“商行+投行”轉型步伐加快 華夏銀行輕型運作成效持續向好
發佈時間：2024-07-23 16:22:50 | 來源：中國網 | 作者： | 責任編輯：嚴格在低利率週期，商業銀行如何突圍實現從利差收益向綜合收益轉變，從而保持穩健增長？
華夏銀行探索的路徑是立足穩中求進、價值創造、輕型運作工作主線，堅持以資本新規為導向，深化“商行+投行”戰略轉型，狠抓客戶結構調整，狠抓資産、負債、盈利結構調整，切實推進發展品質、結構、規模、效益相統一，努力實現質的有效提升和量的合理增長。
該行2023年年報顯示，華夏銀行公司金融“商行+投行”轉型步伐加快，對公客戶比2022年末增長4.10%，投行業務規模同比增長11.11%。零售金融轉型提質增效，個人存款餘額比2022年末增長7.83%。金融市場業務轉型成效向好，本外幣資金交易業務累計交易量比上年增長33.48%，理財産品餘額比上年末增長15.30%。
生態化拓客、綜合化服務 “商行+投行”轉型取得積極成效
2023年，華夏銀行加快推進公司金融轉型，堅持“商行+投行”轉型戰略，加強資源整合和協同行銷，推進“行業+生態+客戶”行銷獲客體系建設，加快創新步伐，轉型發展取得積極成效。
華夏銀行始終堅持以客戶為中心、以價值為導向，積極融入主流經濟産業，全面開啟客戶增長向生態化轉型，推動獲客模式從單一獲客向生態獲客、批量拓客轉變，推進數字化生態圖譜研究、精準數據化獲客。具體而言，華夏銀行從産業類、資金類、平臺類和園區類四類生態出發，穿透客戶的産業鏈、股權鏈、資金鏈，大、中、小生態並舉，推動“1+N+N”的客戶批量開發。
在光伏、建築、新能源汽車等産業鏈生態客戶、園區獲客等業務場景中，華夏銀行通過“商行+投行”的綜合金融服務模式，不斷豐富和完善生態客戶獲客模式，持續提升對客戶資金交易的持續跟蹤服務能力和對客戶機會業務的全面覆蓋服務能力。年報顯示，截至2023年末，華夏銀行對公客戶65.35萬戶，比上年末增速 4.10%；新開發生態客戶超過3萬戶。
在投行業務上，華夏銀行聚焦專業能力建設，完善投行機制建設，強化組織推動能力，持續深化業務協同，推動全行投行業務高品質發展，持續提升市場競爭力和客戶認可度。
年報顯示，截至2023年末，華夏銀行投資銀行業務規模7,716.56億元，同比增長 11.11%；投行業務新增服務客戶941家，持續推動對公客戶基礎擴大、結構優化、層級提升，境內承銷業務規模1,940.07億元（含資産證券化），其中銀行間市場信用債發行規模1,875.43億元（含資産證券化）。
同時，華夏銀行不斷強化並購銀團業務基礎和專業團隊建設，持續強化保險撮合、租賃撮合、券商撮合、信託撮合、股權撮合等五大類撮合産品體系建設，助力企業直接跨境融資，業務規模實現了穩健增長。此外，華夏銀行持續健全對公財富管理體系，充分發揮集團聯動樞紐作用，建立以客戶為中心的交叉銷售與協同聯動機制，持續打造對公財富管理價值迴圈鏈。截至2023年末，華夏銀行實現代銷企業理財産品規模556.29億元。
探路協同發展業務模式 金融市場業務輕資本轉型成效持續向好
2023年，華夏銀行金融市場業務轉型成效持續向好。這一年，華夏銀行積極加強市場變化研判，持續推進金融市場業務輕資本轉型，夯實客戶基礎。報告期內，華夏銀行本外幣資金交易業務累計交易量比上年增長33.48%。
為適應市場變化，華夏銀行深化實施“金融市場綜合服務”戰略，以同業客戶為核心和基石，以利潤增長為指引，全面佈局“同業投資+同業負債+同業代銷+市場業務+資管業務+投行業務+授信業務+託管業務+存款業務”協同發展的業務模式，發揮同業連接器功能，形成強有力的業務聯動效應，進一步鞏固和擴大同業市場的競爭優勢。同時，為順應金融科技的發展趨勢，華夏銀行持續推動同業業務數字化轉型。2023年7月，華夏銀行上線“華夏e家”同業客戶服務平臺，旨在全面提升數據管理運營水準、銷售能力和同業客戶服務質效，構建集“資金、資産、資訊、交易”于一體的綜合化服務平臺，為客戶提供包括資訊交互、資金融通、産品銷售、資産交易、諮詢顧問、ESG數據及評價等在內的金融服務，成為同業機構間的“連接器”。
該平臺以華夏銀行獨立自主研發的雲原生應用開發平臺為基礎，通過分佈式部署、多維度的流量控制和智慧路由控制等方式，以及對CPU晶片、主機作業系統、WEB中間件、數據庫和平臺各應用組件全面的國産化設施的相容適配，有效保障了系統運作的穩定性與安全性。
截至報告期末，“華夏e家”同業客戶服務平臺已有172家同業機構完成用戶註冊，與51家基金公司建立業務對接，與39家基金公司完成系統聯調測試。完成578支基金産品的代銷準入，通過平臺已實現面向同業客戶代銷公募基金銷售額101.20億元。
在資産管理業務方面，華夏理財加大産品創新力度，迭代升級産品體系，建立“高-中-低波動，長-中-短期限”九宮格産品序列，明確細化21類産品標簽，在業內首創天工系列指數産品，實現相對收益目標産品的突破和佈局。同時，華夏理財著力提升客戶服務能力，全力打造面向銷售渠道和終端客戶的雙服務平臺，設立客戶體驗部，搭建和運營集服務平臺、服務內容、數據應用為一體的全流程服務體系。加強投研支撐能力，豐富投資策略矩陣，發揮資産創設效能，拓寬大類資産配置能力，把握大類資産配置機會。年報顯示，截至2023年末，集團存續理財産品697隻，理財産品餘額5,919.48億元，比上年末增長15.30%。
在資産託管業務方面，華夏銀行持續推進結構優化，加強集團內部聯動，加快向大託管、大協同行銷轉變，著力開展重點産品行銷，公募基金託管較快增長，託管的全行業首單光伏類中航京能光伏封閉式基礎設施證券投資基金REITs成功上市。同時，華夏銀行建立了託管客戶鏈式開發工作機制，全方位推廣鏈式行銷生態獲客，資産託管業務對全行的綜合經營貢獻顯著提升。此外，華夏銀行持續推進託管數字化轉型，上線智慧管理平臺和智慧客服平臺，為客戶提供便捷、高效、安全、可靠的服務。
年報顯示，截至2023年末，華夏銀行在證券投資基金、保險資金、信託財産託管業務上加快發展，共計託管公募基金157隻，規模3,274.66億元，比上年末增長28.02%；保險資金託管規模2,182.22億元，比上年末增長37.86%。託管證券投資基金、券商資産管理計劃、銀行理財、保險資管計劃、資産支援專項計劃、股權投資基金等各類産品合計9,766隻。
未來，華夏銀行堅持以資本新規為主線，深入推進“商行+投行”戰略轉型，以強化集團化管理、精細化管理為抓手，堅持創新驅動，加大輕資本、輕資産運作力度，努力為客戶創造更大的價值，同時實現自身價值的增長。