工行滕州支行嚴守防線積極化解洗錢風險

　　中國網山東8月24日訊  今年以來，工行滕州支行堅持把反洗錢工作作為增強內控管理、防範經營風險、提高信譽形象的重要工作來抓，不斷強化管控，積極探索反洗錢路徑，嚴守防線化解洗錢風險，為業務健康發展保駕護航。

　　一、落實制度，考核獎罰夯實基礎。

　　認真落實反洗錢業務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度和內部評價制度，根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，把反洗錢工作納入網點安全防範責任制的考核內容，明確獎懲措施，與員工的經濟利益掛鉤，構築嚴密的反洗錢制度防線。

　　二、嚴把開戶，做實客戶盡職調查。

　　提高前臺人員“開戶”中的反洗錢意識，掌握反洗錢技巧，將洗錢扼殺在交易第一線。要求前臺人員嚴格做好開戶時的客戶盡職調查，詳細留存客戶資料並確保其真實性和完整性，為後臺反洗錢工作人員更深入的分析客戶，為有效的開展反洗錢工作奠定基礎。

　　三、數據監測，時時關注可疑賬戶。

　　通過對櫃員、客戶經理經辦業務時所獲得的第一手的客戶資料、資金交易數據和反洗錢工作平臺過濾出的可疑交易、賬戶進行分析，從中抓取可疑交易數據，再集中進行排查監測，時時關注可疑賬戶情況。

　　四、注重培訓，提升員工反洗錢素質。

　　不定期對員工進行反洗錢專業知識的培訓，並且在培訓前充分調研櫃面遇到的反洗錢難點，針對難點在培訓中進行詳細講解，結合櫃面實際幫助員工提升反洗錢能力。同時，積極鼓勵員工參與人民銀行組織的反洗錢崗位準入培訓，提升了員工業務素質。