廣西建設面向東盟金融開放門戶·實踐

農業銀行廣西區分行

聚焦跨境金融服務

“農業銀行是公司成長的見證者和支援者！公司成立之初，農業銀行就為我公司提供結算及融資支援，伴隨我們不斷壯大。”廣西祥祥國際物流有限公司董事長梁力元説。

廣西祥祥公司是憑祥市影響力較大的民營企業之一，已在中國憑祥、越南同登、泰國曼谷等設立了多個物流基地，形成了跨境物流聯運、園區服務、電子商務等三大物流體系。該公司資金週轉較快，對銀行的跨境結算效率要求較高。合作初期，農業銀行就為其量身定做金融服務方案，高效、安全辦理結算業務，在最短時間內實現資金流轉，優質服務獲得了公司的高度認可，成為該公司的主要業務合作銀行。

1996年，農業銀行廣西區分行在全國銀行業率先開辦邊貿結算，以客戶為中心，服務品種推陳出新，服務功能日趨完善。“農業銀行邊民互市結算”新模式實現了互市交易、跨境結算封閉式運作，為廣大邊民脫貧致富提供了有力的支援。農業銀行廣西區分行先後與越南農業與農村發展銀行等11家越南銀行的22家分支機構簽訂了邊貿結算合作協議，邊貿結算全覆蓋5個國家一類口岸。

農業銀行一直非常重視東盟金融市場，在廣西成立“中國農業銀行中國—東盟跨境人民幣業務中心”和“中國農業銀行中國（東興試驗區）東盟貨幣業務中心”，成功探索人民幣對東盟貨幣銀行間市場區域交易。截至2018年末已與東盟國家100多家金融同業開展了業務合作，累計辦理邊貿結算超2000億元人民幣。此外，該行開創境內外分行跨境融資合作新模式，與農業銀行新加坡分行聯合支援廣西“走出去”項目——廣西北部灣國際港務集團馬來西亞鋼鐵項目2億美元，今年繼續對該項目的經營週轉提供7.5億元的信用支援，助推廣西參與“一帶一路”建設工作。

“作為大型國有商業銀行，深化東盟合作，積極參與廣西建設面向東盟金融開放門戶是農業銀行義不容辭的責任和義務。”農業銀行廣西區分行黨委委員、副行長胡涌表示。下一步，農業銀行將重點做好加快推動面向東盟的跨境金融創新、擴大跨境金融對內對外開放水準、深化與東盟金融市場合作、支援服務實體經濟建設、完善跨境金融合作交流機制、助力構建良好金融生態、完善人才引領金融發展機制、加強支援保障機制建設等8個方面的具體工作，為促進中國—東盟合作發展做出新貢獻。

交通銀行廣西區分行

創新引領特色服務

“選擇交通銀行廣西區分行作為項目金融仲介，無論是組織經驗還是風險管理方面，我們都很放心。”亞洲開發銀行菲律賓總部的項目組專家表示。2014年，交通銀行成立沿邊跨境貿易金融服務中心（南寧）並組建專營團隊，團隊在2016年啟動的亞洲開發銀行貸款廣西區域合作發展促進項目中，全程參與並跟進中小企業融資子項目的籌備和實施，2018年項目實現首筆提款及首筆貸款發放。

廣西桂海農産品冷鏈物流有限公司董事長王必雲表示，“這個項目對我們中小企業真是利好，為公司降低了融資成本，是實實在在的減負。”2018年11月，該行還為廣西南寧東亞糖業集團兩家子公司辦理了近3000萬美元跨境直貸業務。“該業務充分發揮我行的國際化綜合化優勢，為企業拓寬融資渠道、降低融資成本，促進企業經營發展。”交通銀行廣西區分行黨委委員、副行長黃韶宇指出。

