投資“旅遊開發”項目可領取分紅，月息2％……
2021年上半年，四川一家公司為騙取老人們信任，還組織部分人員實地考察，鼓吹沒有投資風險，並許以高額分紅利息。短短4個月左右，該公司便在四川省資陽市雁江區騙取了52名老人的123萬餘元存款。
不僅如此，該公司在被警方責令1個月內退還受害人全部投資款後，竟玩起了“騙中騙、局中局”，利用沒看清風險的部分老人怪民警“攪局”、破壞其“賺大錢”好機會的心理，再次對老人們進行洗腦，用“假退款”的方式欲將門店經理儘快“撈”出來。
線索
月息2％的“合作協議”：不管公司盈虧，投資人領固定收益
2021年5月，家住雁江區的朱某來到警方，稱一家公司在雁江找臨近退休的人“投資”，每月除了分紅，還能“免費旅遊休閒”。
“會不會是非法集資？”憑藉多年辦案經驗，資陽市公安局雁江區分局經偵大隊副大隊長莫若覺得，此事必有蹊蹺。朱某帶來的一份“合作協議書”，也印證了他的想法。
協議書中，甲方自稱某農業科技公司，且合法擁有某農業園區“生態小木屋項目”的建設、經營及所有權，為擴大經營規模，有意尋求聯合經營者進行旅遊開發。
朱某稱，考察後，他在對方鼓動下簽訂協議，投資了該項目。聯合經營條款明確，該農業科技公司負責木屋項目修建與經營管理，朱某以單套生態小木屋為單位投資，並領取分紅。
“他投了1萬元，月息2％。”莫若算了算，月息2％相當於1萬元投資每月可分紅200元。“不管公司盈虧，投資人都能領取固定收益，我們基本判定這家公司涉嫌非法集資。”
當天，雁江區公安分局經偵大隊會同轄區派出所民警，前往城區南門菜市場附近的某農業科技公司資陽分公司。“公司正在經營，但只有幾名工作人員在場，辦公地點有七八個房間，還有帶幕布的會議室。地面散落著筆記紙，看起來像剛辦過一場講座。”莫若説。
面對民警詢問，門店經理王某稱，資陽分公司于2021年1月開始營業，除了賣農副産品，還會組織資陽市民旅遊養老，公司在四川有多個旅遊基地。
“現場確實有一個農副産品陳列室，擺放有雞蛋、麵粉、麵條、米和油這些。”莫若説，但面對民警詢問，王某否認公司在經營投資分紅和旅遊養老項目。
突破
回收站裏找到“分紅表”，52名受害人投了123萬
第一次到府沒能獲得有效資訊，民警只能返回。為避免有人上當，民警還在該公司資陽分公司張貼了宣傳單，宣傳打擊非法集資和防範養老詐騙的內容。
隨後，雁江警方會同當地市場監管、民政等部門，于2021年5月28日展開聯合執法。“就查公司的旅遊是否報備，養老服務是否登記，註冊經營許可範圍是否與登記一致。”莫若介紹，警方重點搜查該公司的投資人名單，看市民是如何交的錢。“感覺這家公司很警惕，所有東西都收得很乾淨，僅留有公司旅遊基地宣傳圖片。”
但最終，警方最終在該公司財務人員一台電腦裏發現了端倪。“回收站裏，有一份被刪除的表格文件，文件名就是‘資陽客戶分紅登記表’。”莫若説，民警隨即恢復表格文件，有了“驚喜”。“裏面詳細記錄了某人某年某月投了多少錢，還有身份證號碼、聯繫電話等。”
據警方統計，該案受害人52人，涉案金額1239250元。莫若介紹，受害人全是老人，該公司利用老人識別能力低，並許以分紅為誘餌，老人很容易就被鼓吹受騙。
偵辦
被要求1個月內退款後，公司交來“主動退贓”證據
經調查，2021年1月至5月，該農業科技公司資陽分公司通過發放傳單、辦講座等方式，宣稱其投資項目的發展前景，還組織參會人員到酒店用餐、看表演和參加抽獎活動。
