為進一步加強合規管理，提高風險防範能力，確保操作風險損失率、外部監管處罰額在較低標值之內，實現全行無經濟案件、無刑事案件、無重大責任事故目標。工行新餘分行結合實際,對2020年內控工作進行認真部署,壓實責任,促工作落實。
一、強化制度建設，堅持制度先行。一是結合全行內控合規管理現狀，進一步修訂、完善內控管理制度、規定。二是根據《新餘分行2018-2020年內部控制體系建設規劃》，積極推動、協助和督促各支行和機關部室抓好內控制度建設工作，不斷完善內控工作機制，落實工作責任，加強協調配合，及時溝通相關資訊。三是持續推進合規文化建設，加強合規教育和業務培訓，提升員工合規意識及制度執行力，積極推動和配合各支行、專業部門進一步強化全行員工的合規教育，採取各種措施灌輸員工增強內控合規意識和執行意識。
二、強化案件風險防控，壓實案防責任。一是根據案防態勢及案防薄弱環節，組織開好開實每季度的內控案防分析會。二是按照“以風險為導向、實質重於形式”原則，以充分揭示問題，發現案件線索和案防薄弱環節與漏洞為出發點，組織開展好案件風險排查工作，通過案防排查責任落實、排查進度跟蹤、問題整改問責督導，推動案件風險排查防控工作紮實有效的進行。三是持續開展案件警示教育活動，持續組織開展典型案例、刑法、員工行為以及崗位規範和總行《內部控制手冊》的學習教育，使每一位員工牢固樹立“紅線、底線”意識，引導員工珍惜職業生涯，遵章守紀，規範操作,自覺遠離違規違紀，有效防範和消除違規行為和案件事故隱患。
三、強化員工行為管理，紮實開展員工異常行為排查。一是按照《新餘分行員工異常行為排查辦法》，採取多種方式，抓實排查工作，準確了解員工行為表現，切實防範違規擔保、非法集資等風險隱患。二是按照《中國工商銀行新餘分行幹部員工家訪實施方案》“兩年全覆蓋，重點關注人員每年必訪”的原則，組織開展員工家訪工作。三是加強對員工行為類風險的管控，充分發揮員工行為類監測模型的作用，把員工賬戶異常資金往來以及是否存在“飛單”、套現、代客操作等作為非現場監測重點，做到定期監測、深入核查，堅持做到隱患早發現、早化解，經核查屬高風險的，及時進行風險提示和通報。
四、強化監督檢查，有效防範違規行為。一是以監督檢查為抓手，促進業務健康發展。通過檢查監督管理促進各支行、各部門抓好抓實問題的剖析、整改落地、問責到位，提高內控案防管理水準，確保全行各項業務持續健康發展。二是認真做好離任（責任）審計工作，重點對支行負責人任期內依法合規經營、經營效益真實性進行審計，促進負責人加強對任期內經營管理行為的合規性把控。三是認真組織開展總、省、市行佈置的各項審計、檢查和核查工作，按時完成各項審計任務。四是積極配合內外部審計和監管部門開展工作，履行好各項組織協調職能，認真落實審計、監管部門的監管要求和整改意見，認真整改問題，完善規章制度。五是加強檢查整改問責閉環管理，加大整改和處罰力度，對整改不到位或發生屢查屢犯、同質同類問題，加大問責力度，對檢查中發現的問題，認真進行分類梳理，深入分析原因，有針對性地提出管理建議和整改措施，並跟蹤整改落實情況。對假問責、假整改的加重處罰，確保檢查發現問題得到實質性整改。
五、強化履職責任，夯實內控合規日常管理。一是建立相應的內控評價責任機制、激勵機制，突出“從嚴治行”、“過程式控制制”，開展支行2020年支行內控綜合評價工作，通過內控評價，促進各支行內控管理落到實處。二是認真做好運營風險核查工作，提升核查品質，確保核查工作真實揭示風險隱患，有效防範業務運營風險。三是持續加強反洗錢工作，強化對各層級反洗錢工作的履職管理、督導和檢查，提升基層行反洗錢工作人員的反洗錢意識和業務素質，落實反洗錢工作履職，提升專業反洗錢工作水準。四是認真開展不良貸款及非信貸資産損失的責任認定工作，通過“問嚴、問精、問準”，推動全行信貸人員合規履職。五是牽頭做好全行合規管理、合規審查、外包業務等管理工作。（供稿：工行新餘分行）