交通銀行廣西區分行充分發揮牌照優勢，以離岸金融和跨境服務為抓手，不斷提升金融服務水準，滿足“走出去”“引進來”企業的跨境金融需求，面向東盟服務跨國集團企業。交通銀行積極參加歷屆的中國—東盟博覽會，為中國與東盟國家金融財政合作建言獻策，助力“政策溝通”。創新各種表內外金融産品，積極滿足各行業的融資需求，助力“資金融通”。2013年以來，交通銀行廣西區分行累計為文化、教育、旅遊等行業提供表內外融資上百億元。

“我們配置專業服務人員及櫃檯，提供越、英、泰等多語種特色服務。”位於廣西東盟商務區的交通銀行南寧桂雅支行負責人説。憑藉出色的溝通能力、熱情的服務、高效的業務水準，該支行已成為廣西銀行業服務東盟國家客商、支援中國—東盟自貿區經濟建設的一道亮麗風景。交通銀行廣西區分行連續5年取得廣西銀保監局消費者權益保護工作考核評級第一殊榮。作為服務境內外客戶的中後臺保障中心——交通銀行南寧金融服務中心，2018年還榮獲香港客戶中心協會“年度呼入中心”金獎和“年度離岸呼入中心”銀獎，為全面提升交通銀行跨境跨業跨市場的金融服務水準做出積極貢獻。

“交通銀行廣西區分行將充分利用國際化綜合化的經營優勢，以豐富的産品和優質的服務深入助推金融開放門戶建設取得更多實效。”交通銀行廣西區分行黨委書記、行長江洲表示。

中國銀行廣西區分行

爭當金融開放排頭兵

在與越南相鄰的廣西憑祥市浦寨口岸，來自越南諒山的阮紅玉已經在這裡做了多年水果買賣，她將越南生産的蓮霧、芒果、西番蓮等特色水果帶到中國銷售。“現在在這裡做生意，換越南盾很方便很放心，我決心紮根浦寨，把生意做大。”阮紅玉一臉笑容。

去年底《廣西壯族自治區建設面向東盟的金融開放門戶總體方案》（以下簡稱《總體方案》）下發後，中國銀行廣西區分行加快建設並積極完善中國銀行中國—東盟貨幣現鈔調運中心，在廣西率先實現對越南盾、泰銖現鈔和在越南市場上流通人民幣的跨境調運。這意味著今後不論是個人、企業還是銀行同業，兌換東盟貨幣現鈔將更加安全實惠。

目前，中國銀行中國—東盟貨幣現鈔調運中心已實現跨境調運191億越南盾現鈔、4.96億泰銖現鈔和回流2748萬元人民幣現鈔，在廣西搭建了中越本幣現鈔“走得出、留得住、回得來”的閉環流通渠道。

《總體方案》提出要加快推進跨境人民幣業務創新，擴大人民幣在對外貿易、直接投資、跨境融資中的使用。如何實現創新？對於中國銀行來説，發揮國際業務優勢，海內外機構聯動，業務融通是突破點。

今年2月，在越南設廠的中國企業天虹紡織集團，在中國銀行的支援下，以人民幣結算方式從中越邊境陸路口岸成功進口了一批機器設備。中國銀行廣西區分行與中銀香港、胡志明中行積極把握政策機遇，完成了越南首筆非邊境地區跨境人民幣結算業務。1個月後，中國銀行廣西區分行與新加坡中行聯動，以聯行間跨境資金融通為基礎，讓在北海從事海産品貿易業務的北海市萬景海産有限公司直接獲得海外低成本人民幣融資。5月，中國銀行廣西區分行聯動首爾中行為中廣核集團獲得2.2億元人民幣跨境融資放款。今年下半年，中銀香港東南亞後臺業務營運中心還將在南寧中國—東盟金融城掛牌運營。

近年來，中國銀行發揮全球服務優勢，在深化中國與東盟金融合作方面主動作為。“中國銀行廣西區分行將抓好成果落地，堅持做一個成一個，形成標桿，做出品牌，高品質服務面向東盟的金融開放門戶建設。”中國銀行廣西區分行黨委書記、行長袁龍表示。

