警銀聯動 快速反應｜興業銀行嘉興分行成功阻止一起虛假網路貸款詐騙
發佈時間：2024-07-09 15:30:59 | 來源：中國網 | 作者： | 責任編輯：嚴格日前，興業銀行嘉興海寧支行網點內成功阻止一起虛假網路貸款詐騙，並成功為群眾挽回10萬元損失。
5月底，下午14點左右，客戶李某走進興業銀行嘉興海寧支行營業大廳辦理櫃面取款業務。櫃員小周受理了李某的取款業務，客戶表示已在昨天通過電話進行了大額取現預約，要求取款95000元。小周接過他的銀行卡和身份證準備辦理取現業務，查詢後發現客戶所持銀行卡為興業銀行福建省某支行開戶的借記卡，身份證顯示戶籍為江西省九江市，心中便引起一絲懷疑，隨即通過系統又查詢了銀行卡流水，發現客戶卡上的10萬元資金為半小時之前剛剛到賬，交易對方為王某，開戶行為他行的肇慶桂城支行。為進一步排查，小周向客戶更多詢問：
“李先生，請問你的這筆款是誰轉給您的？”
“是我表姐轉給我的”
“請問您表姐叫什麼名字？”
客戶吱吱唔唔無法説出他表姐的名字，又説這筆錢是通過一家天津的小額貸款公司借的貸款，小周馬上判斷這是一筆涉電信網路詐騙的櫃面取現業務。她一邊示意旁邊櫃員撥打96110反詐中心電話，一邊繼續與客戶交談拖延時間。客戶表示前期曾接到一個推銷貸款的電話，加了對方微信；對方表示想要貸款順利發放需要包裝“銀行卡交易流水”，並指導他如何到銀行預約取現，如何應對銀行工作人員取現問答等等。客戶説他只是來銀行取現金的，取出來的錢是要交給辦貸款的業務員的，而且這個所謂的流水“包裝員”現在就在銀行外的公交車站上等，並向小周出示了與貸款業務員的微信聊天記錄。
交涉之間，海洲派出所民警也及時趕到，憑藉敏銳偵查嗅覺，第一時間分析研判，在半小時內抓獲“包裝員”張某，並對銀行賬戶內的10萬元涉案資金進行緊急止付。最後，受害人王某在被聯繫後得知事情原委後馬上前往當地公安機關報案，她表示“沒想到遠在千里之外的你們幫我挽回了這筆損失，真是萬分感謝啊！”
當前，利用銀行卡進行違法犯罪行為的手段層出不窮，網上所謂辦貸款要刷流水的都是詐騙，辦貸款要到正規的銀行。興業銀行嘉興分行將始終踐行“金融為民”的理念，加大警銀聯動力度，持續做好全面防範打擊電信網路詐騙工作，維護金融安全穩定，與公安機關共同攜手，為守護好人民群眾的“錢袋子”做出更大的貢獻。