投資更好的養老生活 中歐基金舉辦5·25養老投資日活動
發佈時間：2023-05-26 13:09:58 | 來源：東方網 | 作者： | 責任編輯：喬沐5月25日是一年一度的中歐基金養老投資日。作為行業首批養老目標基金髮行管理人，中歐基金長期深耕個人養老金業務，通過每年的重要時點，喚醒投資者關注養老生活。在5月25日舉辦的“超長假期”養老故事會活動上，中歐基金升級了中歐養老副品牌主張——“投資更好的養老生活”，提出“養老生活是人生的超長假期”的概念和闡釋，同時聯合《21世紀經濟報道》等4家機構發佈《“更好的養老生活”洞察報告》，並全新推出養老品牌宣傳片。
“中歐基金具備紮實的投研能力、良好的公司治理結構與激勵約束機制，以及’聚焦長期業績的多策略精品店’的戰略定位，為養老業務提供了長期發展的底層土壤。同時基於‘真心，讓生活更美好’的公司使命，我們也希望付出真心，為廣大投資者爭取更美好的養老生活。在養老業務中，我們重視品牌的長期建設，每年在養老業務知識普及和投教方面不斷實踐，反哺推動業務。”中歐基金副總經理許欣表示，未來公司將繼續在投研端、産品端和投顧端做好養老業務，為投資者提供更好的養老生活。
通過舉辦一年一度的525養老投資日活動，日常在社交媒體端推出#歐歐説養老#、#牛歐歐的養老學習周記#等長線養老投教欄目，以及聯合代銷渠道印發個人養老金規劃地圖等，中歐基金持續沉澱豐富的養老品牌資産，努力喚醒投資者關注養老生活，為養老生活儲備資金實力與底氣。
《“更好的養老生活”洞察報告》：如何投資更好的養老生活
在“超長假期”養老故事會活動中，中歐基金聯合《21世紀經濟報道》、螞蟻財富、中信銀行、天天基金、中歐財富等發佈了《“更好的養老生活”洞察報告——投資更好的養老生活》（以下簡稱《報告》）。《報告》以美好養老生活是什麼、養老生活如何準備、養老投資準備的選擇和方法為主線，通過趣味調研數據和深度專業的研究分析，呈現大家對於更好養老生活的看法、回顧並展望“中國式”養老的發展。
《報告》發現，隨著養老意識的逐步普及，越來越多的中青年人逐漸不再避諱討論變老，而是樹立了積極的老齡觀，主動將更好的養老生活作為一種追求。
從《報告》的調查結果來看，整體上人們對於美好養老生活的理解豐富多元，不過“擁有足夠儲蓄，不用擔心生活開支”依然是最大的共識。當前我國城鎮居民養老意識普及率良好，超六成的調查對象已有養老規劃，不過僅有13.8%的被調查者表示，對於自己的養老規劃“已經在實施”，接近半數被調查者的養老規劃還僅停留在腦海中。同時，目前尚有部分人群並未對養老進行細緻的規劃。可見，如何將養老規劃理性地付諸於實際行動，還需要大量的投資者教育工作。
《報告》對於個人養老金制度實施後如何規劃自己的養老投資也提出了建議。《報告》指出，個人養老金基金適合於能承受一定投資風險的投資人，可因人而異選取不同類型的目標風險基金，包括追求穩健、平衡和積極成長多種類型。也可以選擇覆蓋退休日期從2025年到2050年不等的目標日期基金。事實上，從海外成熟市場的經驗來看，個人養老金主要投資于共同基金，個人養老金基金的潛力巨大。
21世紀資本研究院認為，在我國人口老齡化問題日益突出的背景下，若想體驗高品質的美好退休生活，還需要個人充分發揮主觀能動性，爭取實現資産的長期保值增值。
中歐基金：長期深耕個人養老金業務
在2022年11月《個人養老金實施辦法》正式頒布後，作為中國養老保險制度的第三支柱——個人養老金開始步入高速發展，參與者數量不斷增加。
作為行業首批養老目標基金髮行管理人，中歐基金長期將養老業務作為公司重點戰略業務，專門成立了養老金業務部，對養老金業務進行統籌管理，並由公司副總經理兼任部門總監，努力將各項服務於第三支柱個人養老金業務的相關工作做紮實。同時，從組織架構、投研能力、産品創設、投教陪伴、品牌行銷等各方面長遠規劃，進行長期戰略佈局。
“我們進行了全産品線的佈局，包括按照客戶投資風險的定位不同，目標風險的産品分成了穩健、平衡、積極，我們針對不同退休年齡的人群，設計了全年齡客戶的一站式的養老解決方案，但我們不會止步於此，還需要不斷的進化。”中歐基金副總經理許欣總結道。
截至目前，中歐基金已經成立包括中歐預見養老2025一年持有、中歐預見養老2035三年持有、中歐預見養老2045三年持有、中歐預見養老2050五年持有、中歐預見養老2055五年持有等養老目標日期産品（TDF），以及中歐預見積極養老五年持有、中歐預見平衡養老三年持有、中歐預見穩健養老一年持有等養老目標風險産品（TRF）。中歐預見系列TDF旨在形成梯度佈局，滿足不同年齡客戶的養老投資訴求；TRF則旨在形成不同風險偏好的産品佈局，通過基本覆蓋各風險偏好和主要年齡段的養老業務線結構，提供一站式養老配置工具。正是基於深厚紮實的養老業務能力基礎，中歐基金在《個人養老金實施辦法》正式頒布後，火速配合推進，旗下4隻養老目標基金已順利增設Y份額並全部納入市場首批個人養老金基金名錄。
中歐養老專家團：專業背景多元、研究平臺全力支援
在投研團隊方面，中歐基金養老專家團以多資産策略組負責人黃華和FOF策略組負責人桑磊及兩大策略組成員為核心，結合整體投研平臺，專門服務個人養老金相關投資研究工作，努力為個人養老金創造更理想的長期回報。
現為中歐FOF組負責人的桑磊具有險資管理背景，從業經歷超過15年。2016年加入中歐基金後，于2018年起擔任FOF系列基金經理，管理基金經驗超過4年。
