養老金融與ESG投資成保險資管行業關注熱點

養老金融與ESG投資帶來業務發展新機遇，已成為保險資管行業熱議話題。在近期舉行的以“全球視野助力碳中和積極應對養老挑戰”為主題的第二屆IAMAC資産管理髮展論壇上，低利率下的養老金投資、可持續投資、碳中和浪潮下的産業投資、ESG數字化建設與金融産品創新等話題成為業內人士和專家關注的重點。

截至2022年6月末，我國保險資産規模已達26.6萬億元，資金運用餘額達24.5萬億元，2017年保費規模已位列世界第二位，在實體經濟、金融市場、民生建設、國家戰略、基礎設施等領域發揮著重要而獨特的作用。

中國保險資産管理業協會黨委書記、執行副會長兼秘書長曹德雲表示，當前及今後一段時間內，保險資管行業要抓住業務發展新機遇，在綠色金融、可持續投資和養老金融等領域加快佈局，積極作為，充分發揮保險資金長期資金優勢，體現保險資金的責任擔當。

銀保監會保險資金運用監管部副主任郗永春認為，近年來，保險資金持續加大ESG投資，投資“雙碳”及綠色行業的資金持續增長，有力地支援了“雙碳”産業發展。ESG投資不能僅止于概念，要做實做好，既講社會效益也講投資收益，遵循經濟社會發展規律和客觀現實條件，把握好ESG投資節奏，既不冒進導致虧損，也不拖延貽誤時機。銀保監會資金部將積極探索，為保險行業ESG投資提供支援。

北京綠色金融與可持續發展研究院院長馬駿提出，建議金融機構特別關注轉型金融政策，未來中國人民銀行將出臺一系列轉型金融界定標準和政策，推動金融支援高碳企業向低碳和零碳的轉型。轉型以後目前風險較大的資産估值可能會大幅度上升。在盡責管理方面，保險資管行業應發揮長期資金的積極作用，開展盡責管理，督促並且積極參與被投企業的低碳轉型，不斷創新，推動盡責管理規模化發展。

為進一步發揮保險機構的積極影響力，積極推動長期投資、價值投資，中國保險資産管理業協會研究制定了《中國保險資産管理業ESG盡責管理倡議書》，中國保險資産管理業協會會長王軍輝代表協會向保險資産管理行業發出六項倡議：在利益相關性上，與客戶及受益人的利益保持一致；在決策機制上，將重大環境、社會和治理（ESG）因素納入投資決策；在監督執行上，監督並積極參與被投資公司（企業）的環境、社會和治理管理；在溝通協同上，鼓勵並推動與其他利益相關方就環境、社會和治理議題加強協作；在資訊披露上，保持資訊公開透明，披露可能對利益相關方産生重大影響的環境、社會和治理資訊；在能力建設上，加強環境與氣候金融風險的人才培養、數據建設及資訊披露能力。

隨著個人養老金制度落地，我國養老保險第三支柱建設與發展迎來新時代。其中，保險資管行業大有可為。

全國政協委員、原中國保監會副主席周延禮認為，當前商業養老保險積累了充足的長期資本，但同時，保險資金服務養老保障事業面臨重大機遇挑戰：一是保險資金運用能力與服務養老保障高品質發展還有一定差距，二是“低利率”環境延續、長期資産供給不足，養老金管理面臨較大壓力。從長遠來看，保險資金需全面提升服務養老保障事業效能，保險公司與保險資産管理公司需加強能力建設，全方位提升養老保險資金服務水準。

銀保監會人身險監管部養老保險監管處處長董炎認為，金融機構要牢牢把握時代要求和政策機遇，豐富養老金融産品和服務的供給，更好推動個人養老金制度發展。一是始終把發展方向錨定在人民群眾的養老需求之上，增強養老金融産品的普惠性。二是將業務經營安全性放在更重要的位置，切實防範養老金長期經營管理過程中的各類風險。三是鼓勵金融機構逐步建立適應養老金長期屬性的考核評價機制，並提升國民養老金融素養。四是養老金融需求的形成是一個收益風險期限長期平衡的過程，各機構都有較大發展空間，可以實現差異化發展。

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