郵儲銀行廣西區分行

讓跨境融資更便捷

每天早上8時，隨著口岸開通，廣西東興市興程水産商行的貨車陸續出發，前往與越南毗鄰的東興口岸。1個小時後，裝滿越南龍蝦的貨車返回商行。清點完畢後，龍蝦將從東興發往全國各地，不到24小時就能登上國內餐桌，為它保駕護航的正是跨境人民幣結算業務。“每天我都通過郵儲銀行東興市支行給越南客戶匯款，安全可靠，到賬及時。中午匯款，下午三四點對方就能收到。”東興市興程水産商行負責人楊慧勇説。

郵儲銀行廣西區分行積極為廣西對外開放、跨境金融創新、實體經濟轉型升級、基礎設施建設、脫貧攻堅、綠色金融、民生領域改善等方面提供全方位的金融支援。加快推進與東盟互聯互通，擴大與東盟的全方位合作，積極參與廣西面向東盟的金融開放門戶建設；在符合國家外匯政策的前提下，為廣西企業提供本外幣一體化的金融服務方案，重點是擴大跨境人民幣業務的創新與使用，構建交通、物流、資訊、貿易、金融大通道，支援廣西企業“走出去”。

立足獨特區位優勢，一大批廣西本土企業積極開拓東盟市場。隨著業務的不斷發展，廣西玉柴機器集團境外子公司亟須外部資金支援。由於子公司未能滿足境外金融機構的信貸準入要求，遲遲無法獲得境外金融機構的資金支援。此時，郵儲銀行的內保外貸跨境融資産品解了燃眉之急。通過郵儲銀行廣西區分行開立的跨境融資性保函，境外金融機構在郵儲銀行廣西區分行的擔保下，成功為廣西玉柴機器集團境外子公司發放貸款，同時利用郵儲銀行較高的國際信用評級，還有效降低了境外融資成本。“郵儲銀行內保外貸的産品及服務及時解決了我們境外子公司融資難、融資貴的難題。未來我們將繼續在郵儲銀行辦理各類貿易融資業務。”廣西玉柴機器集團有限公司境外子公司庫柏貿易（國際）有限公司財務總監顧飛雄説。

今年以來，郵儲銀行廣西區分行已累計發放跨境融資貸款6.5億元人民幣，為廣西企業掘金海外市場添磚加瓦。“接下來，郵儲銀行將著力在南寧五象新區打造面向東盟跨境金融服務平臺，豐富郵儲銀行中國—東盟貨幣中心（東興、憑祥、靖西）的業務和産品功能。同時，進一步擴大與周邊國家金融機構的合作，做好跨境人民幣結算、融資、投資、擔保等領域的業務。”郵儲銀行廣西區分行黨委書記、行長史軍保表示。

建設銀行廣西區分行

為企業出海開闢通道

“本次境外債取得成功是境外投資人對廣西區域以及企業發展潛力的肯定，也是政企銀高效聯動的典範，為‘桂企出海’打開了一扇窗！”廣西交通投資集團境外發債項目負責人如是説。2016年10月，廣西交通投資集團成功發行3億美元3年期固定收益債券，這是廣西企業首次直接赴境外公開發行美元債，得到國際資本市場積極響應，最終獲得接近10倍超額認購，充分體現出中外金融機構對廣西發展前景的認可和信心。這次募集資金對廣西企業利用國際資金具有重要意義。

隨著中國進一步開放資本市場，資本市場全球化是大勢所趨，跨境融資日漸普及，中資企業境外發債的融資規模快速增長。“面對新形勢，建設銀行要踐行大行擔當，在共建‘一帶一路’和廣西建設南向通道中發揮積極作用。”建設銀行廣西區分行黨委書記、行長李思影説。

2016年至2018年，建設銀行廣西區分行克服境內外政策法規差異、跨境項目評估、鋼鐵行業門檻等重重困難，作為銀團主牽頭行、代理行籌組銀團為馬中關丹産業園首個入園企業——聯合鋼鐵（大馬）有限公司項目提供約合68億元的跨境多幣種貸款，加快了海外全流程鋼鐵聯合企業建設速度。