“抽獎有幾百上千元不等的抵用券，交投資款時，可直接當現金使用。”莫若説，此外，該公司還組織有意向的投資人到公司旅遊基地遊玩，吃喝玩樂的同時，進一步洗腦灌輸，讓老人們認為公司有發展前景，可放心投資。
涉案公司通過組織講課宣傳，引導到場老年人“投資”
然而，警方調查發現，老人們交了投資款後，這些錢並未投入所謂的木屋項目。其中，投資金額的30％至40％用於公司銷售團隊提成，股東雷某拿走每月營業額的12％，15％用於公司分紅和運營開支，剩下的才拿去經營。
聯合行動結束當天，雁江區公安分局經偵大隊正式立案調查此案，並責令王某立即通知總部公司，清退全部涉及錢款。為防止犯罪嫌疑人“卷款逃跑”，警方還控制了在資陽公司負責的“關鍵”嫌疑人王某。
“兩天后，該公司總部就來人了，還拿了一些銀行轉款憑證。”經民警清點，公司當時退款30多萬元，警方要求公司必須在1個月內全部退還投資款。
雁江警方還介紹，同年6月底，公司總部負責人劉某拿著一堆現金收據來到警方，聲稱除兩名在外地和一名住院治療的客戶未清退外，其餘所有集資款已全部退完。為此，劉某要求警方將此記錄在案，成為他們及時退贓的證據。
騙中騙
抓住投資人“賺大錢”心理，公司假退款“撈人”被識破
除了3人外，其他人的集資款真的退完了？雁江警方並未輕信，隨即展開核查。“我們一一打電話通知投資人當面核實，他們都説錢確實退了，還很高興。”
隨後，為了讓群眾百分百挽損，辦案民警準備組織嫌疑人向最後3名未及時拿回投資款的市民退款。然而，“意外”出現了。“此前多名聲稱領回投資款的人誤以為我們把公司查了，正在重新退款。”莫若説，此時，這些前期接受過核查的受害人，突然改口稱自己並未領到公司退款，而是被公司的人忽悠繼續投資了，而且沒有領回投資款的人還不少。
為此，警方立即重啟核查，用兩天時間對照“現金收據”，再次向投資客戶核實。“在控制嫌疑人後，我們就逐一給受害人打了電話告知情況，好多人還不相信。”莫若説，但部分身陷騙局的受害人沒看清風險，反而怪民警“攪局”，破壞了他們“賺大錢、享清福”的好機會。
深入核查後，辦案民警發現這些“現金收據”的背後，竟是涉案公司抓住投資人的這一心理再次洗腦，唆使投資人在警方核實時做假證明。公司企圖用假收據和假證人證言的方式，向公安和檢察機關製造“主動清退集資款、及時消除社會影響”的假像，從而獲得從輕或減輕處理，想把門店經理王某儘快“撈”出來。
原來，該公司被警方責令全部退贓後，耍起了花招，他們從本就抱怨警方“攪局”的受害者入手，以繼續領取高額分紅誘使投資人提前結束原合同，簽下現金收據，再將錢重新投入到新簽訂的合同中去。而且，公司還讓這些投資人在警方核查時做假證言，稱已收到退款。就這樣，該公司輕鬆拿到了受害人簽名的現金收據，但並未真正退款。
查明情況後，民警迅速控制了劉某等人。與此同時，該公司在成都、綿陽等地的違法犯罪行為也被當地公安機關相繼立案偵查。
犯罪嫌疑人王某、雷某等人因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于6月6日在雁江區人民法院集中開庭審理。
庭審現場邀請了部分老年人旁觀，通過“以案釋法”，幫助老年人提高防範意識，提高識騙防騙能力，避免上當受騙。目前，該案正在進一步審理中。
（四川省資陽市公安局、四川省資陽市雁江區人民法院）
來源：四川長安網
