山東臨沭警方破獲一起非法經營案，涉嫌人通過提供虛假證明，非法從事資金支付結算業務。從2013年10月到案發，嫌疑人王某真、高某等使用POS機以虛構交易向信用卡持卡人直接支付現金3億元，從中非法牟利93余萬元。日前，3名涉嫌人被警方抓獲歸案。
POS機具有支援消費、預授權、餘額查詢和轉帳等功能的多功能終端。可有人通過鑽信用卡使用監管不嚴的空子，挖空心思將其 “派生”出非法經營的點子。涉案的王某真、高某係臨沭縣人，從2013年10月開始 ，王某真、高某兩人合夥，通過提供虛假證明，找到臨沂幾家公司代理商張某等人，購買POS機200台，利用一些持卡人急於套取現金的心理，使用POS機以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向持卡人直接支付現金。
採訪中了解到，嫌疑人王某真在非法經營中，頻頻更換POS機，目的是為了規避監管。他先與高某合夥，後又與他人另起爐灶，在兩年多的時間內，他以虛構交易的方式，向1100余名信用卡持卡人直接支付現金，非法經營金額達3億余元，從中收取信用卡持有人0.6%-0.8%的手續費用達93余萬元。
儘管王某真等人經營中神出鬼沒，但其使用的POS機還是因資金流動量太大引起監管部門的關注。5月17日，警方以王某真涉嫌非法經營罪將其抓獲，民警當場起獲POS機50余臺。6月7日，涉案人高某被抓獲歸案。同日，沂南籍嫌疑人張某被抓獲歸案。張某交待，在本案中，他幫助王某真提供虛假證明，辦理POS機，每台POS機收取400元的費用。據辦案民警介紹，王某真等人非法從事資金支付結算業務，使用POS機從事非法經營，數額特別巨大，情節特別嚴重，嚴重擾亂了金融市場秩序，其行為已構成非法經營罪。
警方提醒：使用POS機進行結算，應建立在真實的交易之上，如果虛構交易，使用POS機進行結算並套取銀行資金從中牟利，不僅違反POS機使用管理規定，危害了銀行資金安全，而且其行為觸犯了刑律，必將被追究法律責任!