作為團隊領軍人物，桑磊強于配置和選品，立足長期，採用“核心（追求長期穩定超額收益）+衛星（把握行業/資産輪動機會）”資産均衡配置策略，不賭任何一種市場風格或者行業賽道。基於深度研究，綜合“投資目標+投資策略+投資行為”三維選基法，在眾品類中嚴選優秀的基金産品，構建均衡組合，力求通過二次分散平抑波動，提升風險收益比。
同時，作為權益大廠，中歐基金旗下的多個權益投資團隊提供了多元的投資策略，擁有主觀基本面、基本面量化、固收等齊全的産品線，能為FOF基金提供優質豐富的底層産品。
數據顯示，成立滿一年的中歐養老目標基金産品業績表現優異。截至今年一季度，中歐預見養老2035三年持有FOF、中歐預見養老2050五年持有FOF、中歐預見養老2025一年持有FOF成立以來的投資回報率分別為54.95%、40.72%和8.81%，均遠遠跑贏業績比較基準。
養老生活就是人生的超長假期。展望未來，中歐基金將在“投資更好的養老生活”的品牌主張下，用豐富齊全的産品、穩健出色的業績和個性化投顧服務滿足全年齡客戶的一站式養老投資訴求，長期陪伴客戶養老投資旅程。
數據來源基金定期報告，截至2023/03/31。基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。中歐預見養老2025一年持有（FOF）A的成立以來漲跌幅8.81%,同期業績比較基準2.98%。2020-2022年基金漲跌幅和同期基準表現為5.46%/4.9%,3.28%/0.88%,-2.45%/-3.69%。歷任基金經理:鄧達20220317-管理至今,桑磊20200415-20220317。本産品于2020/10修改投資範圍，增加存托憑證為投資標的。詳閱法律文件。
中歐預見養老2035三年持有（FOF）A的成立以來漲跌幅54.95%,同期業績比較基準17.29%。2019-2022年基金漲跌幅和同期基準表現為18.54%/17.01%,30.41%/12.15%,8.47%/-0.71%,-10.19%/-8.87%。歷任基金經理:桑磊20181010-管理至今。本産品于2020/10修改投資範圍，增加存托憑證為投資標的。詳閱法律文件。
中歐預見養老2050五年持有(FOF)A的成立以來漲跌幅40.72%,同期業績比較基準12.17%。2019-2022年基金漲跌幅和同期基準表現為12.63%/11.37%,33.54%/21.73%,11.83%/-3.52%,-17.68%/-17.37%。歷任基金經理:桑磊20190510-管理至今。本産品于2020/10修改投資範圍，增加存托憑證為投資標的。詳閱法律文件。
中歐預見穩健養老目標一年持有混合（FOF）A的成立以來漲跌幅-0.38%,同期業績比較基準1.46%。歷任基金經理:桑磊20220719-管理至今。
截至2023/3/31，中歐預見養老目標日期2045三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)、中歐預見養老2055五年持有混合發起（FOF）、中歐預見平衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)、中歐預見積極養老目標五年持有混合發起式（FOF）成立不滿半年，按法規要求不予展示業績。
基金有風險，投資需謹慎。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績並不構成基金業績表現的保證。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募説明書和基金産品資料概要等産品法律文件和風險揭示書，充分認識本基金的風險收益特徵和産品特性，認真考慮本基金存在的各項風險因素，並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資産狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解産品情況及銷售適當性意見的基礎上，理性判斷並謹慎做出投資決策。本基金為基金中基金，基金隨著所設定目標日期的臨近，逐步降低權益類資産的配置比例，增加非權益類資産的配置比例，從而逐步降低整體組合的波動性，並實現風險分散的目標。本基金相對股票型基金和一般的混合型基金其預期風險和預期收益較小，但高於債券基金和貨幣市場基金。Y類份額是本基金針對個人養老金投資基金業務設立的單獨份額類別,僅供個人養老金客戶申購。Y類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項還應同時遵守基金法律文件和關於個人養老金賬戶管理的相關規定。投資于Y類份額的特有風險，包括基金在運作過程中可能被移出個人養老金可投基金名錄導致投資者無法繼續申購的風險等;本基金不保證本金、不保證收益、追求長期收益。本産品存在封閉期/最短持有期限，在封閉期/最短持有期限內，您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。産品“養老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，産品不保本，可能發生虧損。請您仔細閱讀專門風險揭示書，確認了解産品特徵。本基金可投資于港股通標的股票。除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。