興業銀行發揮跨境金融優勢 助力粵港澳大灣區融合發展
發佈時間：2023-06-25 15:55:22 | 來源：中國網 | 作者：辛文 | 責任編輯：喬沐粵港澳大灣區是我國開放程度最高、經濟活力最強的區域之一，在全國新發展格局中具有重要戰略地位。2022年，粵港澳大灣區經濟總量超過13萬億元。
隨著“軟”“硬”聯通的實現，大灣區建設開啟融合發展“加速度，跨境金融在其中發揮了重要作用。作為國內系統重要性銀行，興業銀行積極融入和服務粵港澳大灣區戰略，主動化“國之大者”為“行之要務”，整合境內境外兩個市場要素資源，不斷優化金融供給，提升跨境金融服務能力，推動粵港澳大灣區高品質發展。
自2017年粵港澳大灣區上升為國家戰略以來，興業銀行累計為大灣區重點企業聯動引入貸款及貿易融資境外資金超過460億元，落地大灣區重點企業境外發債業務金額超過200億美元，有力支援了大灣區企業角逐全球市場。
內外聯動 助力大灣區科技創新發展
“興業銀行發揮境內外聯動優勢，創新跨境金融産品，幫助我們拓寬渠道、降本增效，是企業國際化發展的得力金融助手。”廣州一家醫療器械企業負責人表示。
該企業是專注于醫療設備研發、生産與銷售的高新技術型企業，早在成立初期，就通過科創型小微企業貸款與興業銀行建立了合作關係，隨著近年來企業不斷發展擴大，産品出口市場不斷向東南亞地區延伸。興業銀行以境內外分行聯動的形式為企業引入“內保直貸”低成本境外資金，幫助企業擴大生産規模與銷售網路，同時配套利率互換與貨幣互換産品，抵消因利率和匯率波動而給企業帶來的不確定性風險，幫助企業有效降低融資成本，規避風險。
粵港澳大灣區聚集了大量的科技創新要素，科技研發與轉化能力突出。2019年，黨中央、國務院印發的《粵港澳大灣區發展規劃綱要》更是明確提到，要以建設具有國際影響力的國際科技創新中心作為建設大灣區的重要戰略定位。
圍繞這一戰略定位，興業銀行發揮“商行+投行”戰略優勢，依託與股權投資機構的密切合作，投貸聯動，為超過100個大灣區科創企業項目提供了資金支援。截至5月末，科創中小企業貸款餘額達245億元，有力支援大灣區科創企業研發與運營，促進科技成果有效轉化。
為進一步幫助大灣區內大型科技企業拓展海外市場、佔領創新高地，興業銀行還強化境內外協同聯動機制，為企業提供涵蓋跨境結算、海外銀團、貿易融資、保函、信用證等全方位跨境金融服務，全力支援企業“走出去”。
科技賦能 推動大灣區跨境貿易與投融資便利化
粵港澳大灣區具有“一國”、“兩制”、三個關稅區的特點，區域國際貿易及跨境投融資活動十分活躍。發揮科技優勢，推動貿易便利化成為興業銀行服務大灣區發展的重點之一。
近年來，興業銀行加快數字化轉型，持續提升跨境金融服務水準，推出“興業管家（單證通）”跨境金融綜合服務平臺，涵蓋國際結算、跨境融資、資金交易、全球資金管理、資本項目便利化等多元服務，服務大灣區超過5500戶企業，年線上交易金額超百億美元。
在服務大型跨國集團客戶全球資金管理需求方面，該行推出了“共用直連全球資金管理”“銀企直通全球資金管理”“跨境資金池”三大數字化跨境資管産品。其中“共用直連全球資金管理”可為“走出去”中資跨國企業集團提供全球賬戶可視、本外幣集中支付、資金歸集運營等服務；“銀企直通全球資金管理”可為“引進來”外資跨國企業集團在華分子公司提供區域對賬報告、集中支付等服務；“跨境資金池”可根據跨國企業集團的需求特點匹配不同版本的資金池産品，以實現全球資金的便利化集中運營。
在服務小微貿易企業跨境融資需求方面，該行以海關“單一窗口”和國家外匯局“跨境金融服務平臺”為場景切入點，依託該行數字風控模型，創新推出“小微企業跨境融資”出口線上融資産品，實現小微貿易企業授信額度自動核定、全流程線上審批、貸款資金實時到賬的數字化、高效化、普惠化服務體驗。
而對於企業外籍員工的代發工資業務，興業銀行首創了線上化“薪酬一鍵購匯”服務，滿足了外籍客戶便利化薪酬購匯並匯出境外的日常需求，極大節約了客戶業務辦理時間，提升了企業海外人才金融服務體驗。
據介紹，針對大灣區跨境電商活躍的特點，興業銀行開發上線跨境電商金融服務平臺，為跨境電商提供全流程電子化收款服務，並配套匯率避險、資金增值、普惠融資等多元化服務，有效解決出口跨境電商賣家的需求痛點，今年3月上線以來已服務12家大灣區跨境電商客戶。
先行先試 支援大灣區金融開放創新
粵港澳大灣區是建設資本市場雙向開放的“窗口”。隨著“深港通”“債券通”“跨境理財通”等金融市場互聯互通範圍不斷拓展，大灣區金融開放創新不斷取得新突破。興業銀行堅持把大灣區作為金融改革創新試驗田，圍繞“深港通”“債券通”“跨境理財通”等互聯互通機制安排，加強金融創新，助力三地發揮比較優勢、融合發展。
以“債券通”業務為例，自2017年“債券通”推出以來，興業銀行積極參與“債券通”交易對手拓展、二級市場做市交易、一級市場承銷發行、“債券通”項下人民幣外匯交易及風險對衝等業務，目前“債券通”業務項下帶動的跨境人民幣結算量突破1萬億元。
在“跨境理財通”方面，地處粵港澳大灣區的興業銀行廣州分行、深圳分行和香港分行作為首批試點銀行，加強協同聯動，穩步擴大內地和香港居民投資對方金融産品種類、渠道，滿足投資者多元化資産配置需求。
此外，興業銀行還持續深化大灣區跨境金融合作創新，以人民幣離岸“自貿債”業務為切入點，進一步強化人民幣投融資功能，助推人民幣國際化。今年3月，該行通過大灣區境內分行、上海自貿區分行與香港分行多方聯動，為香港一家房托資産管理公司制定了自貿區人民幣債券發行計劃，作為全球聯席協調人，協助企業在澳門金交所成功發行全球首單上市REITs自貿區債券，有效幫助企業降低融資成本。
“下一步，我行將以深圳前海、珠海橫琴、廣州南沙等高水準合作開放區域為重點，充分發揮香港分行跨境金融‘橋頭堡’作用，立足粵港澳三地戰略定位、各自所長、特色需求，在監管指導下，深入推進金融開放創新，為大灣區高品質發展提供有力金融支撐。”興業銀行相關負責人表示。