建行深圳坪山高新支行成功堵截一起假冒學校主任詐騙案例

近日，一家政公司老闆易女士來到建行深圳坪山高新支行辦理對公賬戶開立業務，過程中不斷催促櫃員幫其轉一筆賬，工作人員按往常核實轉賬用途及收款人資訊時，易女士表示有一位“新客戶”轉了138000元到其賬戶，現在需要馬上轉給供應商訂貨。工作人員核實發現該筆資金並沒有入賬，便讓易女士確定對方是否有轉賬。易女士打電話給對方時，對方表示需要2小時後才能入賬。

櫃員看到客戶情緒有點慌亂，向易女士該了解事情的具體經過：易女士是附近家政服務店的老闆，經常在抖音發佈店舖的宣傳視頻，最近有一個客戶線上聯繫了她，並表明身份是深圳某高級中學的“李主任”，學校需要一批保潔到府做清洗服務，雙方就加了微信。在微信聊天過程中“李主任”詢問能否再幫他訂一批桌子，並推薦了一位銷售桌椅的老闆微信給易女士，表示可以找他訂桌子，費用由李主任出。易女士毫不懷疑便加了該微信（對方微信ID為鄧某）。易女士與鄧某協商訂單並確定好價格後告訴了李主任，李主任便轉賬138000元給了易女士，併發了一個轉賬截圖。

沒過多久，鄧某就打電話讓易女士支付訂單費，易女士渠道建行網點查詢賬戶資金到賬情況。期間鄧某連續打電話催促易女士付款，表示訂單馬上就要失效了，讓易女士先墊付該筆13800的貨款。

工作人員了解事情經過後，與營運主管溝通察覺該筆三方交易存在較大異常：對方名稱為深圳市某高級中學，但賬號卻跟個人賬戶號段類似，不像是一般的公司賬戶，並且該截圖與正常的轉賬截圖頁不同，很像偽造的截圖。加上另一方一直在催客戶轉賬，與常見的電信詐騙案例很像，營運主管果斷提醒客戶，此事件有可能是一起“偽轉賬”的電信詐騙，並向客戶分析整個詐騙過程，協助客戶現場報警。

隨後在警方的核實下，認定確為詐騙事件，網點工作人員憑藉高度的責任心和敏銳度，成功攔截了138000元的詐騙轉賬，保護了客戶的資金安全。

在類似電信詐騙事件中，詐騙分子往往會預先調查消費者的詳細資訊，根據消費者制定特定的情景計劃，然後以相對官方的身份騙取消費者的信任，之後以各種理由讓消費者向詐騙分子轉賬。本事件中，詐騙分子偽裝成公辦學校的老師，降低客戶警惕性，又提前調查到客戶為家政服務店老闆，以常見的到府清洗招保潔這種方式騙取客戶信任，誘導客戶轉賬到詐騙賬戶。

建行深圳坪山高新支行表現出了足夠的警惕性與專業性覺察到客戶的異常，並嚴格按照反詐流程處理，成功堵截了本次事件。員工秉承“客戶至上”的理念，以點帶面還原整個事件經過，抽絲剝繭以專業知識抓住疑點，循循善誘引導客戶看破騙局，最後聯動警方成功阻止客戶轉賬，維護了客戶的資金安全，充分體現了建行“以客戶為中心”的理念。

多向聯動，共同防範，建行將繼續攜手外部機構為消費者築牢反詐長城，不給詐騙分子可乘之機，守護號人民群眾的“錢袋子”！（林恩澤）

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