中國網山東日照5月16日訊(韓潔如 通訊員朱永富)近日，工行日照分行根據《中國人民銀行日照市中心支行關於開展“反洗錢工作品質提升年”活動的通知》要求召開市行反洗錢部門聯繫會議，統一部署安排“反洗錢工作品質提升年”活動，並以此次活動為契機進一步健全反洗錢內部控制制度，完善客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作，提高大額交易和可疑交易報送品質，加大反洗錢培訓宣傳力度，進一步夯實反洗錢工作基礎，全面提高該行反洗錢崗位人員履職水準。
一、根據活動要求，認真開展自查自糾。今年一季度該行組織人員在全轄範圍進行反洗錢履職檢查，要求支行先進行自查，檢查的範圍包括反洗錢內部控制制度與組織機構建設情況、客戶身份識別、身份資料和交易記錄保存情況、大額交易和可疑交易報告管理執行情況、反洗錢培訓宣傳情況等方面的內容。針對本次檢查發現問題，要求支行逐項落實整改責任人，確保檢查發現問題及時整改到位。
二、認真履職，加強審核客戶身份。針對當前電信詐騙活動猖獗， 要求轄內各支行營業網點在為異地客戶以及非居民個人開立賬戶或開辦銀行卡業務時，要嚴格履行客戶身份識別義務，核實客戶辦卡真實用途，對於客戶身份資訊存在異議，應當要求其出示輔助證件，對於拒絕出示或者有明顯理由懷疑其開立賬戶從事違法犯罪活動的，應當拒絕開戶，防止不法客戶利用該行的銀行卡進行違法犯罪活動。
三、加強業務培訓，提高履職能力。該行邀請市人行反洗錢方面業務專家來該行授課，此次培訓從提高認識、增強意識、履行義務三個方面重點學習《中華人民共和國反洗錢法》、中國人民銀行第1、2、3號令等反洗錢方面的制度。通過此次培訓，進一步強化了員工對反洗錢合規意識和重要性的認識，豐富了反洗錢專業知識，提高了反洗錢履職能力，為該行今後認真履行反洗錢義務奠定了堅實的基礎。
