我也是受害者，為什麼會涉嫌違法犯罪？
發佈時間：2024-07-29 10:00:57 | 來源：中國網 | 作者： | 責任編輯：嚴格“兄弟，我銀行卡被凍了，能不能借一張你閒置的銀行卡給我用於生意資金流轉？”
面對朋友借卡，你會怎麼做？有些人會留個心眼仔細詢問，有的人卻因為一時熱心腸，輕易將自己的兩卡（銀行卡、手機卡）借了出去，結果被人幹了違法犯罪的事兒，自己成了幫兇。近日，湖北應城警方破獲一起裸聊敲詐勒索案，首先落網的就是這位出借自己銀行卡的“好兄弟”。
今年年初，湖北省應城市公安局刑偵大隊接轄區群眾劉某報警，稱自己在一個叫“可甜”的社交軟體上認識一名女網友，隨後雙方進行視頻裸聊，結果被對方錄製成視頻，並以曝光視頻為由向其敲詐勒索10000元。
接警後，應城市公安局刑偵大隊立即組織專班對該案進行分析研判，發現劉某被騙的部分錢款最終流轉到了牛某（男，37周歲，山東新泰人）名下一工商銀行賬戶中，錢款也被快速取出。
7月17日，專班民警掌握牛某的動態，遠赴山東省新泰市將其抓獲。
“我只是借出去一張銀行卡，為什麼會涉嫌違法犯罪？”被抓的牛某滿臉委屈道。
牛某交代，今年年初，其朋友李某（另案處理）稱自己貸款逾期未償被銀行列入黑名單，目前所有銀行卡都無法使用，但其正在做的二手車買賣需要大量的資金流轉，問牛某能不能將閒置的銀行卡借其用一段時間。牛某出於信任，將自己一張工商銀行卡借給了李某。期間，李某稱自己很忙，多次讓牛某深夜前往ATM機進行取現，第二天再將錢交給李某。面對李某經常讓其深夜取現的反常舉動，牛某曾有過懷疑，但礙于朋友情面還是一次次選擇“幫忙”。
網友：明明牛某只是出借了一張銀行卡並幫忙取錢，為什麼會涉嫌違法犯罪？
警方：
1、牛某將自己的銀行卡借出給他人使用就要承擔其相應的法律責任。
2、牛某已經懷疑李某有可能用其銀行卡從事違法犯罪活動，還是選擇幫忙取現。其行為已經構成法律意義上的“明知犯罪所得及其産生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞”。
目前，犯罪嫌疑人牛某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法採取刑事強制措施，並主動退還受害人現金5000元，案件正在進一步偵辦中。
出借、販賣“兩卡”（銀行卡、手機卡）和賬號會有哪些後果？
1、涉嫌違法犯罪
出租、出借、出售電話卡、銀行卡和網際網路賬號，為他人實施犯罪提供便利，根據具體情節，有可能構成幫助資訊網路犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪以及洗錢罪等。
《中華人民共和國刑法》第二百八十七條
【幫助資訊網路犯罪活動罪】明知他人利用資訊網路實施犯罪，為其犯罪提供網際網路接入、伺服器託管、網路存儲、通訊傳輸等技術支援，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條
【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其産生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條
【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其産生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其産生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：
（一）提供資金帳戶的；
（二）將財産轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資産的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
2、納入信用記錄
依據《中華人民共和國反電信網路詐騙法》，因從事電信網路詐騙活動或者關聯犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關規定記入信用記錄，採取限制其有關卡、賬戶、賬號等功能和停止非櫃面業務、暫停新業務、限制入網等措施。
3、限制出境
依據《中華人民共和國反電信網路詐騙法》，因從事電信網路詐騙活動受過刑事處罰的人員，設區的市級以上公安機關可以根據犯罪情況和預防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個月至三年以內不準其出境，並通知移民管理機構執行。
警方提示：
切勿因一時糊塗，出借、販賣“兩卡”（銀行卡、手機卡）和社交賬號，淪為犯罪“工具人”！
（來源：湖北省應城市公安局 作者：汪莎）