費、提現，而報案事主均表示近段時間未到過該地方。

　　荔灣警方接報後對案件展開全面偵查。經偵查，初步確定廣州市寶珍大米批發部有嫌疑，於是將張×煉等該公司的3名經營者帶回審查。經查，大米批發部是張×煉等3人註冊成立的空殼個體商戶，並向銀連線構申領POS機，採取虛構交易、返還現金的形式，為信用卡持卡人刷卡套現，從中收取手續費。截至案發，該團夥已為他人套現1400多萬元，非法獲利30萬元。

　　張×煉等3名犯罪嫌疑人供述，2月28日中午，一名陳姓男子經人介紹與張×煉等人談好條件，套現40萬元，收取2%的手續費，但並不知道陳姓男子的真實身份。

　　專案組民警馬上通過技術手段進行資料比對、資訊排查，很快，一夥異地合作、組織嚴密的克隆銀行卡犯罪團夥漸漸浮出水面。5月17日，在茂名、陽江等地警方的協助下，採取統一行動，一舉搗毀了該團夥共6個窩點，抓獲邵×、鄧×華、鄧×遠等13名犯罪嫌疑人。

　　經進一步審查，該犯罪團夥組織嚴密、分工合作，一部分人負責套取銀行卡資料，一部分人負責製作克隆卡，一部分人負責用克隆卡到各地金舖購買金飾大肆刷卡消費或非法套現。

　　該犯罪團夥通過在各類娛樂及消費場所，利用讀卡器讀取消費者銀行卡磁條數據，並通過偷窺等手段非法獲取銀行卡密碼，在竊取客戶銀行卡資料後把資料複製到其他作廢的銀行卡上製作成克隆卡，再用該卡購買金飾等大肆刷卡消費或非法套現。同時，該團夥對銀行業務非常熟悉，銀行規定，每個賬戶在ATM機上提現的限額為兩萬元，但在ATM機上轉賬的額度較大，因此犯罪嫌疑人在作案前就準備好大量的銀行卡，將賬內的資金通過ATM機轉到不同機上，非法牟取暴利高達110多萬元。

　　目前，邵×、鄧×華、鄧×遠等犯罪嫌疑人已被刑事拘留。