中國網山東日照1月17日訊(王浩 通訊員 曹月鳳)根據銀監局及上級行工作安排，工行日照分行加強組織領導，落實責任分工，制定《中國工商銀行日照分行非法集資監測預警實施細則》，充分利用反洗錢、業務運營核查等各類資訊監測平臺，加強客戶開戶及資金交易預警監測，及時發現可疑線索，打擊各種涉嫌非法集資活動行為，切實做好非法集資風險監測工作。
1、建立健全非法集資監測預警“兩個機制”。
一是建立健全非法集資監測預警工作機制。 成立非法集資監測預警工作領導小組，按規定制定監測預警實施細則及操作規程。
二是建立健全非法集資監測預警工作責任制。建立相應的考核獎勵和責任追究制度，對涉嫌非法集資活動舉報有功的單位、個人實施適當的獎勵。對監測預警責任不落實，未能發現並報告重大風險的分支機構和責任人員，要依據相關制度予以問責。
2、認真做好日常非法集資監測預警排查工作。
一是利用業務運營風險管理系統，加強可疑資金交易分析排查。
二是利用反洗錢監測平臺，加強可疑資金交易分析排查。及時發現涉嫌非法集資的可疑交易情況。三是認真開展參與非法集資等異常行為排查。
四是開展嚴禁可疑人員利用該行營業場所從事非法集資活動風險排查，加強營業場所安全管理。五是加強對各類投資、諮詢、擔保等仲介機構及法人大額取現管理。
3、積極開展多種形式的宣傳教育活動。
一是做好員工教育。組織轄內員工認真學習最高人民法院、銀監會等部門出臺的非法集資相關法律法規與部門規章，並結合該行相關制度規定，深入剖析近年來銀行業金融機構發生的非法集資類典型案例，教育員工深刻認識非法集資的危害，進一步增強員工法制意識，自覺抵制、遠離非法集資。
二是加強宣傳，擴大影響。為有效防範和打擊非法集資活動，從源頭治理入手，積極開展宣傳教育活動，通過設置宣傳欄、張貼警示標識、發放宣傳折頁、加強客戶業務風險提示、電子屏宣傳有關案例等方式，向社會公眾宣傳非法集資的嚴重危害性，讓廣大群眾辨清什麼是合法，什麼是非法，不輕易上當，不主動參與，自覺抵制非法集資。
