工行淄博分行多方控制 加強內控合規管理

　　中國網山東9月2日訊  工行淄博分行圍繞內控合規工作指導思想和總體要求，從七個方面入手，採取有效措施，加強內控合規管理工作。

　　檢查統籌管理方面，健全了監督檢查統籌管理工作機制，制定了《淄博分行2016年檢查計劃》。監督檢查工作從檢查覆蓋面、檢查內容、檢查方式、檢查流程、檢查人員等方面逐步規範。

　　合規風險管理方面，突出抓好不良貸款責任認定工作。促進了各項信貸制度得到嚴格執行，有效遏制不良貸款上升勢頭。逐步完善了合規經理工作機制，為全行合規管理提供有力支援。

　　操作風險管理方面，注重操作風險限額管理、損失事件管理、關鍵風險監測、風險與控制自我評估等管理工具的應用，並且緊跟上級行資訊科技風險治理和外包風險管理的步伐，實現了操作風險損失率為零的良好效果。

　　監測與風險核查方面，建立了常態化內控監測分析機制，實施了高風險業務、重點領域和員工的專項監測，不斷完善了業務運營風險核查工作，開展了運營風險專項治理活動，進一步提升了事中風險管控能力。

　　專項檢查方面，緊密圍繞高風險業務領域認真開展檢查，較好地完成了對全行發展影響大、行領導也高度關注的一些重要專項檢查項目，及時發現和消除了一些重點領域和關鍵環節的風險隱患。

　　內控評價方面，加大非現場評價指標權重，年度評價與日常檢查相結合，認真組織實施基層行年度內控評價工作。

　　監督效果方面，對各類檢查中發現的違規機構和人員進行了嚴肅問責和處罰。同時注重風險提示和預警，較好地促進了各項業務的合規發展。