隨著項目投産，建設銀行廣西區分行利用廣西建設面向東盟的金融開放門戶政策，與建設銀行馬來西亞子行緊密聯動，為聯合鋼鐵（大馬）有限公司牽頭籌組34億元的跨境經營週轉銀團貸款，並積極研究政策、先行先試，于2019年4月率先為境外項目公司開出國際信用證、辦理NRA（境外機構境內銀行結算賬戶）融資、結算等所有業務，截至今年6月底，該行已累計為企業提供國際信用證、海外代付等各類經營週轉類融資近7億元，有效解決境外企業原材料採購融資及日常結算的痛點難點問題。

隨著“建設面向東盟的金融開放門戶”以及“一帶一路”倡議的強有力帶動，將有越來越多的廣西企業走出國門。為此，建設銀行廣西區分行將自身住房租賃、金融科技、普惠金融“三大戰略”與服務廣西建設面向東盟的金融開放門戶政策緊密融合，搭建“桂企出海+”“跨境e+”等跨境金融綜合服務平臺，創新為企業提供跨境融資、跨境結算、賬戶管理等全流程、一站式、線上化的綜合金融服務，支援廣西企業在參與“一帶一路”建設中大放異彩。

中國信保廣西分公司

助力企業拓展東盟業務

6月15日，馬來西亞傳來令人振奮的好消息，馬中關丹産業園350萬噸鋼鐵廠正式進入投産階段。該項目由廣西北部灣國際港務集團和廣西盛隆冶金有限公司聯合投資，佔地4200畝，總投資14億美元，年産鋼材350萬噸。

如此大規模的投資，需要通過銀行融資10億美元。中國出口信用保險公司（以下簡稱“中國信保”）以官方出口信用機構的身份，為企業提供諮詢、保險、融資支援等服務，增進了企業與馬來西亞政府的相互信任。在多方積極推動下，2016年10月，中國信保出具項目保單，帶動銀行及時放款，項目落地。該項目為當地直接創造就業崗位4000多個，並採用節能環保的先進技術，成為我國在東盟投資標桿項目。近年來，中國信保支援北部灣國際港務集團在東盟國家的港口和産業園區等建設17.5億美元，推動該集團成為廣西銜接“一帶一路”建設、推進西部陸海新通道建設的主力軍。該集團董事長周小溪表示，中國信保為企業“走出去”保駕護航，讓企業敢於走、安心走、走得穩、走得贏。

中國信保不僅為企業海外投資保駕護航，還為企業出口遮風避雨。桂林線纜在中國信保的保障支援下，有條不紊地向東盟等國外買家發貨，2018年該企業出口1.5億美元，實現逆勢增長16.5%。這得益於中國信保利用其強大的資信調查渠道，幫助企業審查海外買家信用狀況，為出口企業設定調整信用風險額度，從而保障收匯安全。桂林線纜從2006年與中國信保合作以來，已累計投保出口信用保險18.5億美元，出險金額不到萬分之八。該集團董事長周本飛表示：“在中國信保的護航下，公司對走出國門做生意更安心，更有信心拓展‘一帶一路’沿線國家市場。”2018年南寧代頓斯貿易公司出口緬甸一批紡織品原料，買方收貨後一直拖欠貨款，中國信保及時向企業賠付4.5萬美元。預測風險在前，補償損失在後，政策性出口信用保險有力提升了企業防範海外信用風險的能力和國際市場競爭力。

“隨著面向東盟金融開放門戶建設加快推進，我們將持續加大信保支援保障力度，更好地發揮政策性保險在化解收匯風險和促進融資中的作用，助力企業乘風借勢、揚帆遠航、滿載而歸。”中國信保廣西分公司黨委書記、總經理張顯介紹。（記者劉華新、龐革平、李縱、劉佳華）